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SCPI FRUCTIPIERRE : avis, frais, rendement

Gérée par AEW CILOGER

Fiche mise à jour le 06/04/2022

Score
11,2 / 20

Plombée par la crise sanitaire, Fructipierre a réalisé des performances décevantes en 2020, avec un dividende en baisse et une distribution inférieure au marché

L'essentiel sur FRUCTIPIERRE



Société de gestion : AEW CILOGER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 3.77% / 3.80%*
▲ + 0,41 pts vs 2020
Risque d'investissement : 4 / 7
Souscription minimum : 8160 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Entrepôts
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Non
Performance moyenne
sur 5 ans

3,90% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- SCPI stable avec de nombreuses années d'expérience
- Large capitalisation

Points faibles

- La forte hausse du prix des parts a dégradé le taux de distribution
- Un taux d'occupation faible
- Un taux de distribution inférieur au marché




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Présentation de FRUCTIPIERRE


La SCPI Fructipierre est une SCPI d'immobilier d'entreprise créée à la fin des années 80. Son patrimoine se compose surtout de bureaux situés dans une large mesure à Paris et en Ile de France. SCPI dotée d'un capital fixe, elle procède régulièrement à des augmentations de capital.

En 2009, Fructipierre a renforcé sa position avec l'absorption de Parnasse Immo, une SCPI qui détenait un patrimoine de plus 40 millions d'euros situé à Paris.

Fructipierre est une des plus importantes SCPI du marché en termes de capitalisation. Elle investit essentiellement en bureaux. Malgré cela, les résultats de 2020 avaient été en baisse. En 2021, le dividende a rejoint son niveau de 2019, mais le rendement sur valeur de marché reste inférieur au marché.

Ceci est peut-être dû au fait que la SCPIsouffre d'un taux d'occupation assez faible (81%). Le patrimoine non loué plombe ses possibilités de rendement. Mais ces résultats sont aussi la traduction du prix des parts, qui se fixe librement entre l'offre et la demande.

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Niveau de risque de FRUCTIPIERRE


4 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de FRUCTIPIERRE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Fixe
 Création : 1987
 Capitalisation* : 1118.3 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 12 875
 Nombre de parts* : 1 848 538
 *Données 2021


FRUCTIPIERRE est une société de type RENDEMENT à capital Fixe, c'est à dire Son nombre de parts est fixe et son capital ne peut varier que si l'assemblée générale des souscripteurs le décide (c'est un fonds fermé) . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AEW CILOGER.

Créée en 1987, FRUCTIPIERRE totalise36 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 1118.3 million(s) d'euros.

Avec 1 848 538 parts émises et 12 875  souscripteurs (nombre d'associés), FRUCTIPIERRE a une souscription moyenne de 143,6  parts par investisseur.

Données financières sur FRUCTIPIERRE



 Dividende par part 2021 : 23 €*
 Taux de distribution 2021 : 3.77 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 3,90%
 Valeur de reconstitution : 649.47 € / part
 Valeur de réalisation : 558.31 € / part
 Prix de souscription : 606.00 € / part
 Prix de retrait : - € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI FRUCTIPIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 23 euros par part. Le rendement brut a été de 3.77% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 606.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 606.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 649.47 €. La décote est de -6,7 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de - € par part.

yomoni



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Patrimoine de FRUCTIPIERRE



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Paris
 Nombre d'immeubles : 60
 Taux d'occupation : 81.78 %


FRUCTIPIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 86.00 %
- entrepôts à 1.00 %
- commerces à 13.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 27.00 %
- Province à 8.00 %
- Paris à 65.00 %

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Patrimoine de FRUCTIPIERRE, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de FRUCTIPIERRE



 Souscription minimum: 8160 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Non
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 7.80 %
 Frais de gestion TTC : 10.80 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans FRUCTIPIERRE, le ticket minimum est de 8160 € . Les frais de souscription sont de 7.80 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 10.80 % TTC.

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AEW CILOGER



 AEW CILOGER
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000043
 Encours global : 5.5 Mds
 Nombre de fonds : 24


AEW CILOGER est une société de gestion de fonds spécialisée sur les SCPI et OPCI. Elle est issue du rapprochement entre CILOGER et NAMI - AEW EUROPE. Son actionnaire principal sont la BPCE (Banque Populaire Caisse d'Epargne) et la Banque Postale.
Avec plus de 80 000 investisseurs, la société se place parmi les acteurs majeurs de la pierre-papier en France.


Autres fonds de AEW CILOGER


SCPI :
- SCPI PIERRE PLUS
- SCPI LAFFITTE PIERRE
- SCPI FRUCTIREGIONS EUROPE
- SCPI ACTIPIERRE EUROPE
- SCPI ACTIPIERRE 3
- SCPI ACTIPIERRE 2
- SCPI ACTIPIERRE 1
- SCPI ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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Commentaires (2)

Margot

Le souci avec cette société est que les travaux qui devraient être effectués en urgence pour la bonne tenue de leurs locaux en location ne sont JAMAIS faits : depuis 5 ans face à chez moi un mur est totalement dégradé sur une cour et aucun ravalement depuis 30 ans avec de plus un gros tuyau de désenfumage qui risque de tomber! Lettres recommandées du syndic qui restent dans les oubliettes! Que faire ?

C'est inadmissible pour une société qui semble en si bonne forme et qui encaisse tous les loyers de leurs boutiques. Margot

Méfiant

Cette société est vraiment bizarre: ils vendent leurs produits 25% de plus que les estimations, la valeur des parts aux actionnaires diminue systématiquement depuis plusieurs années, les grands groupes ne la gardent pas très longtemps, comme si ils se renvoyaient la patate chaude et non pas comme des investisseurs qui profiteraient pleinement de leur investissement. De plus, ils ne paient pas du tout (non pas en retard) leurs fournisseurs, alors si vous lisez ceci, prudence et méfiance...!



Corum SCPI





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