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Les informations contenues dans cette fiche ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs ! Ce support présente un risque de perte du capital investi.
*Performance avant éventuels prélèvements de frais de gestion de l'enveloppe d'investissement (contrat d'assurance-vie, PER...) et brute de fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures !
- ISIN : FR0011516848
- Type de fonds : FCP
- Catégorie d'actifs : Fonds diversifiés
- Risque de l'investissement :
3/7
- Gestionnaire :
Montsegur Finance
Ce fonds d'investissement est classé à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
Le Fonds Global Harmonie (code ISIN FR0011516848), géré par Montségur Finance, est un produit d'investissement conçu pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille. Créé le 5 février 2018, ce fonds se présente sous la forme juridique d'un FCP (Fonds Commun de Placement), avec une stratégie axée sur la capitalisation. Il opère avec une devise en euros et propose une valorisation quotidienne de ses actifs.
La stratégie d'investissement de Global Harmonie s'articule autour d'une gestion active et discrétionnaire, visant à constituer un portefeuille d'actifs diversifiés. Le fonds s'engage à investir entre 20% et 100% de son actif net dans les marchés actions, sans contrainte de secteur ni de zone géographique, bien que l'exposition aux marchés émergents soit limitée à 50%. De plus, il peut allouer jusqu'à 60% en produits de taux, incluant des obligations convertibles. L'indice de référence du fonds combine 50% de l'indice Morningstar Eurozone 50 NR EUR et 50% de l'indice Ester capitalisé, plus 1%.
Fonds Global Harmonie est un fonds de capitalisation. Autrement dit, la création de valeur se base uniquement sur une évolution potentiellement positive de la valeur de ses parts, et non sur une distribution de dividendes.
Les investisseurs doivent prêter attention aux frais associés. Ce fonds ne présente pas de frais à l'entrée selon sa documentation initiale, et des frais de gestion annuels de 2,71 %. L'horizon d'investissement recommandé pour Global Harmonie est supérieur à 5 ans.
Investir dans Global Harmonie comporte des risques, notamment en termes de volatilité du marché et de perte de capital. Le fonds est classé dans une catégorie de risque moyen (3 sur 7), indiquant un équilibre entre risque et potentiel de rendement, toutefois le risque de perte reste réel. Les investisseurs potentiels sont encouragés à lire attentivement le document d'information clé pour l'investisseur et le prospectus disponibles auprès de Montségur Finance ou d'un conseiller professionnel avant de prendre une décision d'investissement.
Important : avant toute décision d'investissement, prenez le temps de lire toute la documentation (prospectus, Informations clés pour les investisseurs - DICI, rapports...), et mesurez les risques de perte en capital. N'investissez que dans les produits que vous comprenez !
Il est par exemple possible d'investir dans Global Harmonie A dans le cadre de placements suivants :
Contrats d'assurance-vie concernés :
- HIMALIA (GENERALI)
- OCTUOR (GENERALI)
- PLACEMENT-DIRECT VIE (Placement-direct.fr)
PER concernés :
- PER EXPERT (PERLIB)
- PER PLACEMENT-DIRECT (PLACEMENT-DIRECT)
- PERFutura Premium (Predictis)
- SwissLife PER Individuel (SwissLife)
Cette liste ne prétend pas être exhaustive, demandez conseil à votre conseiller habituel,
ou un conseiller en gestion de patrimoine
ou à Montsegur Finance.
Global Harmonie A est un fonds d'investissement de type FCP (Fonds Communs de Placements). Le fonds est géré par Montsegur Finance.
Performance brute 2023 : 9.00%*
Performances brutes cumulées 5 ans :
-4,59%*
*Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures, l'investissement reste risqué et peut engendrer une perte totale ou partielle du capital investi, pensez-y avant tout investissement.
Pour l'année 2023, Global Harmonie A a affiché une performance brute de 9,00%. La performance brute cumulée sur 5 ans s'élève à -4,59%, ce qui signifie que la valeur du titre a globalement diminué de ce taux sur la période.
Si l'on considère les performances annuelles, le titre Global Harmonie A s'est montré assez volatile, avec des fluctuations à la hausse ou à la baisse qui ont pu être importantes d'une année sur l'autre.
Évidemment, les constats effectués par le passé ne prédisent en rien ce qui peut se passer à l'avenir. Restez prudent, ne risquez pas une proportion déraisonnable de votre patrimoine dans des produits financiers et informez vous des risques.
Les frais applicables à un investissement dans le fonds Global Harmonie A peuvent être de plusieurs natures. Aux frais indiqués ici peuvent s'ajouter d'autres frais propres à l'enveloppe de placement au travers duquel le fonds d'investissement est acquis et détenu : frais de courtage, frais d'entrée prélevés par le gestionnaire du contrat d'assurance-vie ou du PER... Renseignez-vous auprès du distributeur du support.
- Candriam Sust Euro Corporate Bonds C Cap
- R-co Allocation Modérée C
- BNP Paribas Euro Valeurs Durables C C
- Natixis Actions US Growth R USD
- Exane Pleiade Performance P
- R-co Opal Biens Réels F
- FDE Patrimoine AC
- FDE Multicaps Europe AC
- FDE Profil 0-100 AC
- FDE Midcaps AC
- Candriam Sust Euro Corporate Bonds C Cap
- R-co Allocation Modérée C
- BNP Paribas Euro Valeurs Durables C C
- Natixis Actions US Growth R USD
- Exane Pleiade Performance P
- R-co Opal Biens Réels F
- FDE Patrimoine AC
- FDE Multicaps Europe AC
- FDE Profil 0-100 AC
- FDE Midcaps AC
AVERTISSEMENTS : Ces informations sont issues des données publiées par les fournisseurs d'informations. Elle n'ont pas de caractère contractuel et ne présentent aucune garantie d'exactitude. Elle ne doivent pas être considérées comme un conseil d'investissement. Ideal-investisseur.fr ne pourra être tenu pour responsable en cas d'éventuels dommages ou perte liées à l'utilisation de ces informations. ***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle du fonds d'investissement. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Le rendement et le montant investi n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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