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SCPI IMMO EVOLUTIF : avis, frais, rendement

Gérée par AEW

Fiche mise à jour le 09/08/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
13,1 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Notre avis : Immo Evolutif est une SCPI réservée aux acteurs institutionnels, avec un ticket d'entrée à 765.000 €.

L'essentiel sur IMMO EVOLUTIF


Société de gestion : AEW
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
4% *

Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution 4,79 %
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
612.00 €
▲ + 6,25%
Dividende par part
janvier - juin 2023
305.05 €
▼ -0,95 % même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
15300.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
16531.38 €
  ▼ -1,86 %
À l'achat : Décote (-7.4%)
Souscription minimum : 765000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Résidences séniors
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

3,91% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Points forts

- Une SCPI ancienne
- Une large capitalisation
- Des frais de gestion raisonnables

Points faibles

- Un rendement inférieur au marché depuis quelques années
- Une SCPI réservée aux institutionnels et entreprises patrimoniales
- Une érosion de la valeur du patrimoine depuis plusieurs années


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque semestre

Bulletin 2ème trimestre 2023




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Présentation de IMMO EVOLUTIF


Immo Evolutif est une SCPI assez ancienne, puisqu'elle a été créée en 2003 sous le nom « Fructifonds Immobilier » par Natexis Banque Populaire. Elle vise principalement les investisseurs institutionnels, autrement dit les caisses de retraite, compagnies d'assurances et entreprises à vocation patrimoniale. Pour cela, le montant d'investissement minimum est le plus élevé du marché, avec 765.000 € d'apport au minimum. Les investisseurs particuliers sont donc assez rares à s'intéresser à ce produit.

Immo Évolutif détient un patrimoine composé très largement de bureaux situés à Paris et en région parisienne. La SCPI a obtenu le label ISR à l'automne 2022, ce qui fait entrer sa gestion dans une démarche d'amélioration des performances énergétiques et environnementales des immeubles. À ce titre, Immo Évolution va probablement procéder à des ventes d'immeubles obsolètes au profit d'achats d'immeubles plus récents et plus performants.

À mi-2023, la SCPI Immo Evolutif était propriétaire de 43 immeubles. Son taux distribution 2022 a été nettement inférieur au marché avec 4 %. Par contre, elle bénéficie de frais de gestion réduit pour le secteur.

Perspectives 2023
Si l'on regarde les acomptes sur dividende du premier semestre, la SCPI devrait afficher un taux de distribution stable voire en légère baisse. Le patrimoine a également subi une érosion de sa valeur sur 1 an. Si elle n'a pas collecté, elle a investi dans un centre commercial en indivision avec d'autres SCPI du groupe au printemps.

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Niveau de risque de IMMO EVOLUTIF


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de IMMO EVOLUTIF



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2003
 Capitalisation : 626.26 millions d'euros
 Nombre d'associés : 42
 Nombre de parts : 40 932
 Collecte 2022 : 22.5 millions d'euros



IMMO EVOLUTIF est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AEW.

Créée en 2003, IMMO EVOLUTIF totalise20 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 626.26 million(s) d'euros.

Avec 40 932 parts émises et 42 souscripteurs (nombre d'associés), IMMO EVOLUTIF a une souscription moyenne de 974,6 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 22.5 million(s) d'euros.



Données financières et dividendes distribués par IMMO EVOLUTIF



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 305.05 €*
  ▼ -0,95 % (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 612 €*
 Taux de distribution 2022 : 4 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 3,91%
 TRI à 5 ans : 2.57%**
 TRI à 10 ans : 4.94%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation 2022 : 14099.52 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 16531.38 € / part
 Prix de souscription : 15300.00 € / part
 Prix de retrait : 13923.00 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €







Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI IMMO EVOLUTIF a distribué à ses souscripteurs un dividende de 612 euros par part. Le rendement brut a été de 4% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 15300.00 euros, en augmentation de 0,3% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %










Évolution du dividende distribué par année, en Euros



Cohérence du prix des parts


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 15300.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 16531.38 €. La décote est de -7.4 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 13923.00 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée






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Patrimoine de IMMO EVOLUTIF



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 42
 Surface totale : 153456m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 217
 Taux d'occupation financier : 94.61 %


 Valeur du patrimoine : 16531.38 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Composition du patrimoine


IMMO EVOLUTIF dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 66.00 %
- locaux d'activité à 6.00 %
- commerces à 23.00 %
- seniors à 2.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 3.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 26.00 %
- Régions à 32.00 %
- Paris à 42.00 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de IMMO EVOLUTIF, pourcentage d'actifs

















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de IMMO EVOLUTIF



 Souscription minimum: 765000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Mensuel
 Frais de souscription max TTC : 10.80 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 7.20 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans IMMO EVOLUTIF, le ticket minimum est de 765000 €.
Les frais de souscription sont de 10.80 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 7.20 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AEW



 AEW
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000043
 Encours global : 5.5 Mds
 Nombre de fonds : 24


AEW est une société de gestion de fonds spécialisée sur les SCPI et OPCI. Elle est issue du rapprochement entre CILOGER et NAMI - AEW EUROPE. Ses actionnaires principaux sont la BPCE (Banque Populaire Caisse d'Epargne) et la Banque Postale.
Avec plus de 80 000 investisseurs, la société se place parmi les acteurs majeurs de la pierre-papier en France.


Autres fonds de AEW


SCPI :
- SCPI PIERRE PLUS
- SCPI LAFFITTE PIERRE
- SCPI FRUCTIREGIONS EUROPE
- SCPI ACTIPIERRE EUROPE
- SCPI AEW PARIS COMMERCES (ex-ACTIPIERRE)
- SCPI ACTIPIERRE 2
- SCPI ACTIPIERRE 1
- SCPI FRUCTIPIERRE
- SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION
- SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- SCPI AEW COMMERCES EUROPE



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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





Et vous, qu'en pensez-vous ?

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