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SCPI EPARGNE FONCIERE : avis, frais, rendement

Note ideal-investisseur.fr : 13.48 / 20

Frais :
Diversification :
Stabilité :
Rendement :


Taux de distribution* (2021) / DVM
4.35% / 4.35%* ▼ -0,05 pts

Moyenne sur 5 ans**
4,43%

Souscription minimum
835 €

EPARGNE FONCIERE


*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente.




Avertissement : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Si vous souhaitez souscrire, adressez-vous à LA FRANCAISE AM ou à un conseiller professionnel, et vérifiez toutes les caractéristiques du contrat, ainsi que l'adéquation à votre profil (ces renseignements ne sont pas exhaustifs, sont à unique but informatif, et ne doivent pas être considérés comme un conseil).

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L'essentiel sur EPARGNE FONCIERE




En bref

C'est l'une des SCPI les plus anciennes et importantes. Elle a délivré un taux de distribution de 4,40% en 2021, dans la moyenne du marché.

- Taux de distribution conforme au marché : NON
- Prix de souscription cohérent par rapport à la valeur du patrimoine : OUI
- Durée de placement conseillée : 9 ans

Les + ...

- Une des plus anciennes SCPI du marché
- Large capitalisation, actifs diversifiés
- Rentabilité dans la moyenne du marché
- Report à nouveau élevé
- Des frais de gestion très bas


Les risques

risque scpi

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 9 ans années.***






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Présentation de EPARGNE FONCIERE


Epargne Foncière est l'une des SCPI les plus anciennes du marché. Créée en 1968, elle a évolué notamment via la fusion de plusieurs fonds immobiliers.

Gérée par La Française AM, elle est dotée de l'une des plus larges capitalisations avec plus de 4,5 milliards d'euros. Son patrimoine immobilier est composé de 429 immeubles à fin 2021, en croissance par rapport à 2020. La société gère une surface locative d'environ de 1,1 million de m2, dont une nette majorité de bureaux. Parmi les locataires, on compte de grands groupes comme Castorama ou Sony. La SCPI Épargne Foncière se diversifie en commerces, notamment grâce à l'acquisition en 2011 d'un portefeuille d'actifs sous enseigne Carrefour Market. Malgré le grand nombre d'immeubles en portefeuille, son taux d'occupation a légèrement baissé depuis 2 ans, passant sous la barre des 90%.

En 2020 durant la pandémie, la SCPI a affiché un rendement supérieur au marché. Elle a aussi fait preuve de stabilité, puisqu'il est identique à celui de 2019 malgré la crise. Mais pour maintenir un taux de distribution identique à l'année précédente, elle a dû revoir son dividende à la hausse (augmentation du prix des parts l'année précédente). En 2021, elle a maintenu sa performance, confirmant sa solidité. Son taux de distribution sur valeur de marché est identique depuis 3 ans, à 4,40%.



Caractéristiques de EPARGNE FONCIERE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 1968
 Capitalisation* : 4534.1 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 51 106
 Nombre de parts* : 5 482 640
 Collecte nette * : 218,9 millions d'euros
 *Données 2021


EPARGNE FONCIERE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par LA FRANCAISE AM.

Créée en 1968, EPARGNE FONCIERE totalise53 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 4534.1 million(s) d'euros.

Avec 5 482 640 parts émises et 51 106  souscripteurs (nombre d'associés), EPARGNE FONCIERE a une souscription moyenne de 107,3  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 218,9 million(s) d'euros.

finances SCPI

Données financières sur EPARGNE FONCIERE



 Dividende par part 2021 : 36.36 €
 Taux de distribution 2021 : 4.35 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** 4,43%
 Valeur de reconstitution : 907.37 € / part
 Valeur de réalisation : 778.75 € / part
 Prix de souscription : 835.00 € / part
 Prix de retrait : 764.98 € / part
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances internes

Pour l'année 2021, la SCPI EPARGNE FONCIERE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 36.36 euros par part. Le rendement brut est de 4.35% sur l'année (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il est stable par rapport à l'année dernière.

En 2022, le prix d'acquisition d'une part est de 835.00 euros, en augmentation de 1,0% par rapport à l'année précédente.




2. Performance face au marché
Sur l'année 2021, le taux de distribution de EPARGNE FONCIERE a été inférieur au taux du marché.
Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

3. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 835.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 907.37 €. La décote est de -8,0 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 764.98 € par part.



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patrimoine scpi

Patrimoine de EPARGNE FONCIERE



 Type d'actifs : Mixtes
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 429
 Taux d'occupation : 89.10 %


EPARGNE FONCIERE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 78.00 %
- commerces à 16.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 41.00 %
- Province à 26.00 %
- Etranger à 10.00 %

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patrimoine scpi

Souscription et frais de EPARGNE FONCIERE



 Souscription minimum: 835 €
 Assurance-vie : OUI
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 9.00 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans EPARGNE FONCIERE, le ticket minimum est de 835 € . Les frais de souscription sont de 9.00 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via un PER avec :
- PER ERES
- MEILLEURSTAUX LIBERTÉ PER
- SwissLife PER Individuel
- PER EXPERT
- PER GENERALI PATRIMOINE

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


patrimoine scpi

La société de gestion LA FRANCAISE AM



 LA FRANCAISE AM
 Création : 1997
 Agrément AMF : GP97076
 Encours global : 66 Mds
 Nombre de fonds : 58


LA FRANCAISE AM est une société de gestion née en 2009 du rapprochement entre l'UFG (gestion d'actifs depuis 1975) et de La Française des Placements, une société de gestion de portefeuille.
La société développe 4 pôles d'activités gérant toutes les classes d'actifs : Valeurs Mobilières, Immobilier, Solutions d'Investissements et Financement Direct de l'Économie. Ses clients sont des institutionnels et des particuliers développant leur patrimoine, en France et à l'International.
La Française AM compte 530 collaborateurs et gère 66 milliards d'euros d'encours (1/01/2018). Elle est implantée sur les grandes places financières européennes (Paris, Londres, Milan, Luxembourg, Madrid, Francfort) et en Asie (Hong-Kong).
La société développe des partenariats avec les conseillers en gestion de patrimoine et des grands réseaux financiers via sa structure La Française AM Finances Services.


patrimoine scpi

Autres fonds de LA FRANCAISE AM


SCPI :
- SCPI MULTIHABITATION 10
- SCPI LF GRAND PARIS HABITATION (Loi Pinel)
- SCPI SELECTINVEST 1
- SCPI PIERRE PRIVILEGE
- SCPI MULTIMMOBILIER 2
- SCPI LF OPPORTUNITE IMMO
- SCPI LF GRAND PARIS PATRIMOINE
- SCPI EUROPIMMO MARKET
- SCPI EUROFONCIERE 2
- SCPI LF EUROPIMMO
- SCPI CREDIT MUTUEL PIERRE 1
- SCPI LF LES GRANDS PALAIS

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.