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SCPI PRIMOVIE : avis, frais, rendement

Gérée par PRIMONIAL REIM

Fiche mise à jour le 31/10/2022

Score
13,9 / 20

Spécialisée sur l'immobilier de santé, Primovie a fait preuve de stabilité ces dernières années. En 2021, peu touchée par la crise, son rendement atteint 4,60%.

L'essentiel sur PRIMOVIE



Société de gestion : PRIMONIAL REIM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 4.60% / 4.60%*
▲ + 0,10 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 2030 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Education
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

4,60% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une forte capitalisation et une forte diversification géographique
- Un secteur d'investissement différenciant et à potentiel
- Une SCPI qui a fait preuve de stabilité ces dernières années
- Un bon taux d'occupation

Points faibles

- Un prix de part un peu élevé par rapport au prix de reconstitution




Annonce

Présentation de PRIMOVIE


Créée en 2012 par Primonial, la SCPI Primovie est l'une des plus importantes du marché avec plus de 3 milliards d'euros d'actifs sous gestion.

Elle investit majoritairement dans des immeubles liés à la santé (près de 75% du patrimoine), qu'elle compète avec des bureaux (17%) et des immeubles liés au secteur de l'éducation (7%). Cette stratégie a été choisie par la société de gestion en raison des évolutions de la démographie et des modes de vie en Europe (vieillissement de la population, natalité...). Ce type d'actifs est par nature différent de l'offre classique en SCPI (bureaux, commerces, logements).

Côté répartition géographique, Primovie détient un patrimoine très ancré en région parisienne (près de 40%). Elle diversifie ses secteurs, et compte près de 28% de ses immeubles en province et le reste en Europe. L'Allemagne arrive en tête des pays étrangers où elle achète des actifs : plus de 20% de son patrimoine y est situé.

Fin 2021, la SCPI Primovie détenait 269 immeubles pour plus de 1,1 million de m2 de surface, et avait signé 449 baux. Son taux d'occupation était optimal, avec seulement 3,2% de locaux vacants.

Peu touchée par la crise, la SCPI a distribué un dividende stable en 2021 par rapport aux années précédentes. Son taux de distribution est légèrement supérieur au marché, avec 4.60%.

Le prix des parts reste cependant un peu cher, dépassant la valeur de reconstitution du patrimoine.

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Niveau de risque de PRIMOVIE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de PRIMOVIE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2012
 Capitalisation* : 4236.7 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 38 948
 Nombre de parts* : 20 870 500
 Collecte nette * : 840.3 millions d'euros
 *Données 2021


PRIMOVIE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.

Créée en 2012, PRIMOVIE totalise11 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 4236.7 million(s) d'euros.

Avec 20 870 500 parts émises et 38 948  souscripteurs (nombre d'associés), PRIMOVIE a une souscription moyenne de 535,9  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 840.3 million(s) d'euros.

Données financières sur PRIMOVIE



 Dividende par part 2021 : 9.34 €*
 Taux de distribution 2021 : 4.60 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 4,60%
 Valeur de reconstitution : 199.16 € / part
 Valeur de réalisation : 170.35 € / part
 Prix de souscription : 203.00 € / part
 Prix de retrait : 184.73 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI PRIMOVIE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 9.34 euros par part. Le rendement brut a été de 4.60% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 203.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 203.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 199.16 €. La surcote est de 1,9 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 184.73 € par part.

yomoni



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Patrimoine de PRIMOVIE



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : Région parisienne
 Nombre d'immeubles : 269
 Taux d'occupation : 96.80 %


PRIMOVIE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 17.00 %
- santé à 74.00 %
- éducation à 6.80 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 34.00 %
- Province à 28.00 %
- Europe à 32.00 %
- Paris à 6.00 %

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Patrimoine de PRIMOVIE, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de PRIMOVIE



 Souscription minimum: 2030 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 9.15 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans PRIMOVIE, le ticket minimum est de 2030 € . Les frais de souscription sont de 9.15 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC NEO VIE ASAC FAPES label ideal-investisseur 16,8/20
BFORBANK VIE BforBank label ideal-investisseur 16,4/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
AG2R EXCELLIE RETRAITE AG2R label ideal-investisseur 15,0/20
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
CARDIF ELITE RETRAITE CARDIF label ideal-investisseur 15,1/20
CREDIT MUTUEL PROJECTION RETRAITE CREDIT MUTUEL ARKEA label ideal-investisseur 16,6/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
P PER PATRIMEA PATRIMEA label ideal-investisseur 16,8/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20
PER ERES ERES 13,0/20
PER EXPERT PERLIB 14,8/20
PER LIGNAGE UNEP 12,6/20
PER PLACEMENT DIRECT PLACEMENT DIRECT label ideal-investisseur 17,4/20
PRIMOPER PRIMONIAL PRIMONIAL label ideal-investisseur 15,0/20
SwissLife PER Individuel SwissLife label ideal-investisseur 16,4/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PRIMONIAL REIM



 PRIMONIAL REIM
 Création : 2011
 Agrément AMF : GP-11000043
 Encours global : 14 Mds
 Nombre de fonds : 32


Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.

Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie. Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989. L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.


Autres fonds de PRIMONIAL REIM


SCPI :
- SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER
- SCPI PATRIMMO CROISSANCE
- SCPI PATRIMMO COMMERCE
- SCPI PRIMOPIERRE
- SCPI PRIMOFAMILY
Fonds d'investissement :
- Primonial Capimmo
- Primonial Capimmo

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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