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SCPI NOVAPIERRE : avis, frais, rendement

Gérée par PAREF GESTION

Fiche mise à jour le 22/03/2022

Score
14,6 / 20

Investie en commerces, la SCPI a enregistré sa meilleure performance historique en 2021 après un recul en 2020 lié à la crise sanitaire.

L'essentiel sur NOVAPIERRE



Société de gestion : PAREF GESTION
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 4.80% / 4.80%*
▲ + 1,10 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 2200 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Logements
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

4,13% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Stratégie claire
- Nombreux actifs
- Frais de gestion raisonnables

Points faibles

- Rendement inférieur au marché pendant de nombreuses années, malgré un taux supérieur en 2021
- Investissement 96% en commerces, ce qui l'a rendu fragile en 2020
- Durée des baux de 1,74 an en moyenne, ce qui est peu




Annonce

Présentation de NOVAPIERRE


La SCPI Novapierre a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier locatif composé principalement de murs de magasins, commerces et accessoirement d immobilier d entreprise (2% de bureaux et 1% de logements). À fin 2020, elle détenait 142 immeubles et avait signé 276 baux, dont la durée résiduelle moyenne était de 1,7 an. Ces dernières années, la SCPI a procédé à de nombreuses cessions, qui l'ont amené à rééquilibrer son patrimoine entre la province (52%) et la région parisienne.

En 2020, la SCPI a été touchée de plein fouet par la crise sanitaire. Son patrimoine étant essentiellement constitué de commerces, elle a vu son taux de recouvrement des loyers chuter à 72% au cours du dernier semestre (92,6% pour les 9 premiers mois de l'année). Le résultat de 2020 a donc été plombé, mais ses résultats étaient déjà historiquement inférieurs à ceux du marché. Cela a entraîné une certaine décollecte, qui s'est poursuivie en 2021.

Elle a ainsi décidé de créer un fond de remboursement afin d'assurer une certaine liquidité des parts pour les souscripteurs souhaitant se retirer. Pour cela, elle s'est engagée dans la vente de certains actifs.

En 2021, Novapierre a toutefois enregistré sa meilleure performance historique, distribuant un dividende par part de 21,12 euros pour un taux DVM de 4,80%, nettement supérieur au marché (4,31%). Son taux d'occupation est passé en dessous de 90%.

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Niveau de risque de NOVAPIERRE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 10 ans années.***

Caractéristiques de NOVAPIERRE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 1999
 Capitalisation* : 188.1 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 2 429
 Nombre de parts* : 433 144
 Collecte nette * : -2,1 millions d'euros
 *Données 2021


NOVAPIERRE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PAREF GESTION.

Créée en 1999, NOVAPIERRE totalise24 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 188.1 million(s) d'euros.

Avec 433 144 parts émises et 2 429  souscripteurs (nombre d'associés), NOVAPIERRE a une souscription moyenne de 178,3  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté -2,1 million(s) d'euros.

Données financières sur NOVAPIERRE



 Dividende par part 2021 : 21.12 €*
 Taux de distribution 2021 : 4.80 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 4,13%
 Valeur de reconstitution : 475.00 € / part
 Valeur de réalisation : 408.00 € / part
 Prix de souscription : 440.00 € / part
 Prix de retrait : 388 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI NOVAPIERRE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 21.12 euros par part. Le rendement brut a été de 4.80% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 440.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 440.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 475.00 €. La décote est de -7,4 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 388 € par part.

yomoni



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Patrimoine de NOVAPIERRE



 Type d'actifs : Commerces
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 139
 Taux d'occupation : 87.90 %


NOVAPIERRE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 3.00 %
- logements à 1.00%
- commerces à 96.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 19.00 %
- Province à 53.00 %
- Paris à 28.00 %

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Patrimoine de NOVAPIERRE, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de NOVAPIERRE



 Souscription minimum: 2200 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 9.60 %
 Frais de gestion TTC : 9.60 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans NOVAPIERRE, le ticket minimum est de 2200 € . Les frais de souscription sont de 9.60 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 9.60 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PAREF GESTION



 PAREF GESTION
 Création : 2008
 Agrément AMF : GP-08000011
 Encours global : 1.4 Mds
 Nombre de fonds : 11


Créée en 1997, la société PAREF GESTION est cotée en bourse depuis 2006, sous le régime des Sociétés d'Investissement Immobilier Cotées (SIIC). La société développe et gère des fonds immobiliers, SCPI et OPPCI. Elle réalise ses investissements immobiliers sur le secteur commercial et éventuellement le résidentiel (usufruit temporaire), principalement en Ile de France.


Autres fonds de PAREF GESTION


SCPI :
- SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
- SCPI INTERPIERRE FRANCE
- SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL (ex-PIERRE 48)
- SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE
- SCPI ATLANTIQUE PIERRE 1
- SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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