La synthèse de l'actualité économique et patrimoniale
Spécialisée sur l'immobilier de santé, Primovie a fait preuve de stabilité ces dernières années. En 2020, peu touchée par la crise, son rendement atteint 4,50%
- Taux de distribution conforme au marché : OUI
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 10 ans
- Une forte capitalisation et une forte diversification géographique
- Un secteur d'investissement différenciant et à potentiel
- Une SCPI qui a fait preuve de stabilité ces dernières années
- Un bon taux d'occupation
- Un prix de part un peu élevé par rapport au prix de reconstitution
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.*
Créée en 2012 par Primonial, la SCPI Primovie est l'une des plus importantes du marché avec plus de 3 milliards d'euros d'actifs sous gestion.
Elle investit majoritairement dans des immeubles liés à la santé (près de 69% du patrimoine), qu'elle compète avec des bureaux (24%) et des immeubles liés au secteur de l'éducation (7%). Cette stratégie a été choisie par la société de gestion en raison des évolutions de la démographie et des modes de vie en Europe (vieillissement de la population, natalité...). Ce type d'actifs est par nature différent de l'offre classique en SCPI (bureaux, commerces, logements).
Côté répartition géographique, Primovie détient un patrimoine très ancré en région parisienne (près de 50%). Elle diversifie ses secteurs, et compte près de 22% de ses immeubles en province et le reste en Europe. L'Allemagne arrive en tête des pays étrangers où elle achète des actifs : plus de 20% de son patrimoine y est situé.
Fin 2020, la SCPI Primovie détenait 215 immeubles, et avait signé 412 baux. Son taux d'occupation était optimal, avec seulement 3% de locaux vacants.
En 2020, Primovie a été peu touchée par la crise. Le secteur dans lequel elle investit n'a pas été très exposé financièrement. Elle distribue donc un dividende équivalent à ceux des années précédentes (4,50%) dans un marché à 4,18% en moyenne.
PRIMOVIE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.
Créée en 2012, PRIMOVIE totalise9 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 3396.4 million(s) d'euros.
Avec
16 731 157 parts
émises et
30 915 souscripteurs (nombre d'associés), PRIMOVIE a une souscription moyenne de
541,2
parts par investisseur.
En 2020, la société a collecté 428,4 million(s) d'euros.
1. Performances internes
Pour l'année 2020, la SCPI PRIMOVIE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 9.13 euros par part. Le rendement brut est de 4.50% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière.
En 2021, le prix d'acquisition d'une part est de 203.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans
correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour PRIMOVIE, le TRI est de 4.28% .
2. Performance face au marché
Sur l'année 2020, le taux de distribution DVM de PRIMOVIE a été supérieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
3. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 203.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 203.87 €. La décote est de -0,4 %.
Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 184.73 € par part.
PRIMOVIE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 24.50 %
- commerces à 1.00 %
- santé à 68.70 %
- éducation à 6.80 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 40.40 %
- Province à 21.70 %
- Europe à 30.40 %
- Paris à 7.50 %
Pour investir dans PRIMOVIE, le ticket minimum est de 2030 € . Les frais de souscription sont de 9.15 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.
Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie.
Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989.
L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.
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*L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
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