📈 Cash control

Placer les excédents de sa société, gérer en Bourse avec une IA, investir dans l’infra durable ou mieux préparer sa succession : la finance patrimoniale évolue à grande vitesse. Voici comment.

🏢 Trésorerie d’entreprise : passez en mode actif

Saxo Banque relance l’idée simple mais efficace : pourquoi laisser dormir sa trésorerie quand on peut la faire fructifier ?

Pour qui, pour quoi
Cette offre s’adresse à toutes les sociétés actives ou holdings patrimoniales (SARL, SAS, SCI, etc.) disposant d’une trésorerie excédentaire. Dans un contexte de rendements bancaires faibles, Saxo Banque propose une alternative souple et 100 % digitale : le compte-titres société.

Ce que permet l’offre
Avec une interface intuitive, trois plateformes adaptées à tous niveaux, et des frais ultra-compétitifs, les entreprises peuvent investir dans des actions, ETF, fonds, obligations ou dérivés sur plus de 50 marchés mondiaux. À noter : aucun droit de garde ni frais de tenue de compte.

Pourquoi ça compte
Les liquidités non investies sont rémunérées, un plan épargne programmé permet d’automatiser les ordres mensuels, et la fiscalité est optimisée pour les personnes morales. C’est donc une solution simple, souple et efficace pour dynamiser un excédent sans immobiliser son capital.

Source : présentation Saxo Banque – juillet 2025

🤖 Palatine mise sur l’IA pour battre le S&P

Une IA propriétaire analyse chaque action US pour améliorer les performances du fonds Palatine Amérique.

Ce que fait l’IA
Grâce à un partenariat avec Finaipro, Palatine Asset Management déploie cinq modèles de machine learning par valeur, couplés à un métamodèle “superlearner” qui apprend des erreurs passées. Résultat : analyse fine, sans biais, et décisions plus rationnelles.

Ce que ça donne
Le fonds Palatine Amérique affiche +2,15 % YTD contre -6,89 % pour son indice de référence ESG. Depuis un an, la surperformance dépasse +3 points, avec une volatilité maîtrisée. La stratégie s’appuie aussi sur un suivi précis du stress de marché (liquidité, volatilité, spreads).

Pourquoi ça compte
Cette gestion active assistée par IA combine puissance analytique, réactivité et transparence. Le fonds est Article 8 SFDR, disponible sans frais de sortie, avec valorisation quotidienne. Une illustration concrète d’un co-pilotage humain/IA bien exécuté.

Source : atelier presse Palatine AM – 8 juillet 2025

🧱 Otentiq : le private equity pour tous

Access Capital Partners lance une gamme inédite pour ouvrir le non coté aux particuliers… sans compromis sur la qualité.

Ce que propose Otentiq
La gamme Otentiq Private Markets inclura 4 fonds en un an, couvrant capital-investissement et infrastructures. Deux formats : des fonds fermés dès 100 000 €, et des fonds evergreen accessibles dès 1 000 € via assurance-vie, PER ou PEA.

Ce que vise OPI3
Premier fonds lancé, Otentiq Private Infrastructure III cible 20 actifs européens essentiels (énergie, transport, numérique…), avec un rendement net de 10 à 12 % par an et des distributions annuelles de 5 %. Il mise sur la résilience économique et l’impact durable.

Pourquoi ça compte
Otentiq transpose les méthodes institutionnelles vers les clients privés, avec une sélection rigoureuse et des co-investissements avec les meilleurs gérants. Un moyen de diversifier son patrimoine et de soutenir l’économie réelle.

Source : communiqué Otentiq PM – 7 juillet 2025

💸 Les femmes s’affirment en Bourse

Selon XTB, leur part d’investisseuses progresse vite, même si l’écart reste important avec les hommes.

Ce que dit l’étude
En Europe, certaines zones dépassent déjà 17 à 20 % de clientes actives (Portugal, Pologne…). En France, les femmes représentent 9 % des clients XTB, un chiffre encore faible mais en nette progression.

Ce que choisissent les investisseuses
Elles investissent en priorité dans les ETF MSCI World, le Nasdaq (US100) ou l’or, avec une appétence croissante pour les actions tech (Nvidia) ou les ETF sectoriels. Les produits complexes restent moins prisés, faute d’accompagnement adapté.

Pourquoi ça compte
La montée en puissance des femmes dans l’investissement reflète une évolution culturelle et générationnelle. Les plateformes comme XTB cherchent désormais à rendre leurs outils plus pédagogiques, plus inclusifs et plus adaptés aux besoins de toutes.

Source : étude XTB – juillet 2025

🧾 Transmission : les femmes anticipent, mais sous-investissent

L’étude IFOP/ASAC-FAPES dévoile une appropriation croissante des enjeux patrimoniaux… avec encore trop de freins.

Ce que révèle l’étude
Les femmes sont plus nombreuses à envisager une donation de leur vivant (61 % vs 56 % chez les hommes), mais moins bien équipées en assurance-vie, PER ou placements boursiers. Et une sur deux ne connaît pas les démarches successorales.

Ce que cela traduit
Elles sont pourtant plus engagées dans l’anticipation : testament, désignation de bénéficiaire, volonté de protéger les proches. Chez les moins de 35 ans, cette dynamique est particulièrement forte.

Pourquoi ça compte
L’écart d’équipement patrimonial est autant lié à des freins culturels et pédagogiques qu’à une inégalité d’accès aux produits. L’enjeu désormais : accompagner, informer, et valoriser les nouvelles stratégies féminines face aux incertitudes économiques.

Source : Observatoire IFOP / ASAC-FAPES – mars 2025

🟠 Une société qui place sa trésorerie, une IA qui pilote un fonds, des femmes qui s’emparent de leur avenir patrimonial… Et si le mot-clé de l’été, c’était “prise de pouvoir” ? À demain, même heure, même rigueur.

Directrice de la rédaction : Caroline Courvoisier
Rédacteur en chef : Jean-Jacques Manceau
Rédaction : Tifenn McArthur, Caroline Courvoisier, Jean-Jacques Manceau.