Le magazine qui décrypte l'économie et les placements
- Taux de distribution conforme au marché : OUI
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : NON
- Durée de placement conseillée : 10 ans
- Une forte capitalisation pour une forte diversification
- Un secteur d'investissement différenciant et à potentiel
- Un prix de part un peu élevé par rapport au prix de reconstitution
L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite. Ce produit est classé à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre bas et moyenne.
Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels. Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Créée en 2012 par Primonial, la SCPI Primovie investit majoritairement dans des actifs immobiliers liés aux secteurs de la santé et de l'éducation. Cette stratégie a été choisie par la société de gestion en raison des évolutions de la démographie et des modes de vies en Europe (vieillissement de la population, natalité...). Ce type d'actifs est par nature différent de l'offre classique en SCPI (bureaux, commerces, logements).
La sélection des biens immobiliers à acquérir se fait donc sur la base de l'activité de l'occupant au moment de l'achat :
- secteur de la petite enfance, de léducation ou de la location à destination des étudiants : crèches privées, écoles et centres de formation privés, résidences étudiantes ;
- secteur de la santé : notamment cliniques et centres de santé ;
- secteur des séniors et de la dépendance : maisons de retraite et résidences seniors.
Primonial envisage également des acquisitions d'immeubles à construire.
Primovie est la SCPI ayant réalisé la collecte la plus importante sur 2017, avec 818 millions d'euros. Un succès qui lui permet un rééquilibrage de son portefeuille, composé principalement de bureaux jusqu'à récemment, et développer des ambitions européennes.
PRIMOVIE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire qu'il peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts, ou baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. Elle est gérée par PRIMONIAL REIM.
Créée en 2012, la société PRIMOVIE totalise 7 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 2338.6 million(s) d'euros.
Avec
11 520 027 parts
émises et
21 493 souscripteurs (nombre d'associés), PRIMOVIE a une souscription moyenne de
536,0
parts par investisseur.
En 2018, la société a collecté 488,9 million(s) d'euros.
1. Performances internes
Pour l'année 2018, la SCPI PRIMOVIE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 9.14 euros par part. Le rendement brut est de 4.50% sur l'année, si l'on ramène le dividende au prix de souscription moyen d'une part sur l'année. Il a un peu baissé par rapport à 2017.
En 2019, le prix d'acquisition d'une part est de 203.00 euros, en augmentation de 6,3% par rapport à l'année précédente.
Le TRI à 10 ans
correspond au taux de rentabilité interne de la SCPI. Il représente la rentabilité de la société et se calcule en fonction de l'évolution de la valeur d'une part et les revenus fonciers distribués sur la période. Pour PRIMOVIE, le TRI n'est pas encore calculable.
2. Performance face au marché
Sur l'année 2018, le taux de distribution DVM de PRIMOVIE a été supérieur au taux du marché.
Attention, les perfomances passées ne préjugent pas des performances futures.
3. Valeurs internes
La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire
pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais).
On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 203.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 198.07 €. La surcote est de 2,5 %.
Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 184.43 € par part.
PRIMOVIE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 24.00 %
- commerces à 1.00 %
- santé à 36.6 %
- seniors à 28.1 %
- éducation à 6 %
- Résidences hôtelières à 0.80 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 52.00 %
- Province à 26.00 %
- Europe à 14.00 %
- Paris à 8.00 %
Pour investir dans PRIMOVIE, le ticket minimum est de 2030 € et le prix d'une part 203.00 €. Les frais de souscription sont de 9.15 % TTC.
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.
Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.
Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie.
Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989.
L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.
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PRIMOFAMILY
PRIMOPIERRE
PATRIMMO COMMERCE
PATRIMMO CROISSANCE
UFIFRANCE IMMOBILIER
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