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Les informations contenues dans cette fiche ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs ! Ce support présente un risque de perte du capital investi.
*Performance avant éventuels prélèvements de frais de gestion de l'enveloppe d'investissement (contrat d'assurance-vie, PER...) et brute de fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures !
- ISIN : FR0011227214
- Type de fonds : FCP
- Catégorie d'actifs : Fonds alternatifs
- Risque de l'investissement :
3/7
- Gestionnaire :
OTEA Capital
Ce fonds d'investissement est classé à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
ZEN Capital est un Fonds Commun de Placement (FCP) géré par OTEA CAPITAL. Il vise une performance annuelle supérieure à l'indice ESTER capitalisé +1%, avec une volatilité maîtrisée et une exposition modérée aux marchés actions.
L'indice ESTER, acronyme d'Euro Short-Term Rate, est un taux d'intérêt interbancaire de référence calculé et publié par la Banque Centrale Européenne (BCE). Il est déterminé à partir de données transmises quotidiennement par les banques, reflétant les opérations en euros au jour le jour effectuées sur le marché monétaire. Cet indice sert à mesurer le coût de l'emprunt interbancaire en euros sur le marché à très court terme. Depuis le 1er janvier 2021, l'ESTER remplace l'EONIA, un autre taux interbancaire, comme référence principale pour ce type d'opérations.
Lorsqu'on parle de "ESTER capitalisé +1%", cela signifie que l'objectif de rendement d'un fonds d'investissement ou d'un produit financier est de dépasser le taux de l'ESTER. La formule de rendement indique que le fonds vise à obtenir un rendement légèrement supérieur à celui du taux de référence interbancaire de court terme de la zone euro, ce qui reflète une stratégie d'investissement cherchant à surpasser un benchmark relativement stable et à faible risque.
Ce FCP adopte une stratégie d'investissement "long/short equity", visant à profiter de la valorisation des actions dans les pays de l'OCDE. Il combine des investissements directs en actions et l'usage de dérivés pour gérer le risque et ajuster son exposition au marché.
La stratégie repose sur une analyse approfondie des marchés, combinant des perspectives macroéconomiques (top-down) et une évaluation détaillée des entreprises (bottom-up). Bien que le fonds ne suive pas strictement un indice, sa performance peut être comparée à l'indice ESTER capitalisé +1%.
OTEA CAPITAL intègre des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans sa stratégie d'investissement, conformément au Règlement Disclosure (UE) 2019/2088.
Le fonds applique des frais d'entrée de 2%, des frais de gestion annuels, et une commission de performance en cas de surperformance. Il est conseillé d'investir pour au moins 3 ans.
Investir dans ZEN Capital comporte des risques, notamment de marché et de crédit. Les investisseurs doivent être conscients de ces risques et il est recommandé de consulter un conseiller financier professionnel avant d'investir.
Important : avant toute décision d'investissement, prenez le temps de lire toute la documentation (prospectus, Informations clés pour les investisseurs - DICI, rapports...), et mesurez les risques de perte en capital. N'investissez que dans les produits que vous comprenez !
Il est par exemple possible d'investir dans Zen Capital R dans le cadre de placements suivants :
Contrats d'assurance-vie concernés :
- CARDIF ELITE (CARDIF)
- CNP ONE (NORTIA)
- LUCYA CARDIF (ASSURANCEVIE.COM)
- PLACEMENT-DIRECT VIE (Placement-direct.fr)
PER concernés :
- CARDIF ELITE RETRAITE (CARDIF)
- PER PLACEMENT-DIRECT (PLACEMENT-DIRECT)
- PERFutura Premium (Predictis)
- SwissLife PER Individuel (SwissLife)
Cette liste ne prétend pas être exhaustive, demandez conseil à votre conseiller habituel,
ou un conseiller en gestion de patrimoine
ou à OTEA Capital.
Zen Capital R est un fonds d'investissement de type FCP (Fonds Communs de Placements). Le fonds est géré par OTEA Capital.
Performance brute 2023 : 2.56%*
Performances brutes cumulées 3 ans :
0,51%*
*Les performances passées ne sont pas une garantie des performances futures, l'investissement reste risqué et peut engendrer une perte totale ou partielle du capital investi, pensez-y avant tout investissement.
Pour l'année 2023, Zen Capital R a affiché une performance brute de 2,56%. La performance brute cumulée sur 3 ans s'élève à 0,51%, ce qui signifie que la valeur du titre a globalement progressé de ce taux sur la période.
Si l'on considère les performances annuelles, les évolutions de Zen Capital R à la hausse et à la baisse sont restées assez mesurées par rapport à la moyenne de la période. Attention car cet élément n'est qu'un indicateur, et ne constitue pas une garantie pour les résultats futurs.
Évidemment, les constats effectués par le passé ne prédisent en rien ce qui peut se passer à l'avenir. Restez prudent, ne risquez pas une proportion déraisonnable de votre patrimoine dans des produits financiers et informez vous des risques.
Les frais applicables à un investissement dans le fonds Zen Capital R peuvent être de plusieurs natures. Aux frais indiqués ici peuvent s'ajouter d'autres frais propres à l'enveloppe de placement au travers duquel le fonds d'investissement est acquis et détenu : frais de courtage, frais d'entrée prélevés par le gestionnaire du contrat d'assurance-vie ou du PER... Renseignez-vous auprès du distributeur du support.
- Candriam Sust Euro Corporate Bonds C Cap
- R-co Allocation Modérée C
- BNP Paribas Euro Valeurs Durables C C
- Natixis Actions US Growth R USD
- Exane Pleiade Performance P
- R-co Opal Biens Réels F
- FDE Patrimoine AC
- FDE Multicaps Europe AC
- FDE Profil 0-100 AC
- FDE Midcaps AC
- Candriam Sust Euro Corporate Bonds C Cap
- R-co Allocation Modérée C
- BNP Paribas Euro Valeurs Durables C C
- Natixis Actions US Growth R USD
- Exane Pleiade Performance P
- R-co Opal Biens Réels F
- FDE Patrimoine AC
- FDE Multicaps Europe AC
- FDE Profil 0-100 AC
- FDE Midcaps AC
AVERTISSEMENTS : Ces informations sont issues des données publiées par les fournisseurs d'informations. Elle n'ont pas de caractère contractuel et ne présentent aucune garantie d'exactitude. Elle ne doivent pas être considérées comme un conseil d'investissement. Ideal-investisseur.fr ne pourra être tenu pour responsable en cas d'éventuels dommages ou perte liées à l'utilisation de ces informations. ***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle du fonds d'investissement. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Le rendement et le montant investi n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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