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SCPI LAFFITTE PIERRE : avis, frais, rendement

Gérée par AEW CILOGER

Fiche mise à jour le 06/04/2022

Score
10,7 / 20

Laffitte Pierre a affiché un rendement décevant en 2021. Seulement 3,53%, bien inférieur au marché, malgré son ancienneté et la diversité de son patrimoine.

L'essentiel sur LAFFITTE PIERRE



Société de gestion : AEW CILOGER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 3.53% / 3.53%*
▲ + 0,04 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 4400 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Résidences séniors
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

3,79% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- SCPI ancienne
- Patrimoine très diversifié et consolidé
- Un prix d'achat cohérent

Points faibles

- Un taux de distribution traditionnellement inférieur au marché




Annonce

Présentation de LAFFITTE PIERRE


LAFFITTE PIERRE est une SCPI assez ancienne sur le marché. Créée en 2000, elle avait pour vocation d'investir uniquement en France dans de l'immobilier d'entreprise (bureaux majoritairement, ainsi que des commerces notamment). Elle s'est cependant diversifiée et investit aujourd'hui également en Allemangne. Étant un SCPI à capital variable, il est possible d'acheter des parts à tout moment.

Le patrimoine de LAFFITTE PIERRE est composé de 76 immeubles pour 217.500 m2, ce qui représente plus de 1,02 milliard d'euros. Elle compte 481 locataires.

La SCPI a affiché un taux de distribution 2021 de 3,53%, inférieur au marché. Le dividende est toutefois en légère progression sur l'année. Sur 5 ans, il a cependant baissé de 20%. Le taux de distribution sur valeur de marché est aussi un peu plombé par l'augmentation du prix des parts ces dernières années. Ce qui n'est pas un critère positif pour les nouveaux entrants.

En 2021, la SCPI a poursuivi sa diversification géographique en acquérant des participations dans 2 SCI détenant des immeubles en Allemagne pour un montant d'environ 40 millions d'euros. La SCPI a aussi augmenté son taux d'occupation, qui dépasse désormais 91%.
Pour 2022, Laffitte Pierre anticipe un taux de distribution de 3,75%.

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Niveau de risque de LAFFITTE PIERRE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de LAFFITTE PIERRE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2000
 Capitalisation* : 1187.5 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 19 626
 Nombre de parts* : 2 638 963
 Collecte nette * : 10 millions d'euros
 *Données 2021


LAFFITTE PIERRE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AEW CILOGER.

Créée en 2000, LAFFITTE PIERRE totalise23 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 1187.5 million(s) d'euros.

Avec 2 638 963 parts émises et 19 626  souscripteurs (nombre d'associés), LAFFITTE PIERRE a une souscription moyenne de 134,5  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 10 million(s) d'euros.

Données financières sur LAFFITTE PIERRE



 Dividende par part 2021 : 15.90 €*
 Taux de distribution 2021 : 3.53 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 3,79%
 Valeur de reconstitution : 441.16 € / part
 Valeur de réalisation : 373.23 € / part
 Prix de souscription : 450.00 € / part
 Prix de retrait : 405.35 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI LAFFITTE PIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 15.90 euros par part. Le rendement brut a été de 3.53% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 450.00 euros, en augmentation de 0,4% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 450.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 441.16 €. La surcote est de 2,0 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 405.35 € par part.

yomoni



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Patrimoine de LAFFITTE PIERRE



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 74
 Taux d'occupation : 91.18 %


LAFFITTE PIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 72.00 %
- entrepôts à 2.00 %
- commerces à 17.00 %
- seniors à 2.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 7.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 49.00 %
- Province à 35.00 %
- Europe à 4.00 %
- Paris à 12.00 %

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Patrimoine de LAFFITTE PIERRE, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de LAFFITTE PIERRE



 Souscription minimum: 4400 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : -
 Frais de souscription max TTC : 10.17 %
 Frais de gestion TTC : 10.80 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans LAFFITTE PIERRE, le ticket minimum est de 4400 € . Les frais de souscription sont de 10.17 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.80 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
KOMPOZ Sicavonline label ideal-investisseur 18,3/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
MONIWAN VIE MONIWAN label ideal-investisseur 15,0/20
PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL Placement-direct.fr label ideal-investisseur 17,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20
PER EXPERT PERLIB 14,8/20
PER GENERALI PATRIMOINE GENERALI label ideal-investisseur 15,0/20
PER PLACEMENT DIRECT PLACEMENT DIRECT label ideal-investisseur 17,4/20
SwissLife PER Individuel SwissLife label ideal-investisseur 16,4/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AEW CILOGER



 AEW CILOGER
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000043
 Encours global : 5.5 Mds
 Nombre de fonds : 24


AEW CILOGER est une société de gestion de fonds spécialisée sur les SCPI et OPCI. Elle est issue du rapprochement entre CILOGER et NAMI - AEW EUROPE. Son actionnaire principal sont la BPCE (Banque Populaire Caisse d'Epargne) et la Banque Postale.
Avec plus de 80 000 investisseurs, la société se place parmi les acteurs majeurs de la pierre-papier en France.


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- SCPI PIERRE PLUS
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- SCPI ACTIPIERRE 3
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- SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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