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🏠 Accueil   ➤ Comparateur de fonds d'investissement

Fonds d'investissement disponibles en assurance-vie et PER 2024



Pour choisir une assurance-vie ou un plan d'épargne retraite, l'un des critères à prendre en compte est son offre d'unités de compte. Ideal-investisseur.fr rassemble ici un certain nombre de fonds d'investissement disponibles au sein des contrats étudiés par la rédaction. Trouvez des titres financiers et fonds d'investissement disponibles au sein d'un ou plusieurs contrats (immobilier, FCPR, actions, obligations, ETF...), comparez leurs caractéristiques et leurs performances passées grâce à notre comparateur indépendant.

Choisir un fonds d’investissement grâce aux unités de compte

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à identifier les contrats qui proposent les supports dans lesquels ils souhaitent investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement.
De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs propositions.

*Performance brute. N'oubliez pas que les PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES.
LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE DE VOTRE CAPITAL.

Les informations sont fournies à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement.

Nom
Société de gestion
Catégorie
Risque
Fonds accessible via




PROCTER GAMBLE
US7427181091
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

FOX CORP - CLASS A
US35137L1052
Actions

NC

PER /

FOX CORP - CLASS B
US35137L2043
Actions

NC

PER /

GILEAD SCIENCES INC
US3755581036
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

KONE CORP
FI0009013403
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

VERIZON COMMUNICATIONS INC
US92343V1044
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

DEUTSCHE LUFTHANSA-REG
DE0008232125
Actions

NC

PER /

WENDEL
FR0000121204
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

COCA-COLA
US1912161007
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

DOLLAR TREE INC
US2567461080
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

PEPSICO INC
US7134481081
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

BIOGEN INC
US09062X1037
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

CGG SA
FR0013181864
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

NEXANS SA
FR0000044448
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

SIRIUS XM HOLDINGS INC
US82968B1035
Actions

NC

PER /

ICADE
FR0000035081
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

DERICHEBOURG
FR0000053381
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

ADP
FR0010340141
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

XCEL ENERGY INC
US98389B1008
Actions

NC

PER /

KRAFT HEINZ CO/THE
US5007541064
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

LA FRANCAISE DES JEUX SAEM
FR0013451333
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

M6-METROPOLE TELEVISION
FR0000053225
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

ADYEN
NL0012969182
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

KEURIG DR PEPPER INC
US49271V1008
Actions

NC

PER /

ERAMET
FR0000131757
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

JOHNSON AND JOHNSON
US4781601046
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

AMERICAN ELECTRIC POWER
US0255371017
Actions

NC

PER /

CDW CORP/DE
US12514G1085
Actions

NC

PER /

BAIDU INC - SPON ADR
US0567521085
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

STARBUCKS CORP
US8552441094
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

3M CO
US88579Y1010
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

CHEVRON
US1667641005
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

EXELON CORP
US30161N1019
Actions

NC

PER /

NIKE INC -CL B
US6541061031
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

IMERYS SA
FR0000120859
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

SARTORIUS STED BIO
FR0013154002
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

FNAC DARTY SA
FR0011476928
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

NEOEN SA
FR0011675362
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

INCYTE CORP
US45337C1027
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

PLASTIC OMNIUM
FR0000124570
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

INTERPARFUMS SA
FR0004024222
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

MERCK KGAA
DE0006599905
Actions

NC

PER /

COPART INC
US2172041061
Actions

NC

PER /

VALNEVA SE
FR0004056851
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

ALTAREA
FR0000033219
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

WALGREENS BOOTS ALLIANCE INC
US9314271084
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

NEXITY
FR0010112524
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

ALD SA
FR0013258662
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

ILLUMINA INC
US4523271090
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

MATCH GROUP INC
US57667L1070
Actions

NC

PER /

MODERNA INC
US60770K1079
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

REMY COINTREAU
FR0000130395
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

LUCID GROUP INC
US5494981039
Actions

NC

PER /

OVH GROUPE SAS
FR0014005HJ9
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

HONDA MOTOR CO LTD
JP3854600008
Actions

NC

PER /

MAISONS DU MONDE SA
FR0013153541
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

EUROAPI SASU
FR0014008VX5
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

JD.COM INC-ADR
US47215P1066
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

PROSUS
NL0013654783
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

CLARIANE
FR0010386334
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

MCPHY ENERGY SA
FR0011742329
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Salamandre Euro Rendement C
FR0012735322
Auris Gestion
Obligations

NC

PER /

BNY Mellon Absolute Ret Eq EUR R Acc H
IE00B3T5WH77
BNY Mellon
Fonds alternatifs

NC

PER /

Carmignac Pf L-S Global Eqs A EUR Acc
LU1910837258
Carmignac Gestion
Fonds alternatifs

NC

PER /

iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR Hedged (Dist)
IE00BMZ17W23
BlackRock AM
Actions monde

NC

PER /

iShares MSCI USA SRI UCITS ETF USD (Acc)
IE00BYVJRR92
BlackRock AM
Actions monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

iShares MSCI USA SRI UCITS ETF EUR Hedged (Dist)
IE00BZ173V67
BlackRock AM
Actions monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

iShares MSCI Japan SRI UCITS ETF
IE00BYX8XC17
BlackRock AM
Actions monde

nc

ASSURANCE-VIE / PER /

DNCA Invest South Europe Opps A EUR
LU0284395638
DNCA Finance
Actions Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

BG Long Term Value Z
FR0010137646
Boussard & Gavaudan
Actions Europe

NC

PER /

iShares $ High Yield Corp Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged (Acc)
IE00BMDFDY08
BlackRock AM
Obligations

NC

PER /

GENERAL ELECTRIC
US3696043013
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

EDF
FR0010242511
Actions

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

DAIMLER TRUCK HOLDING AG
DE000DTR0CK8
Actions

NC

PER /

iShares $ Corp Bond ESG UCITS ETF USD (Acc)
IE00BKKKWJ26
BlackRock AM
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

iShares $ Corp Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged (Dist)
IE00BH4G7D40
BlackRock AM
Obligations

NC

PER /

DPAM L Bonds Emerging Markets Sust B EUR
LU0907927338
Degroof Petercam
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

iShares $ Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR Hedged (Acc)
IE00BG5QQ390
BlackRock AM
ETF

NC

PER /

iShares $ Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF USD (Dist)
IE00BZ048579
BlackRock AM
Obligations

NC

PER /

AB International Technology A
LU0060230025
Alliance Bernstein
Actions thématiques

NC

PER /

Optimum Equilibre R
FR0013507035
Meeschaert Amilton AM
Actions monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Ar Men Global Flexible C EUR
FR0013312055
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

NC

PER /

Protea II Magenta MAM Convictions A EUR
LU2462579066
Fundpartner Solutions (Europe) SA
Actions monde

NC

PER /

iShares €  Corp Bd Intt Rate H ESG EUR D
IE00B6X2VY59
BlackRock AM
ETF

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Amundi Idx Eq Gbl Low Carb UE DR EUR Acc
LU1602144229
Amundi
ETF

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Amundi IS MSCI Pa-J SRI PAB UE DR EUR C
LU1602144906
Amundi
ETF

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Amundi IS MSCI Europ SRI PAB UE DR EUR C
LU1861137484
Amundi
ETF

NC

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

UBS JPM USD EM IG ESG Div Bd H EUR A-acc
LU1974696418
UBS Fund Management
ETF

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Isatis Capital Vie & Retraite
FR0013222353
Isatis Capital
Private Equity

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

SCI Sofidy Convictions Immobilieres A
FR0013466117
Sofidy
Fonds immobiliers

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Proxima Vie
FR0013519790
Eternam
Fonds immobiliers

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

LF Multimmo Durable
FR0014003AZ5
La Française REM
Fonds immobiliers

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

SCI PM IMMO TREND
FR0014003ZM0
La Française REM
Fonds immobiliers

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

GF Infrastructures Durables A EUR C
FR0013473667
Generali Global Infrastructure
Fonds diversifiés

NC

PER /

Octo Rendement 2025 AC
FR0013496197
Octo AM
Obligations Europe

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Aviva Obliréa
FR0000014276
Aviva Investors
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Aviva Convertibles
FR0000014292
Aviva Investors
OBLIGATIONS CONVERTIBLES

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Aviva Valeurs Immobilières
FR0000095465
Aviva Investors
Actions thématiques

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Aviva Rendement Europe
FR0000097503
Aviva Investors
Obligations

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Aviva Amérique
FR0007017488
Aviva Investors
Actions Amérique

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

*Performance brute. LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES. LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL !
PROCTER GAMBLE

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  48.05%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



FOX CORP - CLASS A

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Communication  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



FOX CORP - CLASS B

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Communication  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



GILEAD SCIENCES INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



KONE CORP

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



VERIZON COMMUNICATIONS INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Communication  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DEUTSCHE LUFTHANSA-REG

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



WENDEL

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  1.07%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



COCA-COLA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DOLLAR TREE INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



PEPSICO INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BIOGEN INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CGG SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -13.49%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



NEXANS SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -20.28%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



SIRIUS XM HOLDINGS INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Communication  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



ICADE

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -16.54%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



DERICHEBOURG

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  11.53%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



ADP

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -10.68%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



XCEL ENERGY INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur infrastructures  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



KRAFT HEINZ CO/THE

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LA FRANCAISE DES JEUX SAEM

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  1.34%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



M6-METROPOLE TELEVISION

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  20.57%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



ADYEN

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



KEURIG DR PEPPER INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



ERAMET

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -0.44%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



JOHNSON AND JOHNSON

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AMERICAN ELECTRIC POWER

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur infrastructures  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



CDW CORP/DE

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Communication  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BAIDU INC - SPON ADR

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Communication  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



STARBUCKS CORP

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



3M CO

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Industrie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CHEVRON

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



EXELON CORP

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur infrastructures  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



NIKE INC -CL B

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



IMERYS SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -23.85%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



SARTORIUS STED BIO

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -30.47%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



FNAC DARTY SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -17.99%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



NEOEN SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -14.68%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



INCYTE CORP

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



PLASTIC OMNIUM

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  4.46%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



INTERPARFUMS SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  28.23%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



MERCK KGAA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



COPART INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



VALNEVA SE

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -8.95%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



ALTAREA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -37.60%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



WALGREENS BOOTS ALLIANCE INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



NEXITY

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -25.94%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



ALD SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -20.10%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



ILLUMINA INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MATCH GROUP INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Communication  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



MODERNA INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



REMY COINTREAU

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -30.96%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



LUCID GROUP INC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



OVH GROUPE SAS

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -28.37%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



HONDA MOTOR CO LTD

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions Biens de consommation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



MAISONS DU MONDE SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -36.64%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



EUROAPI SASU

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -68.00%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



JD.COM INC-ADR

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Actions secteur Communication  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



PROSUS

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CLARIANE

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -46.82%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



MCPHY ENERGY SA

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  -61.11%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Salamandre Euro Rendement C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Flexibles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BNY Mellon Absolute Ret Eq EUR R Acc H

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Gestion Alternative  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Carmignac Pf L-S Global Eqs A EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Gestion Alternative  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR Hedged (Dist)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Actions monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



iShares MSCI USA SRI UCITS ETF USD (Acc)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Actions monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



iShares MSCI USA SRI UCITS ETF EUR Hedged (Dist)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Actions monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



iShares MSCI Japan SRI UCITS ETF

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Actions monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 nc/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DNCA Invest South Europe Opps A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BG Long Term Value Z

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



iShares $ High Yield Corp Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



GENERAL ELECTRIC

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  62.08%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



EDF

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  41.44%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DAIMLER TRUCK HOLDING AG

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



iShares $ Corp Bond ESG UCITS ETF USD (Acc)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



iShares $ Corp Bond ESG UCITS ETF EUR Hedged (Dist)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



DPAM L Bonds Emerging Markets Sust B EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations diverses  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



iShares $ Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

Type :
 Obligations mondes  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



iShares $ Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF USD (Dist)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



AB International Technology A

Type :
   

Catégorie :
 Actions Secteur Technologies  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Optimum Equilibre R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ar Men Global Flexible C EUR

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Protea II Magenta MAM Convictions A EUR

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



iShares €  Corp Bd Intt Rate H ESG EUR D

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amundi Idx Eq Gbl Low Carb UE DR EUR Acc

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  18.63%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Amundi IS MSCI Pa-J SRI PAB UE DR EUR C

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  1.62%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Amundi IS MSCI Europ SRI PAB UE DR EUR C

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  18.78%  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



UBS JPM USD EM IG ESG Div Bd H EUR A-acc

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Isatis Capital Vie & Retraite

Type :
 FCPR  

Catégorie :
 FCPR Agree  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SCI Sofidy Convictions Immobilieres A

Type :
 SCI  

Catégorie :
 FIA Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Proxima Vie

Type :
   

Catégorie :
 FIA Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LF Multimmo Durable

Type :
   

Catégorie :
 FIA Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SCI PM IMMO TREND

Type :
 SCI  

Catégorie :
 FIA Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



GF Infrastructures Durables A EUR C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 FPS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Octo Rendement 2025 AC

Type :
   

Catégorie :
 Obligations Euro a echeance  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Aviva Obliréa

Type :
   

Catégorie :
 OBLIGATIONS DIVERSIFIEES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Aviva Convertibles

Type :
   

Catégorie :
 OBLIGATIONS CONVERTIBLES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Aviva Valeurs Immobilières

Type :
   

Catégorie :
 ACTIONS SECTORIELLES ET THEMATIQUES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Aviva Rendement Europe

Type :
   

Catégorie :
 OBLIGATIONS DIVERSIFIEES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Aviva Amérique

Type :
   

Catégorie :
 ACTIONS AMERIQUE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Choisir un fonds d’investissement en 2024

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à sélectionner les supports dans lesquels investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil.

De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs choix de supports.

Il existe des milliers de fonds d'investissement

Les fonds d’investissement sont des structures financières recueillant de l’épargne dans le but de l’investir selon une stratégie prédéfinie. Sur le marché des placements, il existe des milliers de fonds d’investissement différents, dont une grande partie est accessible aux particuliers qui souhaitent investir.

L’un des prérequis avant de commencer à sélectionner des fonds d'investissement pour y placer de l'argent est de bien comprendre que l'épargne ainsi investie est placée à risque. Quel que soit le support choisi ou ses classes d actifs sous-jacentes (autrement dit, les supports dans lesquels le fonds va à son tour investir), le montant déposé subi un risque de perte en capital.

Tout ou partie de l’argent placé peut être perdu, en fonction des variations des marchés financiers et de la gestion effective du fonds d’investissement. De même, lorsque le fonds n'est pas coté en bourse, il peut exister une difficulté à revendre ses parts, surtout lorsque celles-ci sont détenues en direct.

Quels sont les critères pris en compte dans la notation des meilleures assurances-vie ?

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement ? Cette question n'a pas de réponse préétablie. Pour choisir dans quel fonds investir, les épargnants doivent avoir au préalable établi leur stratégie d’investissement. Ils doivent connaître le montant qu’ils souhaitent investir et le rythme de leur placement (en une fois, tous les mois...), leur horizon, leurs objectifs et leur degré de capacité à prendre des risques avec leur épargne (profil de risque). Ils doivent aussi envisager dans quel cadre ils investissent : assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, direct...

Bien souvent, comme pour un investissement en bourse, les particuliers devront se faire conseiller, car le marché est vaste. Pour choisir au mieux, nécessite de comprendre non seulement le fonctionnement de chaque fond visé, mais aussi la solidité de la société de gestion qui est derrière, ainsi que les performances passées du fond mais aussi des autres supports créés précédemment par la société de gestion concernés.

Attention toutefois, même si les rentabilités passées sont bonnes, elles ne sont pas une garantie des performances futures : en matière de placement, il n'est pas possible d'anticiper les fluctuations à long terme.

S'il n'existe pas de définition du meilleur fonds d'investissement, les mauvais peuvent rapidement être détectés. Il s'agit des supports dont les performances passées sont mauvaises par rapport au marché, de ceux qui prélèvent trop de frais de gestion. Plus généralement, les épargnants doivent se méfier des fonds distribués par des sociétés de gestion dont les performances sont moyennes ou négatives sur les dernières années. Ils peuvent facilement vérifier ce point sur des sites spécialisés comme Morningstar avant d'investir, et prendre des renseignements auprès de leur conseil en gestion de patrimoine.

Comment fonctionnent les fonds d'investissement ?

En France, chaque fonds d’investissement est créé est géré par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon la nature des actifs qui vont être choisis et la stratégie d’investissement qu'elle a définie en amont, le fonds peut prendre plusieurs types de formes juridiques. Celles-ci vont avoir un impact sur l'épargnant.

Les OPCVM, fonds pour investir en bourse : SICAV et FCP

On trouve ainsi des OPCVM, Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière, qui vont investir majoritairement dans les titres financiers comme des actions ou des obligations. Ces OPCVM peuvent être de 2 natures : SICAV ou FCPb>.

Les SICAV sont des Sociétés d’Investissement à CApital Variable dont les épargnants sont actionnaires. À ce titre, ils sont cotés en Bourse et donnent un droit de vote lors des assemblées générales. On trouve ainsi des fonds thématiques, comme des fonds actions destinés à investir sur des entreprises européennes, américaines, ou d'un secteur particulier.

Les Fonds Communs de Placement (FCP) représentent des copropriétés de valeurs mobilières. Autrement dit, chaque épargnant est copropriétaire de tous les actifs détenus par le FCP. Néanmoins ceux-ci n'ont aucun mot à dire quant à la gestion du fond, contrairement aux Sicav. Les OPCVM sont largement distribués par les banques, mais également par les contrats d’assurance-vie multisupports et les PER.

Il existe des milliers de OPCVM, qui adoptent chacun une stratégie propre. Investissement dans des actions internationales ou françaises, dans des obligations d'entreprises ou d'États, investissement sur un ou plusieurs zones géographiques particulières, sur un secteur économique précis… Le choix est très vaste. Leur avantage est d'être particulièrement liquides, mais les performances sont très variables puisque celles-ci dépendent des sous-jacents.

Les ETF ou Trackers : pour suivre les performances de certains titres financiers

Les fonds d’investissement peuvent aussi adopter la catégorie d’ETF. Ces fonds sont aussi appelés « trackers », car leur objectif est d’investir dans des actifs de façon à reproduire les performances d’un indice ou d’un secteur d'activité.

Par exemple, un ETF dont la stratégie est de reproduire les performances du CAC 40 va investir dans les actions des entreprises présentes au sein du CAC 40, dans les proportions exactes de la contribution de chacun des titres à la valeur de l’indice. Le portefeuille va être réajusté régulièrement pour se conformer à l’indice. Il s'agit donc d'une gestion passive.

En 2021, les ETF ont, en moyenne, fait mieux que 84 % des fonds en gestion active (fonds qui ont pour objectif de faire une meilleure performance que la moyenne du marché et qui choisissent leurs sous-jacents en conséquence selon les opportunités).

Les ETF ont l’avantage d’être assez simples à comprendre. Lorsqu’ils sont bien gérés, leurs performances sont équivalentes à celles de l’indice ou du secteur suivi. Ils génèrent également peu de frais, en comparaison de nombreux autres types de fonds du marché.

À l’inverse, le gérant ne peut procéder à aucun réajustement en cas de baisse. Si la valeur de l’indice suivi baisse ou s'écroule, le cours de l’ETF va aussi baisser. Les investisseurs peuvent évidemment perdre de l’argent.

Les fonds d'investissement immobiliers : SCPI, OPCI, SIIC, SCI...

Les fonds d’investissement ne se bornent pas aux actions et obligations traditionnelles des marchés financiers. On trouve également une multitude de formes de fonds avec des stratégies et des sous-jacents très différents.

Parmi eux, les fonds immobiliers sont de plus en plus présents, notamment parce qu’ils bénéficient souvent de la solidité et des fondamentaux des marchés immobiliers. Toutefois, il ne faut pas perdre de vue qu'ils comprennent également un risque de perte en capital pour de multiples raisons.

Les fonds immobiliers sont également de plusieurs natures. On trouve ainsi les SCPI, qui sont des sociétés civiles de placement immobilier non cotées. Leur objectif est d’acheter des immeubles pour le compte des épargnants et de les exploiter afin de leur verser un loyer. Ces placements font l'objet d'un comparateur dédié sur notre site.

On trouve également des OPCI, c'est-à-dire des Organismes de Placement Collectif Immobiliers. Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. De la même manière que les SCPI, ils investissent dans des biens immobiliers, mais peuvent également investir jusqu’à 35% dans des actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils sont toutefois obligés de conserver une poche de liquidités d’au moins 5 %.

Les OPCI peuvent prendre la forme de Fonds Communs de Placement Immobiliers (FPI), qui fonctionnent de la même manière que les FCP et sont donc des copropriétés de part, ou de SPPICAV, qui fonctionnent de la même manière que les SICAV.

Les SIIC sont des fonds d’investissement immobiliers cotés en bourse. Leur objectif est toujours d’acheter et d’exploiter un patrimoine immobilier locatif. C’est une alternative intéressante, car elle permet de revendre souvent plus facilement ses parts que les SCPI ou les OPC. Néanmoins leur valeur est soumise aux aléas des marchés boursiers : elle peut donc varier fortement à la hausse ou à la baisse.

Depuis quelques années, les épargnants peuvent également investir dans des Sociétés Civiles Immobilières (SC et SCI) gérées par des professionnels, au travers de certains contrats d’assurance-vie ou plans d’épargne retraite (PER).

Ces fonds prennent la forme de « SC » ou de « SCI », et ont pour objectif d’acquérir un patrimoine lié aux marchés immobiliers. Ils se distinguent des SCPI et OPCI, notamment car ils ont le droit d'investir à la fois dans de l’immobilier en direct et dans d’autres fonds immobiliers non-cotés dans les proportions qu'ils veulent.

Les fonds pour investir dans les PME

Un autre type d’investissement est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Il s’agit notamment des FCPI, FCPR et FIP. Ces fonds sont construits pour une durée de vie limitée, généralement comprise entre 6 et 10 ans.

La période de collecte est elle aussi limitée dans le temps. Les FCPI vont se concentrer sur l’investissement dans des sociétés innovantes, les FCPR sur des PME et TPE en phase de développement, et les FIP sur des entreprises d’une région géographique déterminée.

Les FCPI et FIP permettent souvent aux épargnants d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une conservation des parts pendant au moins 5 ans. Attention néanmoins, car par définition l'investissement concerne directement des petites et moyennes entreprises, ce qui signifie que même si les sociétés de gestion diversifient les placements en investissant dans de multiples structures, le risque de perte en capital est bien présent pour les épargnants.

De même, certains fonds d'investissement génèrent peu voire pas de rendement, en contrepartie d’un blocage des fonds assez long. Mais au moins, ce système permet de financer l’économie réelle, et certains fonds dégagent des rentabilités intéressantes.

Comment investir dans un fonds d'investissement ? Les enveloppes de placement

Tous ces fonds d’investissement, aussi variés soit-il, peuvent être accessibles de différentes manières pour les épargnants. Si certains sont réservés aux investisseurs professionnels, notamment du fait de leurs risques ou de l’importance de leur ticket d’entrée, d’autres sont disponibles en direct comme les FCPI, FCPR ou FIP.

Certains nécessitent au contraire d’ouvrir un placement enveloppe comme un compte-titres, un PEA ou un PEA-PME (plans d’épargne en actions) pour les loger. À noter que les PEA et PEA-PME permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values après huit ans.

D’autres fonds d’investissement, quel que soit leur type, peuvent être accessibles au sein de contrats d’assurance-vie ou de plans d’épargne retraite. Ils sont alors sous forme "d’unité de compte". C’est notamment le cas des SC immobilières, dans lesquels les particuliers ne peuvent pas investir autrement. Certains fonds sont également accessibles au sein de plans d’épargne salariale, sous forme de FCPE.

Toutefois, tous les fonds d’investissement ne sont pas disponibles sous ces formes. C’est l’entité qui crée le contrat qui décide de quels supports il rend disponibles. Sur notre site, vous pourrez ainsi constater qu'il existe des contrats dans lesquels plusieurs centaines d'unités de compte sont accessibles, tandis que d'autres n'en proposent qu'une dizaine. Dans ce cas, c’est souvent les possibilités du contrat qui guident le choix des fonds d’investissement.



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