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SCPI PRIMOPIERRE : notre avis


Souscription minimum              2080 €
Taux de distribution (2020)        5.04 %* ▼ -0,88 pts
*Taux DVM, distribution sur valeur de marché : ratio entre le dividende brut avant prélèvement libératoire par part et le prix moyen de la part sur l’année.


Label ISR immobilier
Label ISR Immobilier
PRIMOPIERRE


Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous souhaitez souscrire, adressez-vous à PRIMONIAL REIM ou à un conseiller professionnel, et vérifiez toutes les caractéristiques du contrat, ainsi que l'adéquation à votre profil (ces renseignements ne sont pas exhaustifs, sont à unique but informatif, et ne doivent pas être considérés comme un conseil).

L'essentiel sur PRIMOPIERRE



Note globale :

En bref

Primopierre est une solide SCPI qui investit dans des bureaux en Ile de France. Son rendement 2020 a été de 5,04% et ses perspectives sont intéressantes.

- Taux de distribution conforme au marché : OUI
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 10 ans

On aime...

- Forte capitalisation
- Une distribution supérieure au marché ces 2 dernières années, et dans la moyenne les années précédentes
- Une stratégie claire d'investissement dans les bureaux en Ile de France
- Label ISR



On aime moins...

- Des frais un peu élevés


Les risques

risque scpi

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.*

Présentation de PRIMOPIERRE


Primopierre est une SCPI destinée à investir dans l'immobilier de bureaux en Ile de France. Elle a été créée en 2008 par deux sociétés de gestion d'actif de premier plan, BNP PARIBAS REIM et PRIMONIAL. Il s'agit d'une des plus importantes SCPI du marché, puisque sa capitalisation atteint presque 3,3 milliards d'euros.

La stratégie d'investissement est très simple, mais semble aussi très efficace sur les dernières années. A fin 2020, Primopierre était propriétaire de 73 immeubles, dont 90% en région parisienne. Elle a réussi a générer un rendement supérieur au marché depuis de nombreuses années, pour un prix de part accessible (moins de 200 euros).

En 2020, malgré la crise, elle a distribué un rendement de 5,04% à ses investisseurs, dans un marché à 4,18% en moyenne. La société de gestion indique avoir pu récupérer près de 97% des loyers de l'année.

En fin d'année, Primopierre a également été labellisé ISR (Investissement Socialement Responsable), ce qui atteste de la prise en compte de caractères extra-financiers dans le choix de ses investissements, comme les émissions de gaz à effet de serre des immeubles par exemple.

La SCPI a aussi poursuivi sa politique d'investissement en 2020 malgré la crise, achetant notamment un immeuble de 3500 m2 rue de Metz à Paris 10ème pour 24,8 millions d'euros. Elle a aussi vendu des actifs pour un montant proche de 76 millions. Ces arbitrages n'ont pas pour autant dégradé le taux d'occupation, qui reste satisfaisant (plus de 91%).

Un bémol que l'on pourrait émettre consiste en sa stratégie d'investissement mono-produit. Si l'immobilier de bureaux a fait ses preuves ces dernières années, la crise sanitaire laisse un marché très attentiste : les entreprises peinent à se projeter sur leurs futurs besoins en locaux notamment du fait de l'essor du télétravail.

Caractéristiques de PRIMOPIERRE


Type : RENDEMENT
Type de capital : -
Création : 2008
Capitalisation* : 3299.5 millions d'euros
Nombre d'associés* : 27 297
Nombre de parts* : 15 862 865
Collecte nette * : 365,3 millions d'euros
*Données 2020

PRIMOPIERRE est une société de type RENDEMENT à capital -, c'est à dire . Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.

Créée en 2008, PRIMOPIERRE totalise13 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 3299.5 million(s) d'euros.

Avec 15 862 865 parts émises et 27 297  souscripteurs (nombre d'associés), PRIMOPIERRE a une souscription moyenne de 581,1  parts par investisseur.
En 2020, la société a collecté 365,3 million(s) d'euros.

finances SCPI

Données financières sur PRIMOPIERRE



Dividende par part 2020 : 10.48 €
Taux de distribution DVM 2020 : 5.04 %
TRI à 10 ans : 4.32 %
Valeur de reconstitution : 227.23 €/part
Valeur de réalisation : 190.33 €/part
Prix de souscription : 208.00 €/part
Prix de retrait : 182.92 €/part
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances internes

Pour l'année 2020, la SCPI PRIMOPIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.48 euros par part. Le rendement brut est de 5.04% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière.
En 2021, le prix d'acquisition d'une part est de 208.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour PRIMOPIERRE, le TRI est de 4.32% .



2. Performance face au marché
Sur l'année 2020, le taux de distribution DVM de PRIMOPIERRE a été supérieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

3. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 208.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 227.23 €. La décote est de -8,5 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 182.92 € par part.

patrimoine scpi

Patrimoine de PRIMOPIERRE



Type d'actifs : Bureaux
Zone principale : Région parisienne
Nombre d'immeubles : 73
Taux d'occupation : 91.70 %


PRIMOPIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 99.20 %
- commerces à 0.80 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 61.50 %
- Province à 11.20 %
- Paris à 27.30 %

patrimoine scpi

Souscription et frais de PRIMOPIERRE



Souscription minimum: 2080 €
Assurance-vie : OUI
Versement du dividende : Trimestriel
Frais de souscription max TTC : 10.77 %
Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés
Souscription en ligne (sur le site de la société de gestion) : Non

Pour investir dans PRIMOPIERRE, le ticket minimum est de 2080 € . Les frais de souscription sont de 10.77 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.

Demandez des renseignements auprès de notre partenaire Portail-SCPI :

patrimoine scpi

La société de gestion PRIMONIAL REIM



PRIMONIAL REIM
Création : 2011
Agrément AMF : GP-11000043
Encours global : 14 Mds
Nombre de fonds : 32

Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.

Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie. Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989. L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.


*L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur de l'assurance-vie.

Autres SCPI de PRIMONIAL REIM :
PRIMOVIE
PRIMOFAMILY
PATRIMMO COMMERCE
PATRIMMO CROISSANCE
UFIFRANCE IMMOBILIER


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