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SCPI PRIMOPIERRE : avis, frais, rendement

Gérée par PRIMONIAL REIM

Fiche mise à jour le 29/03/2022

Score
13,5 / 20

Primopierre est une solide SCPI qui investit dans des bureaux en Ile de France. Son rendement 2021 a été de 4,77%, en légère baisse sur 1 an.

L'essentiel sur PRIMOPIERRE



Société de gestion : PRIMONIAL REIM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 4.77% / 4.77%*
▼ -0,27 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 2080 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

5,02% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Forte capitalisation
- Une stratégie claire d'investissement dans les bureaux en Ile de France
- Label ISR

Points faibles

- Des frais un peu élevés
- Un taux d'occupation qui a baissé en 1 an




Annonce

Présentation de PRIMOPIERRE


Primopierre est une SCPI destinée à investir dans l'immobilier de bureaux en Ile de France. Elle a été créée en 2008 par deux sociétés de gestion d'actif de premier plan, BNP PARIBAS REIM et PRIMONIAL. Il s'agit de l'une des plus importantes SCPI du marché, puisque sa capitalisation dépasse 3,6 milliards d'euros.

La stratégie d'investissement est très simple, mais semble aussi très efficace sur les dernières années. À fin 2021, Primopierre était propriétaire de 78 immeubles, dont près de 90% en région parisienne. Malgré une bonne résistance en 2020, année de pandémie, son dividende a toutefois baissé en 2021. Peut-être est-ce lié au fait que Primopierre a vu son taux d'occupation se dégrader de 91% à 87% ? Avec 9,36 euros par part, il s'agit de sa plus faible performance depuis au moins 10 ans, à égalité avec 2018. Malgré cette baisse de distribution, le taux de distribution est resté légèrement supérieur au marché, avec un taux DVM de 4,77%.

Labellisée ISR, la SCPI souhaite étendre sa politique ESG d'acquisition. Cette volonté traduit la prise en compte de caractères extra-financiers dans le choix de ses investissements, comme les émissions de gaz à effet de serre des immeubles par exemple.

La SCPI a aussi poursuivi sa politique d'investissement en 2021, achetant notamment en fin d'année un immeuble de 19.000 m2 à Saint-Ouen, loué à Alstom. Elle a aussi fait l'acquisition de parts de SCI pour 46 millions d'euros, cette structure détenant un immeuble de 44.000 m2 à la Défense entièrement réhabilité en 2017.

Un bémol que l'on pourrait émettre consiste en sa stratégie d'investissement mono produit. Si l'immobilier de bureaux a fait ses preuves ces dernières années, la crise sanitaire laisse un marché très attentiste : les entreprises peinent à se projeter sur leurs futurs besoins en locaux notamment du fait de l'essor du télétravail.

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Niveau de risque de PRIMOPIERRE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de PRIMOPIERRE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : -
 Création : 2008
 Capitalisation* : 3632.6 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 31 052
 Nombre de parts* : 17 464 292
 Collecte nette * : 333,1 millions d'euros
 *Données 2021


PRIMOPIERRE est une société de type RENDEMENT à capital -, c'est à dire . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.

Créée en 2008, PRIMOPIERRE totalise15 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 3632.6 million(s) d'euros.

Avec 17 464 292 parts émises et 31 052  souscripteurs (nombre d'associés), PRIMOPIERRE a une souscription moyenne de 562,4  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 333,1 million(s) d'euros.

Données financières sur PRIMOPIERRE



 Dividende par part 2021 : 9.36 €*
 Taux de distribution 2021 : 4.77 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 5,02%
 Valeur de reconstitution : 221.00 € / part
 Valeur de réalisation : 184.68 € / part
 Prix de souscription : 208.00 € / part
 Prix de retrait : 185.92 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI PRIMOPIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 9.36 euros par part. Le rendement brut a été de 4.77% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 208.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 208.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 221.00 €. La décote est de -5,9 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 185.92 € par part.

yomoni



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Patrimoine de PRIMOPIERRE



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Région parisienne
 Nombre d'immeubles : 78
 Taux d'occupation : 87.10 %


PRIMOPIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 99.20 %
- commerces à 0.80 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 63.00 %
- Province à 12.00 %
- Paris à 25.00 %

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Patrimoine de PRIMOPIERRE, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de PRIMOPIERRE



 Souscription minimum: 2080 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 10.77 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans PRIMOPIERRE, le ticket minimum est de 2080 € . Les frais de souscription sont de 10.77 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
ONEY ONEY 0,0/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
CREDIT MUTUEL PROJECTION RETRAITE CREDIT MUTUEL ARKEA label ideal-investisseur 16,6/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
P PER PATRIMEA PATRIMEA label ideal-investisseur 16,8/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20
PER ERES ERES 13,0/20
PER EXPERT PERLIB 14,8/20
PER GENERALI PATRIMOINE GENERALI label ideal-investisseur 15,0/20
PER LIGNAGE UNEP 12,6/20
PER PLACEMENT DIRECT PLACEMENT DIRECT label ideal-investisseur 17,4/20
PRIMOPER PRIMONIAL PRIMONIAL label ideal-investisseur 15,0/20
SwissLife PER Individuel SwissLife label ideal-investisseur 16,4/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PRIMONIAL REIM



 PRIMONIAL REIM
 Création : 2011
 Agrément AMF : GP-11000043
 Encours global : 14 Mds
 Nombre de fonds : 32


Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.

Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie. Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989. L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.


Autres fonds de PRIMONIAL REIM


SCPI :
- SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER
- SCPI PATRIMMO CROISSANCE
- SCPI PATRIMMO COMMERCE
- SCPI PRIMOFAMILY
- SCPI PRIMOVIE
Fonds d'investissement :
- Primonial Capimmo
- Primonial Capimmo

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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