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SCPI LF GRAND PARIS PATRIMOINE : avis, frais, rendement

Gérée par LA FRANCAISE AM

Fiche mise à jour le 04/08/2023
Les informations de cette fiche sont données à titre indicatif. Elles ne constituent en ancun cas un conseil d'achat ou d'investissement.
Score
12,9 / 20
Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI.

La SCPI, labellisée ISR, a amélioré ses performances de façon constante depuis 2017. Elle offre aujourd'hui de belles perspectives.

L'essentiel sur LF GRAND PARIS PATRIMOINE


Société de gestion : LA FRANCAISE AM
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1
Moyenne des SCPI de rendement
4.53% *
=
4,80%
Dividende par part 2022
Variation vs n-1
14.04 €
=
Dividende par part
janvier - juin 2023
7.02 €
= même période 2022
Perspective pour 2023
(dividende vs 2022)
Stable
Risque d'investissement : 3 / 7
Prix d'une part :
Variation vs 31/12/2022
310.00 € 
=
Valeur du patrimoine / part 2022
Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021
330.73 €
  ▼ -2,85 %
À l'achat : Décote (-6,3%)
Souscription minimum : 3100 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Distribution brute annuelle
moyenne sur 5 ans

4,35% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- SCPI ancienne
- Une stratégie qui peut être gagnante sur le long terme
- Une croissance régulière ces dernières années
- Label ISR
- Un bon taux d'occupation

Points faibles

- Une stratégie concentrée sur les bureaux en Ile de France


Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI : chaque trimestre

Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023





Annonce

Présentation de LF GRAND PARIS PATRIMOINE


LF Grand Paris Patrimoine est une SCPI spécialisée dans l'investissement immobilier sur le secteur du Grand Paris. Elle est issue d'une SCPI précédemment dédiée aux investisseurs institutionnels, qui prenait le nom de La Française Pierre.

Ouverte au grand public depuis 2018, elle investit en immobilier d'entreprise (bureaux en majorité) en Ile de France, dans des zones proches des transports qui pourraient bénéficier d'une création de valeur dans le temps. LF Grand Paris Patrimoine déploie une politique d'investissement socialement responsable, et figure parmi les premières SCPI à avoir décroché le label ISR immobilier. Elle vise ainsi à réduire les émissions de ses immeubles, et édite chaque année un rapport de gestion ESG disponible sur son site Internet. Début 2023, elle détient 59 immeubles.

En 2022, la SCPI LF Grand Paris Patrimoine a poursuivi sa croissance, augmentant sa capitalisation de plus de 200 millions d'euros. Elle a distribué un dividende identique à celui de 2021, à 14,04 euros par part. Son taux de distribution reste inchangé, à 4,53% sur l'année, en ligne avec la moyenne du marché. Elle a aussi amélioré son taux d'occupation, qui atteint désormais plus de 95%.

Perspectives pour 2023
La SCPI est sur une tendance stable sur le début d'année, selon les données publiées sur les 1er et le 2ème trimestres. L'acompte sur dividende qui a été versé aux investisseurs est identique à l'année dernière. La valeur du patrimoine a cependant été revue à la baisse sur un an.



Distribution de dividende par part, en €







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Niveau de risque de LF GRAND PARIS PATRIMOINE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 9 ans.***

Caractéristiques de LF GRAND PARIS PATRIMOINE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : octobre 1999
 Capitalisation* : 1478.1 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 13 490
 Nombre de parts* : 4 907 637
 Collecte 2022 : 201,7 millions d'euros
 *Données 2022


LF GRAND PARIS PATRIMOINE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par LA FRANCAISE AM.

Créée en 1999, LF GRAND PARIS PATRIMOINE totalise24 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 1478.1 million(s) d'euros.

Avec 4 907 637 parts émises et 13 490 souscripteurs (nombre d'associés), LF GRAND PARIS PATRIMOINE a une souscription moyenne de 363,8 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 201,7 million(s) d'euros.

Données financières sur LF GRAND PARIS PATRIMOINE



 Dividende 2023 (janvier - juin) : 7.02 €*   = (vs même période 2022)
 Dividende par part 2022 : 14.04 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.53 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans : 4,35%
 TRI à 5 ans : 5.19%**
 TRI à 10 ans : 4.76%**
 Taux d'endettement : 30.62%


 Valeur de réalisation 2022 : 280.41 € / part
 Valeur de reconstitution 2022 : 330.73 € / part
 Prix de souscription : 310.00 € / part
 Prix de retrait : 285.20 € / part
 Valeur IFI 2023 : 268.43 € par part


1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


Performances passées


Pour l'année 2022, la SCPI LF GRAND PARIS PATRIMOINE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 14.04 euros par part. Le rendement brut a été de 4.53% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été équivalent au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 310.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du dividende distribué, en Euros




Cohérence du prix des parts



La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 310.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 330.73 €. La décote est de -6,3 %.

Le prix de retrait correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 285.20 € par part.

Evolution du prix des parts vs valeur de reconstitution du patrimoine, en Euros

NB : un prix plus élevé que la valeur du patrimoine indique une SCPI surcotée










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Patrimoine de LF GRAND PARIS PATRIMOINE



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Région parisienne
 Nombre d'immeubles : 61
 Surface totale : 247337m2
 Nombre de baux (ou à défaut de locataires) : NC
 Taux d'occupation : 97.1 %


 Valeur du patrimoine : 330.73 € / part
(valeur de reconstitution au 31/12/2022 : valeur d'expertise des actifs moins les éventuelles dettes et frais d'acquisition).



1. Composition du patrimoine


LF GRAND PARIS PATRIMOINE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 96.21 %
- santé à 3.79 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 68.43 %
- Régions à 7.30 %
- Paris à 24.27 %

Le graphique nécessite d'activer javascript pour s'afficher.
Patrimoine de LF GRAND PARIS PATRIMOINE, pourcentage d'actifs















2. Evolution de la valeur du patrimoine

Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :

En euros par part







Souscription et frais de LF GRAND PARIS PATRIMOINE



 Souscription minimum: 3100 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 9.60 % (moyenne du marché : 10,11%)
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés (moyenne du marché : 11,48%)


Pour investir dans LF GRAND PARIS PATRIMOINE, le ticket minimum est de 3100 €.
Les frais de souscription sont de 9.60 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
CNP ONE Divers 12,8/20
HIMALIA GENERALI 14,5/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
MONIWAN VIE MONIWAN label ideal-investisseur 15,0/20
OCTAVIE 4 UAF LIFE PATRIMOINE 8,2/20
PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL Placement-direct.fr label ideal-investisseur 17,2/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
AG2R EXCELLIE RETRAITE AG2R label ideal-investisseur 15,0/20
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
CARDIF ELITE RETRAITE CARDIF label ideal-investisseur 15,1/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
P PER PATRIMEA PATRIMEA label ideal-investisseur 16,8/20
PER GENERALI PATRIMOINE GENERALI label ideal-investisseur 15,0/20
PLACEMENT-DIRECT RETRAITE ISR Placement-Direct label ideal-investisseur 17,2/20

Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion LA FRANCAISE AM



 LA FRANCAISE AM
 Création : 1997
 Agrément AMF : GP97076
 Encours global : 66 Mds
 Nombre de fonds : 58


LA FRANCAISE AM est une société de gestion née en 2009 du rapprochement entre l'UFG (gestion d'actifs depuis 1975) et de La Française des Placements, une société de gestion de portefeuille.
La société développe 4 pôles d'activités gérant toutes les classes d'actifs : Valeurs Mobilières, Immobilier, Solutions d'Investissements et Financement Direct de l'Économie. Ses clients sont des institutionnels et des particuliers développant leur patrimoine, en France et à l'International.
La Française AM compte 530 collaborateurs et gère 66 milliards d'euros d'encours (1/01/2018). Elle est implantée sur les grandes places financières européennes (Paris, Londres, Milan, Luxembourg, Madrid, Francfort) et en Asie (Hong-Kong).
La société développe des partenariats avec les conseillers en gestion de patrimoine et des grands réseaux financiers via sa structure La Française AM Finances Services.


Autres fonds de LA FRANCAISE AM


SCPI :
- SCPI MULTIHABITATION 10
- SCPI LF GRAND PARIS HABITATION (Loi Pinel)
- SCPI SELECTINVEST 1
- SCPI PIERRE PRIVILEGE
- SCPI MULTIMMOBILIER 2
- SCPI LF OPPORTUNITE IMMO
- SCPI EUROPIMMO MARKET
- SCPI EUROFONCIERE 2
- SCPI LF EUROPIMMO
- SCPI CREDIT MUTUEL PIERRE 1
- SCPI CM-CIC PIERRE INVESTISSEMENT
- SCPI EPARGNE FONCIERE
- SCPI LF LES GRANDS PALAIS
- SCPI LF AVENIR SANTE
- SCPI LF RENOVIMMO

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***Avertissement sur l'investissement en SCPI

L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.

Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.





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