| Score 13,9 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
Spécialisée sur l'immobilier de santé, Primovie a fait preuve de stabilité ces dernières années. En 2022, son rendement atteint 4,50%.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 Moyenne des SCPI de rendement |
4.50% *
≈ 4,80% |
| Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
8.99 €
▼ -3,75 % |
| Dividende par part janvier - juin 2023 |
4 € ▼ -0,26 % même période 2022 |
| Perspective pour 2023 (dividende vs 2022) |
Baisse |
| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : Variation vs 31/12/2022 |
203.00 € = |
| Valeur du patrimoine / part 2022 Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021 |
200.51 € ▼ -1,12 % |
| À l'achat : | Surcote (1,2%) |
| Souscription minimum : | 2030 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Ets de santé ✓ Education ✓ Hôtels / tourisme |
| Zones géographiques |
Paris intra-muros Région parisienne Régions de France Europe |
| Label ISR immobilier |
OUI |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Les deux |
| Distribution brute annuelle moyenne sur 5 ans |
4,52% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Une forte capitalisation et une forte diversification géographique
- Un secteur d'investissement différenciant et à potentiel
- Une SCPI qui a fait preuve de stabilité ces dernières années
- Un bon taux d'occupation
- Des frais un peu élevés
- Prix des parts un peu élevé compte tenu de la valeur du patrimoine
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Créée en 2012 par Primonial, la SCPI Primovie est l'une des plus importantes du marché avec une capitalisation de près de 5 milliards d'euros.
Elle investit majoritairement dans des immeubles liés à la santé (près de 79% du patrimoine), qu'elle complète avec des bureaux (15%) et des immeubles liés au secteur de l'éducation (5%). Cette stratégie a été choisie par la société de gestion en raison des évolutions de la démographie et des modes de vie en Europe (vieillissement de la population, natalité...). Ce type d'actifs est par nature différent de l'offre classique en SCPI (bureaux, commerces, logements).
Côté répartition géographique, Primovie détient un patrimoine bien équilibré entre la France (région parisienne, province) et l'Europe. L'Allemagne arrive en tête des pays étrangers où elle achète des immeubles : environ 17% de son patrimoine est situé Outre-Rhin.
Fin 2022, la SCPI Primovie détenait 288 immeubles (+19 vs 2021) pour près de 1,5 million de m2 de surface, et avait signé 465 baux. Son taux d'occupation était optimal, avec moins de 3% de locaux vacants. De plus, elle disposait d'une trésorerie conséquente mais raisonnable par rapport à sa capitalisation (103 millions d'euros), ce qui lui permet de se positionner rapidement sur des actifs à acquérir.
La SCPI a distribué un dividende par part en léger retrait en 2022 par rapport aux années précédentes. Son taux de distribution reste dans la moyenne du marché, à 4,50%.
La SCPI est titulaire du label ISR, et disponible au sein de nombreux contrats d'assurance-vie sous forme d'unités de compte.
Perspectives 2023
Selon les données publiées au 1er semestre par Primovie, la SCPI est sur une tendance légèrement baissière côté dividende. De plus, la valeur de son patrimoine s'est légèrement érodée, rendant le prix des parts un peu élevé.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans.***
PRIMOVIE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PRIMONIAL REIM.
Créée en 2012, PRIMOVIE totalise11 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 5118 million(s) d'euros.
Avec 25 617 283 parts émises et 48 183 souscripteurs (nombre d'associés), PRIMOVIE a une souscription moyenne de 531,7 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 723,5 million(s) d'euros.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
1. Composition du patrimoine
PRIMOVIE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 13.00 %
- santé à 80.70 %
- éducation à 4.50 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 1.80 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 28.00 %
- Régions à 34.30 %
- Europe à 32.70 %
- Paris à 5.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Pour investir dans PRIMOVIE, le ticket minimum est de 2030 €.
Les frais de souscription sont de 9.15 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).
Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| ASAC NEO VIE | ASAC FAPES |  |
17,7/20 |
| BFORBANK VIE | BforBank | |
16,4/20 |
| CNP ONE | Divers | 12,8/20 | |
| FORTUNEO VIE | Fortuneo | |
15,4/20 |
| GRISBEE VIE | Grisbee | |
15,7/20 |
| LINXEA AVENIR 2 | LINXEA | |
16,2/20 |
| LINXEA SPIRIT 2 | Linxea | |
17,2/20 |
| OCTAVIE 4 | UAF LIFE PATRIMOINE | 8,2/20 | |
| PLACEMENT-DIRECT VIE | Placement-direct.fr | |
18,2/20 |
| PUISSANCE AVENIR | Assurancevie.com | |
17,0/20 |
| RAMIFY VIE | Ramify | 13,5/20 |
Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| AG2R EXCELLIE RETRAITE | AG2R |  |
15,0/20 |
| ASAC FAPES PER | ASAC FAPES | |
17,2/20 |
| ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER | ASSURANCEVIE.COM | |
17,0/20 |
| CARDIF ELITE RETRAITE | CARDIF | |
15,1/20 |
| CREDIT MUTUEL PROJECTION RETRAITE | CREDIT MUTUEL ARKEA | |
16,6/20 |
| EPARGNISSIMO SURAVENIR PER | EPARGNISSIMO | |
17,0/20 |
| LINXEA PER | LINXEA | |
16,0/20 |
| LINXEA SPIRIT PER | LINXEA | |
15,8/20 |
| MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER | Meilleurtaux | |
17,2/20 |
| MEILLEURTAUX SURAVENIR PER | MEILLEURTAUX | |
17,0/20 |
| P PER PATRIMEA | PATRIMEA | |
16,8/20 |
| PATRIMEA SURAVENIR PER | PATRIMEA | |
17,0/20 |
| PER ERES | ERES | 13,0/20 | |
| PER EXPERT | PERLIB | 14,8/20 | |
| PER LIGNAGE | UNEP | 12,6/20 | |
| PER PLACEMENT-DIRECT | PLACEMENT-DIRECT | |
17,4/20 |
| PLACEMENT-DIRECT RETRAITE ISR | Placement-Direct | |
17,2/20 |
| PRIMOPER PRIMONIAL | PRIMONIAL | |
15,0/20 |
| SwissLife PER Individuel | SwissLife | |
16,4/20 |
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
Primonial REIM est une société de gestion spécialisée dans les SCPI et OPCI, agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en 2011. La société a reçu son agrément AIFM en 2014. Ses actionnaires sont le groupe PRIMONIAL et UFF Banque.
Les SCPI proposées par la société sont disponibles en directs ou via des assurances vie.
Elle appartient au groupe PRIMONIAL, créé en 1989.
L'actionnaire principal est le Crédit Mutuel Arkéa. A la suite d'un rapprochement avec W Finance, la société compte aujourd'hui environ 500 collaborateurs pour un encours de 12 milliards d'euros.
SCPI :
- SCPI UFIFRANCE IMMOBILIER
- SCPI PATRIMMO CROISSANCE IMPACT
- SCPI PATRIMMO COMMERCE
- SCPI PRIMOPIERRE
- SCPI PRIMOFAMILY
Fonds d'investissement :
- Primonial Capimmo
- Primonial Capimmo
13/02/2023 : Primovie acquiert plusieurs actifs de santé
Primonial REIM France vient d'annoncer avoir acheté 8 établissements de santé, cliniques et EHPAD auprès de BNP Paribas REIM pour le compte de sa SCPI Primovie. L'achat intervient après une première vague d'acquisitions de 4 actifs à l'automne. L'ensemble des 12 établissements, situés dans 7 régions françaises différentes, correspond à une surface d'environ 79.000m² pour une capacité de 1340 lits et places.
Tous sont loués avec des baux fermes de longue durée à Korian et Ramsay Santé.
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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