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La fiche investisseur - n°20010

SURAVENIR OPPORTUNITES - Assurance-vie
FORTUNEO VIE

Souscription minimum                100 €
Distribution fonds Euros  (2017)   2.8 %*
*Avant prélèvements sociaux et frais de gestion

✓ Fonds euros ✓ Fonds Eurocroissance ✓ Unité de compte (UC)



Présentation
SURAVENIR OPPORTUNITES
Le contrat d'assurance-vie Suravenir Opportunités est un fonds en Euros dit "dynamique". Une partie des montants versés sont alloués au fonds euros à capital garanti, et l'autre partie est investi en unités de compte sur les marchés financiers (minimum 40% par versement). Ainsi ce fonds intègre une part importante de diversification, la part de l’immobilier, des actions et des structurés actions ne pouvant cependant pas aller au-delà de 50 %.

L'essentiel


Note globale :
Produit patrimonial noté 4/5 (1 avis - rédaction ideal-investisseur.fr)

- Multisupport
- Retraits possibles à tout moment :
- Durée d'investissement conseillée : 8 ans minimum

Points forts

- Une diversification des placements possible, avec une partie du capital garanti

Les moins

- Une augmentation de la proportion des sommes allouées en unités de compte depuis début 2018 (de 30% à 40%)

Les risques

Chaque versement doit comporter au minimum 40 % réalisés en unités de compte, sachant que sur ces UC le capital n'est pas garanti. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.


Garanties du contrat

Capital garanti sur les sommes allouées au fonds en euros.


finance Fonds


Nombre de fonds Euros : 1
Nombre d'Unités de Compte (UC) : 173
Nombre de SCPI / SCI / OPCI : 1
Gestion sous mandat possible : OUI



SURAVENIR OPPORTUNITES dispose de 1 fonds en Euros, d'un choix de 173 unités de compte





Investissement scpi Souscription



Souscription minimum: 100 €
Versement libre minimum : 100 €
Epargne programmée mini : OUI



Pour investir dans SURAVENIR OPPORTUNITES, le ticket minimum est de 100 €. Ensuite, il est possible d'effectuer d'autres versements sous forme de versements libres à partir de 100 €, ou des versements programmés à partir de OUI €.
Pour souscrire, adressez-vous à la société d'assurance ou à un distributeur (conseiller en gestion de patrimoine...).


Frais Frais


Frais max sur versement : 0%
Gestion fonds euros : 0.6%
Gestion des UC : 0.75%



Les frais de versement sont de 0% % TTC.
Les frais de gestion annuels maximum de la société sont de 0.6% % TTC pour les fonds en Euros, % pour le fonds Euro-Croissance, et 0.75% % pour les supports en Unités de Compte.
Pour plus d'informations, vous pouvez lire le Document d'Informations Clés ou contacter votre conseiller en gestion de patrimoine.


investissement Avances et rachat


Sortie : rente ou capital
Rachat partiel minimum : ?




investissement Fiscalité

Le cadre fiscal est commun à toutes les assurances-vie.
En cas de retrait avant 8 ans :
Pour les versements sur une assurance-vie effectués depuis le 27 septembre 2017, les gains sont imposés au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 12,8%, ou, sur option, à l'impôt sur le revenu.

En cas de retrait après 8 ans :
Après l’application de l’abattement annuel (4.600 euros/9.200 euros), un prorata est calculé : les gains générés par les versements jusqu'à 150.000 euros pourront bénéficier du taux réduit de 7,5%. Le surplus sera imposé à 12,8%. L’option à l’IR est toujours possible. Les prélèvements sociaux (17,2%), non retenus au fil du temps, le sont lors du retrait.

En cas de décès :
Pour les primes versées avant 70 ans : exonération du conjoint ou du partenaire pacsé ; et jusqu’à 152.500 euros pour chaque autre ­bénéficiaire (taxe de 20% de 152.501 euros à 852.500 euros ; taxe de 31,25% au-delà).

Primes versées après 70 ans : exonération du conjoint ou du partenaire pacsé. Pour les autres bénéficiaires, les gains ne sont pas taxés et les primes suivent le barème fiscal des droits de succession après un abattement commun de 30.500 euros (sur les contrats ouverts depuis le 20 novembre 1991).


documents Documents disponibles
Document d'informations clé

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