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Fonds d'investissement disponibles en assurance-vie et PER 2024



Pour choisir une assurance-vie ou un plan d'épargne retraite, l'un des critères à prendre en compte est son offre d'unités de compte. Ideal-investisseur.fr rassemble ici un certain nombre de fonds d'investissement disponibles au sein des contrats étudiés par la rédaction. Trouvez des titres financiers et fonds d'investissement disponibles au sein d'un ou plusieurs contrats (immobilier, FCPR, actions, obligations, ETF...), comparez leurs caractéristiques et leurs performances passées grâce à notre comparateur indépendant.

Choisir un fonds d’investissement grâce aux unités de compte

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à identifier les contrats qui proposent les supports dans lesquels ils souhaitent investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement.
De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs propositions.

*Performance brute. N'oubliez pas que les PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES.
LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE DE VOTRE CAPITAL.

Les informations sont fournies à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement.

Nom
Société de gestion
Catégorie
Risque
Fonds accessible via




OTEA 1 R
FR0010706747
Otea Capital
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Dynastrat C EUR
FR00140039O0
DNCA Finance
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

FF Fidelity Target 2040 Euro A Acc EUR
LU0251120084
FIL IM
Fonds à horizon

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Ambition Dynamique
FR0013339538
La Française AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Nouvelle Stratégie 50
FR0000970972
Meeschaert AM
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (Lux) Equity Green Building & Infrastructure Impact R EUR
LU2350031394
Swiss Life AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Amundi Fds Equity MENA A EUR C
LU0569690554
Amundi
Actions Afrique / Moyen Orient

5

ASSURANCE-VIE / PER /

EdR SICAV Equity Euro Solve A EUR
FR0013219243
Edmond de Rothschild
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Mansartis Investissements ISR C
FR0007495593
Mansartis Gestion
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (Lux) Equity Environment & Biodiversity Impact R EUR
LU2349917364
Swiss Life AM
Actions thématiques

5

ASSURANCE-VIE / PER /

LMdG Opportunités Monde 100 (EUR) R
FR0007019997
UBS Fund Management
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

BGF Global Allocation A2 EUR Hedged
LU0212925753
BlackRock AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Local Emerging Bond
LU0823386163
BNP Paribas AM
Fonds obligataires

5

ASSURANCE-VIE / PER /

IVO Fixed Income EUR R Acc
LU1165644672
IVO Capital Partners
Obligations émergents

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Sycomore Francecap R
FR0010111732
Sycomore AM
Actions France

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

FF Fidelity Target 2035 Euro A Acc EUR
LU0251119078
FIL IM
Fonds à horizon

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Sofidy Sélection 1 P
FR0011694256
Sofidy
Fonds immobiliers

5

ASSURANCE-VIE / PER /

BGF Global Allocation A2
LU0072462426
BlackRock AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

ActionPrivée Evolutif
FR0010307876
Meeschaert AM
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

SEI GAF Euro Growth EUR Wlth C Acc
IE00BF2N0561
SEI Investments Global Limited
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (Lux) Multi Asset Growth R
LU0367334975
Swiss Life AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Tiepolo Rendement C
FR0010501296
La Financière Tiepolo
Actions France

5

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (F) Equity ESG Europe Minimum Vol C
FR0010074914
Swiss Life AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Global Challenge A
FR0013291937
Montsegur Finance
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Amilton Solution R
FR0011668730
Meeschaert AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (F) Equity ESG Euro Zone Min Vol P
FR0010645515
Swiss Life AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

DORVAL CONVICTIONS PEA
FR0010229187
Dorval AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Primerus Actions Monde SR
FR0014005FO3
Flornoy Ferri
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Mandarine Multi-Assets R
LU0982863069
Mandarine Gestion
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

S Tempo M&G
FR0012712107
Sagis AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Astria Global Flexible
FR0011422294
Atrio Gestion Privée
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

DNCA Evolutif PEA C
FR0010354837
DNCA Finance
Divers Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Echiquier Excelsior A
FR0010106500
La Financière de l'Echiquier
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Hastings Investissement
FR0012158848
Turgot AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

FF Fidelity Target 2030 Euro A Acc EUR
LU0251131362
FIL IM
Fonds à horizon

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Insertion Emplois Dynamique RC
FR0010702084
Natixis
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Athymis Global P
FR0010549360
Athymis Gestion
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Alpha Convictions C
FR0014005CZ6
Financière de l'Arc
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

First Eagle Amundi International Fund AU
LU0068578508
Amundi
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

HMG Découvertes C
FR0010601971
HMG Finance
Actions France

5

ASSURANCE-VIE / PER /

SEI GAF Euro Balanced EUR Wlth C Acc
IE00BF2N0348
SEI Investments Global Limited
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Dorval Convictions R
FR0010557967
Dorval AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Horusia Global C
FR0013449808
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Oceanic Opportunites Monde
FR0013184637
Lazard Frères Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Gay-Lussac Green Impact A
FR0010178665
Gay-Lussac Gestion
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Lazard Dividend LowVol SRI C
FR0010586024
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Tiepolo Valeurs C
FR0010501312
La Financière Tiepolo
Actions France

5

ASSURANCE-VIE / PER /

JPM Total Emerging Mkts Inc A (acc) EUR
LU0972618655
JPMorgan AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Trusteam ROC A
FR0010981175
TrusTeam Finance
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Capital Fi SRI RVD EUR
FR0010952796
Lazard Frères Gestion
Obligations

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Constellation C
FR0011175199
Sanso Investment Solutions
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Pictet-Quest Emerg Sust Eq P EUR
LU0725974439
Pictet AM
Actions émergents

5

ASSURANCE-VIE / PER /

M&G Lux Dynamic Allocat Fd A EUR Acc
LU1582988058
M&G
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

JPM Global Convert (EUR) A (acc) EUR
LU0210533500
JPMorgan AM
Obligations

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Multigestion Actions
FR0010396416
Lazard Frères Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

UBS (Lux) KSS Glbl Allc (EUR) P
LU0197216558
UBS Fund Management
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

JPM Em Mkts Small Cap D (acc) perf EUR
LU0318933487
JPMorgan AM
Actions émergents

5

ASSURANCE-VIE / PER /

G Patrimoine
FR0010611301
Erasmus Gestion
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Vital Flex Dynamique
FR0011062686
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Altair 2.0 A Acc
FR0014004VV8
Sunny AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

HMG Découvertes PME C
FR0013351285
HMG Finance
Actions France

5

ASSURANCE-VIE / PER /

AXAWF Optimal Income E Cap EUR pf
LU0184634821
AXA
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Sélect-Portefeuilles Opportunités
FR0010408872
Société Parisienne de Gestion
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Strategie & Conviction
FR0011347236
Lazard Frères Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Swiss Life (LUX) Eq ESG Glb Hi Div EUR R
LU0462862359
Swiss Life AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

AXAWF Global Optimal Income E Cap EUR
LU0465917390
AXA
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Invest Latitude Croissance A
FR0011511773
Amplegest
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Neo Perspectives C
FR0014000VA0
Auris Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Hottinguer Patrimoine Evolution
FR0010776807
Messieurs Hottinguer & Cie
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Cogefi Flex Dynamic P
FR0010738211
Cogefi Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Tempo
FR0010349977
Meeschaert Amilton AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Amplegest Long Short AC
FR0013203650
Amplegest
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

HMG Rendement D
FR0007495049
HMG Finance
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Croissance Reactive P
FR0010097683
CPR AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Ampriam
FR0013258340
La Française AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Lyxor Index Fund - Lyxor Ultra Long Duration Euro Govt FTSE MTS 25+Y (DR) UCITS ETF Acc
LU1686832194
Amundi
Obligations Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

World Performers A
FR0007048996
Meeschaert AM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Sésame Investissement P
FR0011161264
Dorval AM
Mixtes euros

5

ASSURANCE-VIE / PER /

BATI Entreprendre Asie
FR0010593673
SMA GESTION
Actions Asie

5

PER /

Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund A-Acc-EUR
LU0238205289
Fidelity
Obligations émergents

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Tiepolo PME C
FR0011645670
La Financière Tiepolo
Actions France

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Wise5
FR0013281201
WiseAM
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Ecofi Agir Pour Le Climat C
FR0010642280
Ecofi
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Australia A-Dis-AUD
LU0048574536
Fidelity
Actions Asie

5

ASSURANCE-VIE / PER /

M&G (Lux) Positive Impact A EUR Acc
LU1854107221
M&G
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Gay-Lussac Microcaps Europe P EUR
LU2022049022
Gay-Lussac Gestion
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Pluvalca Sustainable Opportunities A
FR0013383825
Financière Arbevel
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Claresco PME P
LU1379104208
Claresco Finance
Actions France

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Cyril Systematic P
FR0011073774
John Locke Investments
Fonds alternatifs

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Lyxor US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF Dist
LU1407890620
Amundi
Obligations

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Trecento Santé ISR R EUR
FR0011319664
Trecento AM
Actions thématiques

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Sycomore Fund Eco Solutions R EUR
LU1183791794
Sycomore AM
Actions thématiques

5

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Pictet Nutrition P EUR Acc
LU0366534344
Pictet AM
Actions thématiques

5

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Invest Food For Gens A EUR Acc
LU1653748860
CPR AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Alienor Optimal A
FR0007071378
Alienor Capital
Fonds diversifiés

5

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (Lux) Equity Climate Impact R EUR Cap
LU2349916127
Swiss Life AM
Actions thématiques

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Mirova Global Environmental Eq R/A EUR
LU2193677676
Natixis
Actions thématiques

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Enjeux Europe R
FR0011003391
Sycomore AM
Actions Europe

5

PER /

SLF (F) Equity Euro Zone Min Vol SF
FR0013458742
Swiss Life AM
Actions Europe

5

PER /

LO Funds Eurp Rspnb Eq Enh EUR PA
LU1230572874
Lombard Odier
Actions Europe

5

PER /

*Performance brute. LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES. LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL !
OTEA 1 R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Dynastrat C EUR

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



FF Fidelity Target 2040 Euro A Acc EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Fds a horizon euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ambition Dynamique

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Nouvelle Stratégie 50

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (Lux) Equity Green Building & Infrastructure Impact R EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amundi Fds Equity MENA A EUR C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Afrique et Moyen-Orient  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



EdR SICAV Equity Euro Solve A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Mansartis Investissements ISR C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (Lux) Equity Environment & Biodiversity Impact R EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Biotechnologie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LMdG Opportunités Monde 100 (EUR) R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Equilibrés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BGF Global Allocation A2 EUR Hedged

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Equilibrés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Local Emerging Bond

Type :
   

Catégorie :
 Obligataires BNP PARIBAS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



IVO Fixed Income EUR R Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations pays émergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sycomore Francecap R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites & Moy. Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



FF Fidelity Target 2035 Euro A Acc EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Fonds à Horizon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sofidy Sélection 1 P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Immobilier - Indirect Zone Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.20%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BGF Global Allocation A2

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes USD Equilibrés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ActionPrivée Evolutif

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SEI GAF Euro Growth EUR Wlth C Acc

Type :
 CIFO  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (Lux) Multi Asset Growth R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tiepolo Rendement C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites &  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 17.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (F) Equity ESG Europe Minimum Vol C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations M  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Global Challenge A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amilton Solution R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Prudents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (F) Equity ESG Euro Zone Min Vol P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



DORVAL CONVICTIONS PEA

Type :
 FCP  

Catégorie :
 ACTIONS EUROPE - FLEXIBLE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Primerus Actions Monde SR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Mandarine Multi-Assets R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



S Tempo M&G

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Astria Global Flexible

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DNCA Evolutif PEA C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexibles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Echiquier Excelsior A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Petites Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Hastings Investissement

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



FF Fidelity Target 2030 Euro A Acc EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Fds a horizon euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Insertion Emplois Dynamique RC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations C  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Athymis Global P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Alpha Convictions C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



First Eagle Amundi International Fund AU

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HMG Découvertes C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites & Moy. Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.35%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SEI GAF Euro Balanced EUR Wlth C Acc

Type :
 CIFO  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Dorval Convictions R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Horusia Global C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Oceanic Opportunites Monde

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Gay-Lussac Green Impact A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations M  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.32%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Lazard Dividend LowVol SRI C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Tiepolo Valeurs C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites &  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 20.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



JPM Total Emerging Mkts Inc A (acc) EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Trusteam ROC A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions International Grandes Capitalisa  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Capital Fi SRI RVD EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations subordonnées  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Constellation C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pictet-Quest Emerg Sust Eq P EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



M&G Lux Dynamic Allocat Fd A EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



JPM Global Convert (EUR) A (acc) EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Convertibles Internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Multigestion Actions

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions International Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



UBS (Lux) KSS Glbl Allc (EUR) P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



JPM Em Mkts Small Cap D (acc) perf EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



G Patrimoine

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Vital Flex Dynamique

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Altair 2.0 A Acc

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HMG Découvertes PME C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites & Moy. Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.35%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXAWF Optimal Income E Cap EUR pf

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sélect-Portefeuilles Opportunités

Type :
 FCP (2)  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Strategie & Conviction

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Swiss Life (LUX) Eq ESG Glb Hi Div EUR R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions International Rendement  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXAWF Global Optimal Income E Cap EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Invest Latitude Croissance A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Neo Perspectives C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Hottinguer Patrimoine Evolution

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Cogefi Flex Dynamic P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tempo

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amplegest Long Short AC

Type :
   

Catégorie :
 PERFORMANCE ABSOLUE EURO Long/Short  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HMG Rendement D

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Allocation EUR Modérée  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.39%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Croissance Reactive P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ampriam

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lyxor Index Fund - Lyxor Ultra Long Duration Euro Govt FTSE MTS 25+Y (DR) UCITS ETF Acc

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  -7.40%  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.07%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



World Performers A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Equilibrés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sésame Investissement P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BATI Entreprendre Asie

Type :
 FCP  

Catégorie :
 ACTIONS ASIE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Fidelity Funds - Emerging Market Debt Fund A-Acc-EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations pays émergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.50%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tiepolo PME C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites &  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 33.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Wise5

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ecofi Agir Pour Le Climat C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Australia A-Dis-AUD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



M&G (Lux) Positive Impact A EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions International Grandes Capitalisa  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Gay-Lussac Microcaps Europe P EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pluvalca Sustainable Opportunities A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe hors UK Petites & Moy. Ca  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.20%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Claresco PME P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions France Petites & Moy. Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Cyril Systematic P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Gestion Alternative  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 3.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lyxor US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF Dist

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  -8.56%  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.07%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Trecento Santé ISR R EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Secteur Santé  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sycomore Fund Eco Solutions R EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Biotechnologie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Pictet Nutrition P EUR Acc

Type :
   

Catégorie :
 Actions Secteur Industrie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Invest Food For Gens A EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
  Biens de Conso. & Services  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Alienor Optimal A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexible  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (Lux) Equity Climate Impact R EUR Cap

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Biotechnologie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Mirova Global Environmental Eq R/A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Secteur Biotechnologie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Enjeux Europe R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



SLF (F) Equity Euro Zone Min Vol SF

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



LO Funds Eurp Rspnb Eq Enh EUR PA

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Choisir un fonds d’investissement en 2024

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à sélectionner les supports dans lesquels investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil.

De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs choix de supports.

Il existe des milliers de fonds d'investissement

Les fonds d’investissement sont des structures financières recueillant de l’épargne dans le but de l’investir selon une stratégie prédéfinie. Sur le marché des placements, il existe des milliers de fonds d’investissement différents, dont une grande partie est accessible aux particuliers qui souhaitent investir.

L’un des prérequis avant de commencer à sélectionner des fonds d'investissement pour y placer de l'argent est de bien comprendre que l'épargne ainsi investie est placée à risque. Quel que soit le support choisi ou ses classes d actifs sous-jacentes (autrement dit, les supports dans lesquels le fonds va à son tour investir), le montant déposé subi un risque de perte en capital.

Tout ou partie de l’argent placé peut être perdu, en fonction des variations des marchés financiers et de la gestion effective du fonds d’investissement. De même, lorsque le fonds n'est pas coté en bourse, il peut exister une difficulté à revendre ses parts, surtout lorsque celles-ci sont détenues en direct.

Quels sont les critères pris en compte dans la notation des meilleures assurances-vie ?

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement ? Cette question n'a pas de réponse préétablie. Pour choisir dans quel fonds investir, les épargnants doivent avoir au préalable établi leur stratégie d’investissement. Ils doivent connaître le montant qu’ils souhaitent investir et le rythme de leur placement (en une fois, tous les mois...), leur horizon, leurs objectifs et leur degré de capacité à prendre des risques avec leur épargne (profil de risque). Ils doivent aussi envisager dans quel cadre ils investissent : assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, direct...

Bien souvent, comme pour un investissement en bourse, les particuliers devront se faire conseiller, car le marché est vaste. Pour choisir au mieux, nécessite de comprendre non seulement le fonctionnement de chaque fond visé, mais aussi la solidité de la société de gestion qui est derrière, ainsi que les performances passées du fond mais aussi des autres supports créés précédemment par la société de gestion concernés.

Attention toutefois, même si les rentabilités passées sont bonnes, elles ne sont pas une garantie des performances futures : en matière de placement, il n'est pas possible d'anticiper les fluctuations à long terme.

S'il n'existe pas de définition du meilleur fonds d'investissement, les mauvais peuvent rapidement être détectés. Il s'agit des supports dont les performances passées sont mauvaises par rapport au marché, de ceux qui prélèvent trop de frais de gestion. Plus généralement, les épargnants doivent se méfier des fonds distribués par des sociétés de gestion dont les performances sont moyennes ou négatives sur les dernières années. Ils peuvent facilement vérifier ce point sur des sites spécialisés comme Morningstar avant d'investir, et prendre des renseignements auprès de leur conseil en gestion de patrimoine.

Comment fonctionnent les fonds d'investissement ?

En France, chaque fonds d’investissement est créé est géré par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon la nature des actifs qui vont être choisis et la stratégie d’investissement qu'elle a définie en amont, le fonds peut prendre plusieurs types de formes juridiques. Celles-ci vont avoir un impact sur l'épargnant.

Les OPCVM, fonds pour investir en bourse : SICAV et FCP

On trouve ainsi des OPCVM, Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière, qui vont investir majoritairement dans les titres financiers comme des actions ou des obligations. Ces OPCVM peuvent être de 2 natures : SICAV ou FCPb>.

Les SICAV sont des Sociétés d’Investissement à CApital Variable dont les épargnants sont actionnaires. À ce titre, ils sont cotés en Bourse et donnent un droit de vote lors des assemblées générales. On trouve ainsi des fonds thématiques, comme des fonds actions destinés à investir sur des entreprises européennes, américaines, ou d'un secteur particulier.

Les Fonds Communs de Placement (FCP) représentent des copropriétés de valeurs mobilières. Autrement dit, chaque épargnant est copropriétaire de tous les actifs détenus par le FCP. Néanmoins ceux-ci n'ont aucun mot à dire quant à la gestion du fond, contrairement aux Sicav. Les OPCVM sont largement distribués par les banques, mais également par les contrats d’assurance-vie multisupports et les PER.

Il existe des milliers de OPCVM, qui adoptent chacun une stratégie propre. Investissement dans des actions internationales ou françaises, dans des obligations d'entreprises ou d'États, investissement sur un ou plusieurs zones géographiques particulières, sur un secteur économique précis… Le choix est très vaste. Leur avantage est d'être particulièrement liquides, mais les performances sont très variables puisque celles-ci dépendent des sous-jacents.

Les ETF ou Trackers : pour suivre les performances de certains titres financiers

Les fonds d’investissement peuvent aussi adopter la catégorie d’ETF. Ces fonds sont aussi appelés « trackers », car leur objectif est d’investir dans des actifs de façon à reproduire les performances d’un indice ou d’un secteur d'activité.

Par exemple, un ETF dont la stratégie est de reproduire les performances du CAC 40 va investir dans les actions des entreprises présentes au sein du CAC 40, dans les proportions exactes de la contribution de chacun des titres à la valeur de l’indice. Le portefeuille va être réajusté régulièrement pour se conformer à l’indice. Il s'agit donc d'une gestion passive.

En 2021, les ETF ont, en moyenne, fait mieux que 84 % des fonds en gestion active (fonds qui ont pour objectif de faire une meilleure performance que la moyenne du marché et qui choisissent leurs sous-jacents en conséquence selon les opportunités).

Les ETF ont l’avantage d’être assez simples à comprendre. Lorsqu’ils sont bien gérés, leurs performances sont équivalentes à celles de l’indice ou du secteur suivi. Ils génèrent également peu de frais, en comparaison de nombreux autres types de fonds du marché.

À l’inverse, le gérant ne peut procéder à aucun réajustement en cas de baisse. Si la valeur de l’indice suivi baisse ou s'écroule, le cours de l’ETF va aussi baisser. Les investisseurs peuvent évidemment perdre de l’argent.

Les fonds d'investissement immobiliers : SCPI, OPCI, SIIC, SCI...

Les fonds d’investissement ne se bornent pas aux actions et obligations traditionnelles des marchés financiers. On trouve également une multitude de formes de fonds avec des stratégies et des sous-jacents très différents.

Parmi eux, les fonds immobiliers sont de plus en plus présents, notamment parce qu’ils bénéficient souvent de la solidité et des fondamentaux des marchés immobiliers. Toutefois, il ne faut pas perdre de vue qu'ils comprennent également un risque de perte en capital pour de multiples raisons.

Les fonds immobiliers sont également de plusieurs natures. On trouve ainsi les SCPI, qui sont des sociétés civiles de placement immobilier non cotées. Leur objectif est d’acheter des immeubles pour le compte des épargnants et de les exploiter afin de leur verser un loyer. Ces placements font l'objet d'un comparateur dédié sur notre site.

On trouve également des OPCI, c'est-à-dire des Organismes de Placement Collectif Immobiliers. Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. De la même manière que les SCPI, ils investissent dans des biens immobiliers, mais peuvent également investir jusqu’à 35% dans des actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils sont toutefois obligés de conserver une poche de liquidités d’au moins 5 %.

Les OPCI peuvent prendre la forme de Fonds Communs de Placement Immobiliers (FPI), qui fonctionnent de la même manière que les FCP et sont donc des copropriétés de part, ou de SPPICAV, qui fonctionnent de la même manière que les SICAV.

Les SIIC sont des fonds d’investissement immobiliers cotés en bourse. Leur objectif est toujours d’acheter et d’exploiter un patrimoine immobilier locatif. C’est une alternative intéressante, car elle permet de revendre souvent plus facilement ses parts que les SCPI ou les OPC. Néanmoins leur valeur est soumise aux aléas des marchés boursiers : elle peut donc varier fortement à la hausse ou à la baisse.

Depuis quelques années, les épargnants peuvent également investir dans des Sociétés Civiles Immobilières (SC et SCI) gérées par des professionnels, au travers de certains contrats d’assurance-vie ou plans d’épargne retraite (PER).

Ces fonds prennent la forme de « SC » ou de « SCI », et ont pour objectif d’acquérir un patrimoine lié aux marchés immobiliers. Ils se distinguent des SCPI et OPCI, notamment car ils ont le droit d'investir à la fois dans de l’immobilier en direct et dans d’autres fonds immobiliers non-cotés dans les proportions qu'ils veulent.

Les fonds pour investir dans les PME

Un autre type d’investissement est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Il s’agit notamment des FCPI, FCPR et FIP. Ces fonds sont construits pour une durée de vie limitée, généralement comprise entre 6 et 10 ans.

La période de collecte est elle aussi limitée dans le temps. Les FCPI vont se concentrer sur l’investissement dans des sociétés innovantes, les FCPR sur des PME et TPE en phase de développement, et les FIP sur des entreprises d’une région géographique déterminée.

Les FCPI et FIP permettent souvent aux épargnants d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une conservation des parts pendant au moins 5 ans. Attention néanmoins, car par définition l'investissement concerne directement des petites et moyennes entreprises, ce qui signifie que même si les sociétés de gestion diversifient les placements en investissant dans de multiples structures, le risque de perte en capital est bien présent pour les épargnants.

De même, certains fonds d'investissement génèrent peu voire pas de rendement, en contrepartie d’un blocage des fonds assez long. Mais au moins, ce système permet de financer l’économie réelle, et certains fonds dégagent des rentabilités intéressantes.

Comment investir dans un fonds d'investissement ? Les enveloppes de placement

Tous ces fonds d’investissement, aussi variés soit-il, peuvent être accessibles de différentes manières pour les épargnants. Si certains sont réservés aux investisseurs professionnels, notamment du fait de leurs risques ou de l’importance de leur ticket d’entrée, d’autres sont disponibles en direct comme les FCPI, FCPR ou FIP.

Certains nécessitent au contraire d’ouvrir un placement enveloppe comme un compte-titres, un PEA ou un PEA-PME (plans d’épargne en actions) pour les loger. À noter que les PEA et PEA-PME permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values après huit ans.

D’autres fonds d’investissement, quel que soit leur type, peuvent être accessibles au sein de contrats d’assurance-vie ou de plans d’épargne retraite. Ils sont alors sous forme "d’unité de compte". C’est notamment le cas des SC immobilières, dans lesquels les particuliers ne peuvent pas investir autrement. Certains fonds sont également accessibles au sein de plans d’épargne salariale, sous forme de FCPE.

Toutefois, tous les fonds d’investissement ne sont pas disponibles sous ces formes. C’est l’entité qui crée le contrat qui décide de quels supports il rend disponibles. Sur notre site, vous pourrez ainsi constater qu'il existe des contrats dans lesquels plusieurs centaines d'unités de compte sont accessibles, tandis que d'autres n'en proposent qu'une dizaine. Dans ce cas, c’est souvent les possibilités du contrat qui guident le choix des fonds d’investissement.



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