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SCPI LF OPPORTUNITE IMMO : avis, frais, rendement

Gérée par LA FRANCAISE AM

Fiche mise à jour le 03/08/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
16,3 / 20
Label SCPI 2023 ideal-investisseur.fr
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

Notre avis : La SCPI investit surtout dans des locaux d'activité. Elle a su maintenir de belles performances au fil du temps.

L'essentiel sur LF OPPORTUNITE IMMO


Société de gestion : LA FRANCAISE AM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
5.40% *

Taux moyen brut 2022 des 119 SCPI de rendement analysées ayant effectué une distribution 4,79 %
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
10.81 €
▲ + 3,84%
Dividende par part
janvier - juin 2023
5.46 €
▲ + 0,12% même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
203.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
225.14 €
 
À l'achat : Décote (-9.8%)
Souscription minimum : 1015 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Locaux d'activité
Zones géographiques Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier NON
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,96% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de référence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de distribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Points forts

- Une stratégie différenciante
- Un taux de distribution supérieur au marché ces dernières années
- Un renouvellement du patrimoine

Points faibles

- Des frais de gestion élevés


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023




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Présentation de LF OPPORTUNITE IMMO


Créée en 2012, la SCPI LF Opportunité Immo a choisi une stratégie d'investissement centrée sur les besoins des petites et moyennes entreprises (20 à 250 salariés). Elle investit dans des locaux d'activité et des bureaux de manière équilibrée entre la région parisienne et la province (zones urbaines et périurbaines), et commence à développer cette stratégie en Europe. La SCPI peut se porter acquéreur de biens existants ou de biens à construire (VEFA).

Les critères d'investissement sont :
- la présence d'un environnement économique,
- la proximité des infrastructures routières et de communication,
- des locaux fonctionnels et modulables adaptés aux besoins des PME/PMI.

En dehors de 2020, année marquée par la pandémie, elle affiche des performances en progression depuis 2017. En 2022, elle a ainsi distribué un dividende en hausse à 10,81 euros, pour un rendement supérieur au marché à 5,40%. Elle renoue presque avec les performances réalisées en 2016.

LF Opportunité Immo a collecté plus de 56 millions d'euros en un an, en nette accélération par rapport à l'année précédente. La SCPI a trouvé un bon équilibre entre investissement et collecte. Elle a ainsi étoffé son patrimoine avec l'acquisition de 4 nouveaux biens. Elle détient désormais 44 immeubles (dont 7 à travers des participations dans des SCI), représentant une surface d'exploitation de 194.474 m2. Son taux d'occupation est excellent (plus de 97,5%).

Perspectives 2023
L'année commence bien pour la SCPI qui, d'après les données publiées pour le 1er semestre, a distribué un acompte sur dividende dans la lignée de 2022. Elle a en outre acquis 3 nouveaux immeubles (3 immeubles d'activité dont un via une SCI). Les perspectives restent donc stables.

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LF OPPORTUNITE IMMO


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Niveau de risque de LF OPPORTUNITE IMMO


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 9 ans.***

Caractéristiques de LF OPPORTUNITE IMMO



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : juillet 2012
 Capitalisation : 322.8 millions d'euros
 Nombre d'associés : 5 539
 Nombre de parts : 1 590 041
 Collecte 2022 : 56,3 millions d'euros



LF OPPORTUNITE IMMO est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par LA FRANCAISE AM.

Créée en 2012, LF OPPORTUNITE IMMO totalise11 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 322.8 million(s) d'euros.

Avec 1 590 041 parts émises et 5 539 souscripteurs (nombre d'associés), LF OPPORTUNITE IMMO a une souscription moyenne de 287,1 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 56,3 million(s) d'euros.

Données financières et dividendes distribués par LF OPPORTUNITE IMMO



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 5.46 €*
  ▲ + 0,12% (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 10.81 €*
 Taux de distribution 2022 : 5.40 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,96%
 TRI à 5 ans : 3.53%**
 TRI à 10 ans : 4.69%**
 Taux d'endettement : 9.90%


 Valeur de réalisation 2022 : 191.74 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 225.14 € / part
 Prix de souscription : 203.00 € / part
 Prix de retrait : 184.73 € / part
 Valeur IFI 2023 : 162.59 € par part


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.




Distribution de dividende par part par trimestre, en €







Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI LF OPPORTUNITE IMMO a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.81 euros par part. Le rendement brut a été de 5.40% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été supérieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 203.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.




Évolution du taux de distribution, en %










Évolution du dividende distribué par année, en Euros

Cohérence du prix des parts


La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 203.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 225.14 €. La décote est de -9.8 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 184.73 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée






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Patrimoine de LF OPPORTUNITE IMMO



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 46
 Surface totale : 209135m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation financier : 97.8 %


 Valeur du patrimoine : 225.14 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).




1. Composition du patrimoine


LF OPPORTUNITE IMMO dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 17.83 %
- locaux d'activité à 82.67 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 46.07 %
- Régions à 42.17 %
- Europe à 11.76 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de LF OPPORTUNITE IMMO, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

Evolution de la valeur du patrimoine en euros par part

Souscription et frais de LF OPPORTUNITE IMMO



 Souscription minimum: 1015 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 10.80 %
(moyenne du marché : 6,69%)
 Frais de gestion TTC : 14.40 % des loyers encaissés
(moyenne du marché : 7,65%)


Pour investir dans LF OPPORTUNITE IMMO, le ticket minimum est de 1015 €.
Les frais de souscription sont de 10.80 % TTC (moyenne du marché : 6,69%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 14.40 % TTC (moyenne du marché : 7,65%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
LINXEA ZEN Linxea label ideal-investisseur 16,2/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
P PER PATRIMEA PATRIMEA label ideal-investisseur 16,8/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion LA FRANCAISE AM



 LA FRANCAISE AM
 Création : 1997
 Agrément AMF : GP97076
 Encours global : 66 Mds
 Nombre de fonds : 58


LA FRANCAISE AM est une société de gestion née en 2009 du rapprochement entre l'UFG (gestion d'actifs depuis 1975) et de La Française des Placements, une société de gestion de portefeuille.
La société développe 4 pôles d'activités gérant toutes les classes d'actifs : Valeurs Mobilières, Immobilier, Solutions d'Investissements et Financement Direct de l'Économie. Ses clients sont des institutionnels et des particuliers développant leur patrimoine, en France et à l'International.
La Française AM compte 530 collaborateurs et gère 66 milliards d'euros d'encours (1/01/2018). Elle est implantée sur les grandes places financières européennes (Paris, Londres, Milan, Luxembourg, Madrid, Francfort) et en Asie (Hong-Kong).
La société développe des partenariats avec les conseillers en gestion de patrimoine et des grands réseaux financiers via sa structure La Française AM Finances Services.


Autres fonds de LA FRANCAISE AM


SCPI :
- SCPI MULTIHABITATION 10
- SCPI LF GRAND PARIS HABITATION (Loi Pinel)
- SCPI SELECTINVEST 1
- SCPI PIERRE PRIVILEGE
- SCPI MULTIMMOBILIER 2
- SCPI LF GRAND PARIS PATRIMOINE
- SCPI EUROPIMMO MARKET
- SCPI EUROFONCIERE 2
- SCPI LF EUROPIMMO
- SCPI CREDIT MUTUEL PIERRE 1
- SCPI CM-CIC PIERRE INVESTISSEMENT
- SCPI EPARGNE FONCIERE
- SCPI LF LES GRANDS PALAIS
- SCPI LF AVENIR SANTE
- SCPI LF RENOVIMMO
- SCPI MULTIHABITATION 2
- SCPI MULTIHABITATION 3
- SCPI MULTIHABITATION 4
- SCPI MULTIHABITATION 5
- SCPI MULTIHABITATION 6
- SCPI MULTIHABITATION 7
- SCPI MULTIHABITATION 8
- SCPI MULTIHABITATION 9
- SCPI UFG PIERRE ET VACANCES



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Dernières actualités de LF OPPORTUNITE IMMO


16/02/2023 : LF Opportunité Immo : achat d'un immeuble au nord de Bordeaux pour 9,9 M€
La SCPI vient d'acquérir un immeuble neuf d'environ 8400 m2 à Izon en Gironde auprès de Salini Immobilier. Situé dans le parc d'activités d'Anglumeau au nord de Bordeaux, il comprend 2 bâtiments (7800 m2 d'activité et 580 m2 de bureaux) loués pour 9 ans fermes à Discac.
Le prix d'achat est de 9,9 millions d'euros.





***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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