La synthèse de l'actualité économique et patrimoniale
SCPI de plus-value, Patrimmo Croissance investit dans des logements en nue-propriété. Elle ne distribue pas de revenus et vise la valorisation de son patrimoine
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : NON
- Durée de placement conseillée : 10 ans
- Une stratégie intéressante, puisque les biens en nue-propriété sont acquis avec une forte décote
- Une répartition équilibrée des actifs en France
- Des frais de souscription et de gestion élevés
- Une durée de souscription minimum liée à la durée de démembrement pour pouvoir profiter de la plus-value
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.*
Créée en 2014, la SCPI Patrimmo Croissance est gérée par Primonial REIM.
SCPI de plus-value, sa vocation est d'investir dans des logements en nue-propriété, dont l'usufruitier est un bailleur social. La création de valeur est sensée se réaliser au moment de la revente du patrimoine. Elle peut se porter acquéreur d'immeubles construits ou à construire. Ceux-ci sont situés en France.
La spécificité de Patrimmo Croissance est qu'elle ne distribue pas de revenus. Elle capitalise sur une revalorisation des actifs achetés lorsqu'elle deviendra plein-propriétaire à l'issue de la période de démembrement. En effet, ce système permet d'acheter un patrimoine immobilier avec une forte décote, celle-ci pouvant aller de 40 à 50% en fonction de la durée du démembrement.
Patrimmo Croissance a noué un partenariat avec Perl, société spécialisée dans le montage de programmes immobiliers en démembrement de propriété.
A fin 2020, la SCPI Patrimmo Croissance était propriétaire de 335 lots résidentiels, situés dans 46 immeubles répartis entre Paris, Nice, Levallois-Perret, Lyon, Antibes, La Ciotat... La surface locative est de plus de 23000 m2.
Le prix de souscription des parts a progressé de près de 5% en un an. Leur valeur de reconstitution, c'est à dire la valeur du patrimoine détenu par la SCPI et ramené à la part, était inférieur au prix de souscription d'une part. Cette situation n'est pas alarmante, puisque les logements achetés en nue-propriété sont décotés. Néanmoins les investisseurs doivent veiller à ce que cet écart ne se creuse pas trop.
Attention, la SCPI supporte des frais élevés, tant à la souscription que du côté des frais de gestion annuels.
Selon la société de gestion Primonial REIM, la performance globale de la SCPI est de 5% par an.
PATRIMMO CROISSANCE est une société de type PLUS-VALUE à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc de valoriser des immeubles dans le temps en procédant à des travaux, à une renégociation des baux ou à un changement de locataire. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.
Créée en 2014, PATRIMMO CROISSANCE totalise7 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 113.9 million(s) d'euros.
Avec
176 272 parts
émises et
1 043 souscripteurs (nombre d'associés), PATRIMMO CROISSANCE a une souscription moyenne de
169,0
parts par investisseur.
En 2020, la société a collecté 11,6 million(s) d'euros.
1. Performances internes
Pour l'année 2020, la SCPI PATRIMMO CROISSANCE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 0 euros par part. Le rendement brut est de 0% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière.
En 2021, le prix d'acquisition d'une part est de 646.32 euros, en augmentation de 2,4% par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans
correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour PATRIMMO CROISSANCE, le TRI n'est pas encore calculable.
2. Performance face au marché
Sur l'année 2020, le taux de distribution DVM de PATRIMMO CROISSANCE a été inférieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
3. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 646.32 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 635.90 €. La surcote est de 1,6 %.
Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 570.31 € par part.
PATRIMMO CROISSANCE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- logements à 95.00%
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 37.00 %
- Province à 32.00 %
- Paris à 31.00 %
Pour investir dans PATRIMMO CROISSANCE, le ticket minimum est de 6463 € . Les frais de souscription sont de 11.96 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.
Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie.
Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989.
L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.
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*L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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