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SCPI LAFFITTE PIERRE : avis, frais, rendement

Gérée par AEW

Fiche mise à jour le 21/02/2023

Score
12,0 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Laffitte Pierre a affiché un rendement en progression, mais inférieur au marché avec 4% contre 4,5% environ en moyenne.

L'essentiel sur LAFFITTE PIERRE



Société de gestion : AEW
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) 4% *
▲ + 0,47 pts vs 2021
Dividende par part 2022 18.00 €
▲ + 13,21%
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part : 450.00 € 
Valeur du patrimoine / part (31/12/2022)
surcote à l'achat
NC
Souscription minimum : 9000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Résidences séniors
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

3,78% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- SCPI ancienne
- Patrimoine très diversifié et consolidé, avec le déploiement d'une nouvelle stratégie d'investissement en Europe

Points faibles

- Un taux de distribution traditionnellement inférieur au marché
- Un taux d'occupation qui a baissé en 2022
- Prix des parts un peu cher compte tenu de la dernière valorisation du patrimoine


Documents sources des informations :





Annonce

Présentation de LAFFITTE PIERRE


LAFFITTE PIERRE est une SCPI assez ancienne sur le marché. Créée en 2000, elle avait pour vocation d'investir uniquement en France dans de l'immobilier d'entreprise (bureaux majoritairement, ainsi que des commerces notamment). Elle s'est cependant diversifiée et investit aujourd'hui également en Europe. Étant un SCPI à capital variable, il est possible d'acheter des parts à tout moment.

A fin 2022, le patrimoine de LAFFITTE PIERRE est composé de 76 immeubles pour 223.000 m2, ce qui représente plus de 1,03 milliard d'euros. Elle compte 479 locataires. Ces chiffres sont équivalents à ceux de 2021.

La SCPI a affiché un taux de distribution brut 2022 de 4%, en progression par rapport à 2021 (3,53%) mais un chiffre nettement inférieur au marché. Le dividende est toutefois en progression sur l'année et retrouve un niveau qui n'avait plus été atteint depuis 2016.

Sur l'année, la SCPI a poursuivi sa diversification géographique en acquérant des immeubles en Allemagne. Son taux d'occupation a cependant fortement baissé, s'affichant à seulement 87,6% en fin d'année.

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Niveau de risque de LAFFITTE PIERRE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de LAFFITTE PIERRE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : Décembre 2000
 Capitalisation* : 1231.49 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 21 179
 Nombre de parts* : 2 726 352
 Collecte 2022 : 43,99 millions d'euros
 *Données 2022


LAFFITTE PIERRE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AEW.

Créée en 2000, LAFFITTE PIERRE totalise23 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 1231.49 million(s) d'euros.

Avec 2 726 352 parts émises et 21 179 souscripteurs (nombre d'associés), LAFFITTE PIERRE a une souscription moyenne de 128,7 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 43,99 million(s) d'euros.

Données financières sur LAFFITTE PIERRE



 Dividende 1T 2023 (janvier - mars) : *   ▼ -4,50 % vs moy 2022
 Dividende par part 2022 : 18 €*
 Taux de distribution 2022 : 4 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 3,78%
 TRI à 5 ans : 2.80%**
 TRI à 10 ans : 4.32%**
 Taux d'endettement : NC


 Valeur de réalisation : 405.35 € / part
 Valeur de reconstitution : 441.16 € / part
 Prix de souscription : 450.00 € / part
 Prix de retrait : 405.35 € / part
 Valeur IFI 2023 : NC


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2022, la SCPI LAFFITTE PIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 18 euros par part. Le rendement brut a été de 4% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 450.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 450.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 441.16 €. La surcote est de 2,0 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 405.35 € par part.

yomoni



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Patrimoine de LAFFITTE PIERRE



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 74
 Surface totale : 223000m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : 479
 Taux d'occupation : 87.58 %


 Valeur du patrimoine : / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


LAFFITTE PIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 73.00 %
- entrepôts à 2.00 %
- commerces à 16.00 %
- seniors à 2.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 7.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 51.00 %
- Province à 33.00 %
- Europe à 4.00 %
- Paris à 12.00 %

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Patrimoine de LAFFITTE PIERRE, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation).

En euro par part







Souscription et frais de LAFFITTE PIERRE



 Souscription minimum: 9000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Frais de souscription max TTC : 10.17 % (moyenne du marché : 10,10%)
 Frais de gestion TTC : 10.80 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,51%)


Pour investir dans LAFFITTE PIERRE, le ticket minimum est de 9000 €.
Les frais de souscription sont de 10.17 % TTC (moyenne du marché : 10,10%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.80 % TTC (moyenne du marché : 11,51%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
LINXEA AVENIR 2 LINXEA label ideal-investisseur 16,2/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
MONIWAN VIE MONIWAN label ideal-investisseur 15,0/20
PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL Placement-direct.fr label ideal-investisseur 17,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20
PER EXPERT PERLIB 14,8/20
PER GENERALI PATRIMOINE GENERALI label ideal-investisseur 15,0/20
PER PLACEMENT DIRECT PLACEMENT DIRECT label ideal-investisseur 17,4/20
SwissLife PER Individuel SwissLife label ideal-investisseur 16,4/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AEW



 AEW
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000043
 Encours global : 5.5 Mds
 Nombre de fonds : 24


AEW est une société de gestion de fonds spécialisée sur les SCPI et OPCI. Elle est issue du rapprochement entre CILOGER et NAMI - AEW EUROPE. Ses actionnaires principaux sont la BPCE (Banque Populaire Caisse d'Epargne) et la Banque Postale.
Avec plus de 80 000 investisseurs, la société se place parmi les acteurs majeurs de la pierre-papier en France.


Autres fonds de AEW


SCPI :
- SCPI PIERRE PLUS
- SCPI FRUCTIREGIONS EUROPE
- SCPI ACTIPIERRE EUROPE
- SCPI AEW PARIS COMMERCES (ex-ACTIPIERRE)
- SCPI ACTIPIERRE 2
- SCPI ACTIPIERRE 1
- SCPI FRUCTIPIERRE
- SCPI IMMO EVOLUTIF
- SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION
- SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- SCPI AEW PATRIMOINE SANTE

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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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