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SCPI PATRIMMO CROISSANCE IMPACT : avis, frais, rendement

Gérée par PRIMONIAL REIM

Fiche mise à jour le 10/08/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
10,8 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Notre avis : SCPI de plus-value, Patrimmo Croissance investit dans des logements en nue-propriété. Elle ne distribue pas de revenus et vise la valorisation de son patrimoine

L'essentiel sur PATRIMMO CROISSANCE IMPACT


Société de gestion : PRIMONIAL REIM
Type de SCPI : PLUS-VALUE
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
0% *
=
Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution 4,79 %
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
0.00 €
Dividende par part
1er trimestre 2023
0.00 €
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
730.38 € 
▲ + 2,50%
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
725.68 €
  ▲ + 2,55%
À l'achat : Prix identique à la valeur du patrimoine
Souscription minimum : 7300 € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Points forts

- Une stratégie intéressante, puisque les biens en nue-propriété sont acquis avec une forte décote
- Une répartition équilibrée des actifs en France

Points faibles

- Des frais de souscription et de gestion élevés
- Une durée de souscription minimum élevée, liée à la durée de démembrement pour pouvoir profiter de la plus-value


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : NC

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023




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Présentation de PATRIMMO CROISSANCE IMPACT


Créée en 2014, la SCPI Patrimmo Croissance est gérée par Primonial REIM.
SCPI de plus-value, sa vocation est d'investir dans des logements en nue-propriété, dont l'usufruitier est un bailleur social. La création de valeur est censée se réaliser au moment de la revente du patrimoine. Elle peut se porter acquéreur d'immeubles construits ou à construire. Ceux-ci sont situés en France.

La spécificité de Patrimmo Croissance Impact est qu'elle ne distribue pas de revenus. Elle capitalise sur une revalorisation des actifs achetés lorsqu'elle deviendra plein-propriétaire à l'issue de la période de démembrement. En effet, ce système permet d'acheter un patrimoine immobilier avec une forte décote, celle-ci pouvant aller de 40 à 50% en fonction de la durée du démembrement.

Patrimmo Croissance Impact a noué un partenariat avec Perl, société spécialisée dans le montage de programmes immobiliers en démembrement de propriété.

À mi-2023 2022, la SCPI Patrimmo Croissance était propriétaire de 64 biens immobiliers (+9 sur 18 mois) situés dans 36 communes dont Paris, Nice, Levallois-Perret, Lyon, Antibes, Marseille, Rennes, Rouen, La Ciotat... La surface locative est de plus de 32300 m2.

Le prix de souscription des parts a progressé de près de 4,6% en un an. Leur valeur de reconstitution, c est-à-dire la valeur du patrimoine détenu par la SCPI et ramené à la part, était inférieure au prix de souscription d'une part. Cette situation n'est pas alarmante, puisque les logements achetés en nue-propriété sont décotés. Néanmoins les investisseurs doivent veiller à ce que cet écart ne se creuse pas trop.
Attention, la SCPI supporte des frais élevés, tant à la souscription que du côté des frais de gestion annuels.

Perspectives 2023
Les éléments publiés pour le 1er semestre 2023 laissent entrevoir une perspective stable pour l'année. La valeur des parts a nettement augmenté sur 1 an, dans la lignée des années précédentes. La SCPI poursuit son développement de nouvelles acquisitions à Toulouse, Montreuil et Lyon. Le prix des parts a une nouvelle fois augmenté en juin.

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Niveau de risque de PATRIMMO CROISSANCE IMPACT


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***

Caractéristiques de PATRIMMO CROISSANCE IMPACT



 Type : PLUS-VALUE
 Type de capital : Variable
 Création : aout 2014
 Capitalisation : 204.6 millions d'euros
 Nombre d'associés : 1 814
 Nombre de parts : 280 192
 Collecte 2022 : 43,5 millions d'euros



PATRIMMO CROISSANCE IMPACT est une SCPI de type PLUS-VALUE à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est de valoriser des immeubles dans le temps en procédant à des travaux, à une renégociation des baux ou à un changement de locataire. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.

Créée en 2014, PATRIMMO CROISSANCE IMPACT totalise9 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 204.6 million(s) d'euros.

Avec 280 192 parts émises et 1 814 souscripteurs (nombre d'associés), PATRIMMO CROISSANCE IMPACT a une souscription moyenne de 154,5 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 43,5 million(s) d'euros.



Données financières et dividendes distribués par PATRIMMO CROISSANCE IMPACT



 Valeur de réalisation 2022 : 613.91 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 725.68 € / part
 Prix de souscription : 730.38 € / part
 Prix de retrait : 644.49 € / part
 Valeur IFI 2023 : 597.25 € par part


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire



Distribution de dividende par part par trimestre, en €







Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI PATRIMMO CROISSANCE IMPACT a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0 euros par part. Le rendement brut a été de 0% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 730.38 euros, en augmentation de 10,1% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %










Évolution du dividende distribué par année, en Euros



Cohérence du prix des parts


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 730.38 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 725.68 €. La surcote est de 0.6 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 644.49 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée






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Patrimoine de PATRIMMO CROISSANCE IMPACT



 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 64
 Surface totale : 34674m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation financier : %


 Valeur du patrimoine : 725.68 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Composition du patrimoine


PATRIMMO CROISSANCE IMPACT dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 94.30%

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 34.90 %
- Régions à 26.10 %
- France à 5.70 %
- Paris à 33.30 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de PATRIMMO CROISSANCE IMPACT, pourcentage d'actifs

















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de PATRIMMO CROISSANCE IMPACT



 Souscription minimum: 7300 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Frais de souscription max TTC : 11.96 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans PATRIMMO CROISSANCE IMPACT, le ticket minimum est de 7300 €.
Les frais de souscription sont de 11.96 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
GRISBEE VIE Grisbee label ideal-investisseur 15,7/20
LINXEA AVENIR 2 LINXEA label ideal-investisseur 16,2/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
OCTAVIE 4 UAF LIFE PATRIMOINE 8,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PRIMONIAL REIM



 PRIMONIAL REIM
 Création : 2011
 Agrément AMF : GP-11000043
 Encours global : 14 Mds
 Nombre de fonds : 32


Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.

Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie. Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989. L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.


Autres fonds de PRIMONIAL REIM


SCPI :
- SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER
- SCPI PATRIMMO COMMERCE
- SCPI PRIMOPIERRE
- SCPI PRIMOFAMILY
- SCPI PRIMOVIE
- SCPI PATRIMMO HABITATION 1
Fonds d'investissement :
- Primonial Capimmo
- Primonial Capimmo



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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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