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SCPI PATRIMMO CROISSANCE : avis, frais, rendement

Gérée par PRIMONIAL REIM

Fiche mise à jour le 06/04/2022

Score
14,0 / 20

SCPI de plus-value, Patrimmo Croissance investit dans des logements en nue-propriété. Elle ne distribue pas de revenus et vise la valorisation de son patrimoine

L'essentiel sur PATRIMMO CROISSANCE



Société de gestion : PRIMONIAL REIM
Type de SCPI : PLUS-VALUE
Taux de distribution* (2021) / DVM 0% / 0.00%*
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 6785 € 
Type(s) d'actifs ✓ Logements
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une stratégie intéressante, puisque les biens en nue-propriété sont acquis avec une forte décote
- Une répartition équilibrée des actifs en France

Points faibles

- Des frais de souscription et de gestion élevés
- Une durée de souscription minimum liée à la durée de démembrement pour pouvoir profiter de la plus-value




Annonce

Présentation de PATRIMMO CROISSANCE


Créée en 2014, la SCPI Patrimmo Croissance est gérée par Primonial REIM.
SCPI de plus-value, sa vocation est d'investir dans des logements en nue-propriété, dont l'usufruitier est un bailleur social. La création de valeur est censée se réaliser au moment de la revente du patrimoine. Elle peut se porter acquéreur d'immeubles construits ou à construire. Ceux-ci sont situés en France.

La spécificité de Patrimmo Croissance est qu'elle ne distribue pas de revenus. Elle capitalise sur une revalorisation des actifs achetés lorsqu'elle deviendra plein-propriétaire à l'issue de la période de démembrement. En effet, ce système permet d'acheter un patrimoine immobilier avec une forte décote, celle-ci pouvant aller de 40 à 50% en fonction de la durée du démembrement.

Patrimmo Croissance a noué un partenariat avec Perl, société spécialisée dans le montage de programmes immobiliers en démembrement de propriété.

À fin 2021, la SCPI Patrimmo Croissance était propriétaire de 55 biens immobiliers situés dans 36 communes dont Paris, Nice, Levallois-Perret, Lyon, Antibes, Marseille, Rennes, Rouen, La Ciotat... La surface locative est de plus de 27000 m2.

Le prix de souscription des parts a progressé de près de 7,5% en un an. Leur valeur de reconstitution, c est-à-dire la valeur du patrimoine détenu par la SCPI et ramené à la part, était inférieure au prix de souscription d'une part. Cette situation n'est pas alarmante, puisque les logements achetés en nue-propriété sont décotés. Néanmoins les investisseurs doivent veiller à ce que cet écart ne se creuse pas trop.
Attention, la SCPI supporte des frais élevés, tant à la souscription que du côté des frais de gestion annuels.

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Niveau de risque de PATRIMMO CROISSANCE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de PATRIMMO CROISSANCE



 Type : PLUS-VALUE
 Type de capital : Variable
 Création : 2014
 Capitalisation* : 156.1 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 1 366
 Nombre de parts* : 229 974
 Collecte nette * : 35.8 millions d'euros
 *Données 2021


PATRIMMO CROISSANCE est une société de type PLUS-VALUE à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc de valoriser des immeubles dans le temps en procédant à des travaux, à une renégociation des baux ou à un changement de locataire. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.

Créée en 2014, PATRIMMO CROISSANCE totalise9 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 156.1 million(s) d'euros.

Avec 229 974 parts émises et 1 366  souscripteurs (nombre d'associés), PATRIMMO CROISSANCE a une souscription moyenne de 168,4  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 35.8 million(s) d'euros.

Données financières sur PATRIMMO CROISSANCE



 Dividende par part 2021 : 0 €*
 Taux de distribution 2021 : 0.00 %
 Valeur de reconstitution : 674.42 € / part
 Valeur de réalisation : 557.99 € / part
 Prix de souscription : 678.61 € / part
 Prix de retrait : 598.81 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI PATRIMMO CROISSANCE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0 euros par part. Le rendement brut a été de 0% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 678.61 euros, en augmentation de 7,5% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 678.61 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 674.42 €. La surcote est de 0,6 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 598.81 € par part.

yomoni



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Patrimoine de PATRIMMO CROISSANCE



 Type d'actifs : Logements
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 55
 Taux d'occupation : %


PATRIMMO CROISSANCE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 95.00%

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 32.00 %
- Province à 28.00 %
- Paris à 35.50 %

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Patrimoine de PATRIMMO CROISSANCE, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de PATRIMMO CROISSANCE



 Souscription minimum: 6785 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : -
 Frais de souscription max TTC : 11.96 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans PATRIMMO CROISSANCE, le ticket minimum est de 6785 € . Les frais de souscription sont de 11.96 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PRIMONIAL REIM



 PRIMONIAL REIM
 Création : 2011
 Agrément AMF : GP-11000043
 Encours global : 14 Mds
 Nombre de fonds : 32


Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.

Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie. Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989. L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.


Autres fonds de PRIMONIAL REIM


SCPI :
- SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER
- SCPI PATRIMMO COMMERCE
- SCPI PRIMOPIERRE
- SCPI PRIMOFAMILY
- SCPI PRIMOVIE
Fonds d'investissement :
- Primonial Capimmo
- Primonial Capimmo

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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