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SOFIPRIME : notre avis sur la SCPI

Par la rédaction, mise à jour le 20/02/2024

Sofiprime est une SCPI qui investit dans des logements "primes" à Paris. Elle mise sur la revalorisation de son patrimoine à terme.



Atouts de SOFIPRIME

- Un positionnement de niche, un investissement dans un patrimoine qualitatif

Points faibles :

- Des frais de souscription élevés
- Pas de décote à l'achat
- Un positionnement sur la plus-value qui est plus compliqué lorsque les prix baissent, comme c'est le cas actuellement

SOFIPRIME : avis et analyse complète


SOFIPRIME est une SCPI à capital fixe qui investit dans des logements haut de gamme à Paris, notamment dans des arrondissements centraux. Elle a par exemple acquis des logements rue François Ier (8ème arrondissement), rue Madame (6ème arrondissement), sur l'Ile Saint-Louis, dans le Marais et dans le 16ème arrondissement.

Avec 26 immeubles à son actif début 2024 pour une capitalisation évaluée à 44 millions d'euros, la SCPI Sofiprime reste pour le moment assez discrète. C'est d'ailleurs probablement le positionnement recherché.

Son ticket d'entrée de minimum a été abaissé, passant de plus de 20.000 euros à 2800 euros. La SCPI est donc devenue plus accessible au grand public, alors qu'elle était précédemment réservée à ceux qui disposaient de fonds conséquents, ou à ceux qui peuvent avoir recours à l'emprunt pour ce type de placement. SCPI à capital fixe, en dehors des périodes de souscription, il est, en temps normal, nécessaire de racheter des parts à un investisseur sortant pour pouvoir y investir. Elle réalise toutefois des augmentations de capital régulières.

Les investisseurs ne doivent pas attendre d'obtenir des revenus réguliers avec un rendement immédiatement intéressant. Car la SCPI est plutôt vouée à travailler son patrimoine dans la durée, afin de dégager des plus-values. Elle reste cependant dépendante des cycles de l'immobilier parisien. Or, le potentiel de baisse des prix dans la capitale n'est pas négligeable. Si la valeur du patrimoine a augmenté de manière régulière depuis quelques années, 2023 a connu un fléchissement.

Résultats 2023

La distribution annuelle a été de 0,50% par part en 2023, dans la lignée de 2022. Les parts ont été revalorisées de 5,7%. La SCPI a connu une hausse de sa capitalisation, atteignant 44 millions d'euros contre 40,70 millions en 2022. Cette augmentation s'explique par le maintien du prix des parts à 280 euros et par le nombre croissant de ses associés, passant de 571 à 586 sur la même période.
Le taux d'occupation financier est resté optimal.

Perspectives 2024

Tout l'enjeu pour cette SCPI va se concentrer sur l'évolution des valeurs immobilières à Paris cette année. La baisse des prix peut certes donner de nouvelles opportunités d'achat, mais elle est aussi facteur de baisse de la valeur du patrimoine, ce qui est problématique pour une SCPI qui mise plutôt sur la capitalisation. D'un autre côté, les loyers des logements ont continué d'augmenter à Paris malgré la crise, ce qui permet de consolider le rendement.

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Présentation de SOFIPRIME


Société de gestion : SOFIDY
Type de SCPI : PLUS-VALUE
Taux de distribution* (2023)
0,50%*

Dividende par part 2023
1.32 €
=
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs fin 2022
280.00 € 
▲ + 5,66%
Valeur du patrimoine / part
Evol. valeur de reconstit.
272.65 €
  ▼ -2,60 %
Souscription minimum : 2800 € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Label ISR immobilier NON
Délai de jouissance 1er jour du 3e mois après la souscription
% de parts en attente de retrait 0,4%
Disponible en
assurance-vie / PER
NC

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...

Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 4ème trimestre 2023
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023




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Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.

Description de SOFIPRIME



 Type : PLUS-VALUE
 Type de capital : Fixe
 Création : septembre 2016
 Capitalisation : 44 millions d'euros (0,05% du marché des SCPI)
 Nombre d'associés : 586
 Nombre de parts : 158 857
 Parts en attente de retrait : 0,4%



SOFIPRIME est une SCPI de type PLUS-VALUE à capital Fixe, c'est à dire que le nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé). Son objectif est de valoriser des immeubles dans le temps en procédant à des travaux, à une renégociation des baux ou à un changement de locataire. La SCPI est gérée par SOFIDY.

Créée en 2016, SOFIPRIME totalise8 années d'activité. Elle annonce 44 million(s) d'euros de capitalisation, c'est-à-dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part.

Avec 158 857 parts émises et 586 souscripteurs (nombre d'associés), SOFIPRIME a une souscription moyenne de 271,1 parts par investisseur.



Taux de distribution de SOFIPRIME : 0,50% en 2023


Pour l'année 2023, la SCPI SOFIPRIME a distribué à ses souscripteurs un dividende de 1.32 euros par part. Le rendement brut a été de 0,50% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 280.00 euros, en augmentation de 5,7% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %

Évolution du dividende distribué par année, en Euros

SOFIPRIME en chiffres

 Valeur de réalisation : NC
 Valeur de reconstitution : 272.65 € / part
 Prix de souscription : 280.00 € / part
 Valeur IFI 2024 : En attente


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €

Niveau de risque de l'investissement dans SOFIPRIME


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Évolution du prix des parts de SOFIPRIME


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 280.00 € reste globalement conforme à la valeur du patrimoine, la valeur de reconstitution étant de 272.65 €.



Variation du prix des parts et de la valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée


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Analyse du patrimoine de SOFIPRIME


  Choix des actifs

 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : Paris
 Nombre d'immeubles : 26
 Surface totale : NC
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 51
 Taux d'occupation financier : 91.84 %


 Valeur du patrimoine : 272.65 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Types d'actifs et zones géographiques d'investissement


SOFIPRIME dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 74.50%
- locaux d'activité à 12.80 %
- commerces à 12.70 %

Répartition géographique des actifs de la SCPI :
- Paris à 100.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de SOFIPRIME, pourcentage d'actifs



2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de SOFIPRIME



Ticket d'entrée et frais

 Souscription minimum: 2800 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais réels de souscription max TTC : 12.00 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans SOFIPRIME, le ticket minimum est de 2800 €.
Les frais de souscription sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


Louvinvest

Depuis 1987, SOFIDY conçoit et développe des produits d’investissement et d’épargne (SCPI, Société civile, OPCI, SIIC, OPCVM Immobilier, Fonds dédiés) orientés principalement vers l’immobilier de commerces, et de bureaux. Premier acteur indépendant sur le marché des SCPI avec 4,5 milliards d’euros sous gestion, SOFIDY est un gestionnaire de référence dans le paysage de la gestion d’actifs immobiliers en France et en Europe.


Autres fonds de SOFIDY


SCPI :
- SCPI EFIMMO 1
- SCPI SOFIPIERRE
- SCPI IMMORENTE
- SCPI SOFIDY EUROPE INVEST
- SCPI IMMORENTE 2



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Actualités de SOFIPRIME et de la société de gestion SOFIDY


22/09/2023 : Sofiprime : prix des parts maintenu

Un audit du patrimoine réalisé cet été a révélé mis en lumière une baisse limitée des valorisations des SCPI gérées par Sofidy, selon la société de gestion.
Pour rappel, à la fin ...





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'investissement en SCPI présente notamment un risque de perte en capital et un risque de liquidité. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est pas garanti. Cette fiche ne prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





Et vous, qu'en pensez-vous ?

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Vos avis, vos débats, vos commentaires... (2)

PapillonDoré
Je m'attendais à plus de la SCPI sofiprime, surtout au vu de sa communication. Avec un rendement de 0,51% en 2022, cela fait un peu léger... Les perspectives pour 2023 ne semblent pas fabuleuses non plus. Après, ils ont peut-être pour objectif la revalorisation à long terme, mais si on veut un rendement à court terme, on risque d'être déçu. Dommage, le principe d'investir dans l'immobilier haut de gamme à Paris était séduisant. Je vais continuer mes recherches ailleurs pour le moment.
bdu40

C'est effectivement un marché de niche , une diversification parmi d'autres produits.

Possédant déjà des SCPI immorente depuis plus de 15 ans et satisfait de la gestion de SOFIDY, j'ai souscrit à cette offre et n'attends pas de retour avant 10 ans.Mais il est possible d'acheter sur le marché de gré à gré pour des montants plus faibles.

Le ticket est effectivement un peu élevé mais il est semble t'il possible de rentrer sur le marché secondaire avec un ticket moindre.



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corum
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