| Score 14,4 / 20 |
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| Le score peut évoluer chaque année à la hausse ou à la baisse en fonction des évolutions de la SCPI. | ||
C'est l'une des SCPI les plus anciennes et importantes. Elle a délivré un taux de distribution de 4,64% en 2022, supérieur à la moyenne du marché.
| Société de gestion : |  |
| Type de SCPI : | RENDEMENT |
| Taux de distribution* (2022)
Evolution vs n-1 Moyenne des SCPI de rendement |
4.64% *
≈ 4,80% |
| Dividende par part 2022 Variation vs n-1 |
38.40 €
▲ + 5,61% |
| Dividende par part janvier - juin 2023 |
18.36 € ▲ + 0,18% même période 2022 |
| Perspective pour 2023 (dividende vs 2022) |
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| Risque d'investissement : | 3 / 7 |
| Prix d'une part : Variation vs 31/12/2022 |
835.00 € = |
| Valeur du patrimoine / part 2022 Evol. valeur de reconstit. vs fin 2021 |
907.37 € ≈ |
| À l'achat : | Prix identique à la valeur du patrimoine |
| Souscription minimum : | 835 € |
| Type(s) d'actifs | ✓ Bureaux ✓ Ets de santé ✓ Entrepôts ✓ Commerces ✓ Hôtels / tourisme |
| Zones géographiques |
Paris intra-muros Région parisienne Régions de France Europe Etranger |
| Label ISR immobilier | NON |
| Disponible en assurance-vie / PER |
Les deux |
| Distribution brute annuelle moyenne sur 5 ans |
4,45% ** |
*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.
- Une des plus anciennes SCPI du marché
- Large capitalisation, actifs diversifiés
- Rentabilité dans la moyenne du marché sur plusieurs années
- Un report à nouveau élevé
- Des frais de gestion bas
Documents sources des informations :
Publication des résultats par la SCPI :
chaque trimestre
Bulletin 2ème trimestre 2023
Bulletin 1er trimestre 2023
Epargne Foncière est l'une des SCPI les plus anciennes du marché. Créée en 1968, elle a évolué notamment via la fusion de plusieurs fonds immobiliers.
Gérée par La Française AM, elle est dotée de l'une des plus larges capitalisations avec plus de 5 milliards d'euros. Son patrimoine immobilier est composé de 462 immeubles en avril 2023, en croissance par rapport à 2021. La société gère une surface locative d'environ de 1,2 million de m2, dont une nette majorité de bureaux. Parmi les locataires, on compte de grands groupes comme Castorama ou Sony. La SCPI Épargne Foncière s'est aussi diversifiée sur les commerces, notamment grâce à l'acquisition en 2011 d'un portefeuille d'actifs sous enseigne Carrefour Market. Après un passage plus difficile, son taux d'occupation s'est amélioré, repassant au-dessus de la barre des 90%.
En 2020 durant la pandémie, la SCPI avait affiché un rendement supérieur au marché. Elle avait aussi fait preuve de stabilité. Mais elle avait dû revoir son dividende à la hausse (augmentation du prix des parts l'année précédente). En 2022, le dividende distribué a augmenté, ce qui a une nouvelle fois confirmé sa solidité. Son taux de distribution a donc lui aussi progressé : il a atteint 4,64%, un niveau équivalent à la moyenne des autres SCPI du marché.
La SCPI s'est par ailleurs engagée dans une modernisation de son patrimoine, qui passe par des rénovations complètes de certains actifs et par la revente d'autres immeubles.
Perspectives pour 2023
D'après les résultats du 1er semestre, la SCPI se dirige vers une année stable par rapport à 2022. Le dividende brut distribué est identique à celui des derniers mois de 2022. Le taux d'occupation est en légère baisse, du fait du départ de certains locataires non compensés. Il reste cependant excellent.
Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 9 ans.***
EPARGNE FONCIERE est une SCPI de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par LA FRANCAISE AM.
Créée en 1968, EPARGNE FONCIERE totalise55 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 5201.5 million(s) d'euros.
Avec 6 229 366 parts émises et 55 815 souscripteurs (nombre d'associés), EPARGNE FONCIERE a une souscription moyenne de 111,6 parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 622,6 million(s) d'euros.
1La valeur de reconstitution du patrimoine correspond à la valeur à laquelle les immeubles pourraient être vendus dans les conditions de marché en vigueur, augmentée de la valeur des autres actifs (dont la trésorerie) et diminuée des dettes. Le tout est ramené à la part.
2La valeur de réalisation du patrimoine correspond à la valeur de reconstitution1, augmentée des frais nécessaires s'il devait être racheté à l’identique (frais de notaire etc).
*Dividende brut, avant prélèvement libératoire
**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.
1. Composition du patrimoine
EPARGNE FONCIERE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 74.55 %
- entrepôts à 0.45 %
- commerces à 17.58 %
- santé à 2.56 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 4.86 %
La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 39.19 %
- Régions à 29.92 %
- Europe à 8.92 %
- Etranger à 10.00 %
2. Evolution de la valeur du patrimoine
Voici l'évolution de la valeur des actifs détenus par la SCPI, selon les évaluations annuelles (valeurs de réalisation) :
Pour investir dans EPARGNE FONCIERE, le ticket minimum est de 835 €.
Les frais de souscription sont de 9.00 % TTC (moyenne du marché : 10,11%).
Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC (moyenne du marché : 11,48%).
Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| ADVANCED BY ATHYMIS 2 | ATHYMIS GESTION | 14,8/20 | |
| ASAC NEO VIE | ASAC FAPES |  |
17,7/20 |
| CNP ONE | Divers | 12,8/20 | |
| HIMALIA | GENERALI | 14,5/20 | |
| LINXEA SPIRIT 2 | Linxea | |
17,2/20 |
| MONIWAN VIE | MONIWAN | |
15,0/20 |
| OCTAVIE 4 | UAF LIFE PATRIMOINE | 8,2/20 | |
| PLACEMENT-DIRECT ESSENTIEL | Placement-direct.fr | |
17,2/20 |
| PLACEMENT-DIRECT VIE | Placement-direct.fr | |
18,2/20 |
Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :
| Nom | Distributeur | Label | Score ideal-investisseur |
| ASAC FAPES PER | ASAC FAPES |  |
17,2/20 |
| LINXEA SPIRIT PER | LINXEA | |
15,8/20 |
| MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER | Meilleurtaux | |
17,2/20 |
| PER ERES | ERES | 13,0/20 | |
| PER EXPERT | PERLIB | 14,8/20 | |
| PER GENERALI PATRIMOINE | GENERALI | |
15,0/20 |
| PER PLACEMENT-DIRECT | PLACEMENT-DIRECT | |
17,4/20 |
| SwissLife PER Individuel | SwissLife | |
16,4/20 |
| TITRES@PER ALTAPROFITS | Altaprofits | |
16,8/20 |
Les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.
LA FRANCAISE AM est une société de gestion née en 2009 du rapprochement entre l'UFG (gestion d'actifs depuis 1975) et de La Française des Placements, une société de gestion de portefeuille.
La société développe 4 pôles d'activités gérant toutes les classes d'actifs : Valeurs Mobilières, Immobilier, Solutions d'Investissements et Financement Direct de l'Économie. Ses clients sont des institutionnels et des particuliers développant leur patrimoine, en France et à l'International.
La Française AM compte 530 collaborateurs et gère 66 milliards d'euros d'encours (1/01/2018). Elle est implantée sur les grandes places financières européennes (Paris, Londres, Milan, Luxembourg, Madrid, Francfort) et en Asie (Hong-Kong).
La société développe des partenariats avec les conseillers en gestion de patrimoine et des grands réseaux financiers via sa structure La Française AM Finances Services.
SCPI :
- SCPI MULTIHABITATION 10
- SCPI LF GRAND PARIS HABITATION (Loi Pinel)
- SCPI SELECTINVEST 1
- SCPI PIERRE PRIVILEGE
- SCPI MULTIMMOBILIER 2
- SCPI LF OPPORTUNITE IMMO
- SCPI LF GRAND PARIS PATRIMOINE
- SCPI EUROPIMMO MARKET
- SCPI EUROFONCIERE 2
- SCPI LF EUROPIMMO
- SCPI CREDIT MUTUEL PIERRE 1
- SCPI CM-CIC PIERRE INVESTISSEMENT
- SCPI LF LES GRANDS PALAIS
- SCPI LF AVENIR SANTE
- SCPI LF RENOVIMMO
***Avertissement sur l'investissement en SCPI
L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.
Les SCPI sont des produits non cotés qui disposent d'une liquidité moindre que d'autres actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.
Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Elle ne doit en aucun cas être considérée comme un conseil en investissement. Pour plus d'informations et pour vérifier l'adéquation de cette SCPI à votre situation patrimoniale, reportez-vous au Document d'Informations Clés, à la notice du fournisseur et demandez conseil à un professionnel.
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Difficilement joignables. Conservent un maximum les dividendes qu'ils doivent verser, dans le but de faire des plus-values ?