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SCPI PRIMOFAMILY : avis, frais, rendement

Gérée par PRIMONIAL REIM

Fiche mise à jour le 06/04/2022

Score
9,7 / 20

Une SCPI qui investit surtout dans des logements en région parisienne. Malgré un rendement inférieur au marché, la catégorie d'actif est rassurante.

L'essentiel sur PRIMOFAMILY



Société de gestion : PRIMONIAL REIM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 3.00% / 3.00%*
▼ -0,50 pts vs 2020
Risque d'investissement : 2 / 7
Souscription minimum : 2000 € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

3,12% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- La diversification des zones géographiques
- La concentration sur des métropoles de plus de 1 million d’habitants
- Le marché du logement reste généralement plus stable lors des crises

Points faibles

- Un rendement inférieur au marché depuis l'origine, lié à la stratégie d'investissement dans le résidentiel
- Des frais de gestion un peu élevés




Annonce

Présentation de PRIMOFAMILY


Créée en 2017, Primofamily est une SCPI destinée à investir dans l'immobilier résidentiel en priorité, mais également dans des résidences hôtelières et des commerces. Elle a pour but de choisir des immeubles en zone euro. À fin 2021, son patrimoine était ainsi constitué de 120 immeubles, dont 65% de logements, 17% de commerces et 18% de résidences hôtelières, majoritairement situés en Ile de France. Son taux d'occupation était bon, à environ 90%.

Sur l'année, elle a poursuivi ses investissements notamment en Europe. Elle a aussi acquis en fin d'année un hôtel de 167 chambres à proximité de l'aéroport de Nice pour un montant de près de 15 millions d'euros.

Bien que l'essentiel du patrimoine soit investi dans les logements, Primofamily a été pénalisée par la crise sanitaire de 2020. Son portefeuille est en effet exposé à hauteur d'un tiers aux hôtels et commerces, qui ont été frappés de plein fouet par les confinements et la crise économique. Elle affiche ainsi un rendement de seulement 3,50%, dans un marché à 4,18%. En 2021, la situation ne s'est pas améliorée. Elle présente un rendement de 3,03% et un dividende en baisse.

Sur ces dernières années, les performances de la SCPI ont elles aussi été inférieures à la moyenne du marché. Néanmoins cela n'est pas une surprise, puisque l'immobilier résidentiel est traditionnellement moins rentable que l'immobilier de bureaux. La performance est peut-être également due à un décalage entre les collectes et les investissements, la société disposant en effet d'une trésorerie conséquente en fin d'année.

La SCPI a augmenté le prix des parts à 200 euros en fin d'année 2021.

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Niveau de risque de PRIMOFAMILY


2 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 2 sur 7, qui est une classe de risque basse. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de PRIMOFAMILY



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2017
 Capitalisation* : 191.1 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 1 602
 Nombre de parts* : 955 699
 Collecte nette * : 69,5 millions d'euros
 *Données 2021


PRIMOFAMILY est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.

Créée en 2017, PRIMOFAMILY totalise6 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 191.1 million(s) d'euros.

Avec 955 699 parts émises et 1 602  souscripteurs (nombre d'associés), PRIMOFAMILY a une souscription moyenne de 596,6  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 69,5 million(s) d'euros.

Données financières sur PRIMOFAMILY



 Dividende par part 2021 : 5.96 €*
 Taux de distribution 2021 : 3.03 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 3,12%
 Valeur de reconstitution : 214.59 € / part
 Valeur de réalisation : 183.39 € / part
 Prix de souscription : 200.00 € / part
 Prix de retrait : 182 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI PRIMOFAMILY a distribué à ses souscripteurs un dividende de 5.96 euros par part. Le rendement brut a été de 3.00% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 200.00 euros, en augmentation de 3,1% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 200.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 214.59 €. La décote est de -6,8 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 182 € par part.

yomoni



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Patrimoine de PRIMOFAMILY



 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : Région parisienne
 Nombre d'immeubles : 120
 Taux d'occupation : 91.4 %


PRIMOFAMILY dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 65.30%
- commerces à 16.80 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 17.80 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 38.40 %
- Province à 32.30 %
- Europe à 10.10 %
- Paris à 19.20 %

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Patrimoine de PRIMOFAMILY, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de PRIMOFAMILY



 Souscription minimum: 2000 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 9.15 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans PRIMOFAMILY, le ticket minimum est de 2000 € . Les frais de souscription sont de 9.15 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PRIMONIAL REIM



 PRIMONIAL REIM
 Création : 2011
 Agrément AMF : GP-11000043
 Encours global : 14 Mds
 Nombre de fonds : 32


Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.

Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie. Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989. L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.


Autres fonds de PRIMONIAL REIM


SCPI :
- SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER
- SCPI PATRIMMO CROISSANCE
- SCPI PATRIMMO COMMERCE
- SCPI PRIMOPIERRE
- SCPI PRIMOVIE
Fonds d'investissement :
- Primonial Capimmo
- Primonial Capimmo

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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Commentaires (1)

andre gueguen

Peut on espérer une hausse de distribution ?



Corum SCPI





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