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Fonds d'investissement disponibles en assurance-vie et PER 2024



Pour choisir une assurance-vie ou un plan d'épargne retraite, l'un des critères à prendre en compte est son offre d'unités de compte. Ideal-investisseur.fr rassemble ici un certain nombre de fonds d'investissement disponibles au sein des contrats étudiés par la rédaction. Trouvez des titres financiers et fonds d'investissement disponibles au sein d'un ou plusieurs contrats (immobilier, FCPR, actions, obligations, ETF...), comparez leurs caractéristiques et leurs performances passées grâce à notre comparateur indépendant.

Choisir un fonds d’investissement grâce aux unités de compte

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à identifier les contrats qui proposent les supports dans lesquels ils souhaitent investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement.
De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs propositions.

*Performance brute. N'oubliez pas que les PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES.
LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE DE VOTRE CAPITAL.

Les informations sont fournies à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement.

Nom
Société de gestion
Catégorie
Risque
Fonds accessible via




Placeuro Orion R
LU1120754533
DEN-AM
Actions Europe

6

PER / PEA /

Sextant PEA A
FR0010286005
Amiral Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Small Caps Euro SRI R
FR0010689141
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Prévoir Perspectives C
FR0007071931
Prévoir
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

R-co Thematic Family Businesses C EUR
FR0007468798
Rothschild & Cie Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Portzamparc Europe PME ISR C
FR0010426072
Portzamparc Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

BNP Paribas Actions PME ISR Classic
FR0011693100
BNP Paribas
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Quadrige Europe Midcaps C
FR0013072097
Inocap SA
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Tocqueville Small Cap Euro ISR C
FR0010546903
Tocqueville Finance
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Sextant PME A
FR0010547869
Amiral Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

DNCA Actions Small & Mid Cap Euro R (C)
FR0010666560
DNCA Finance
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Erasmus Small Cap Euro R
FR0011640887
Erasmus Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Quadrige Rendement France MidCaps C
FR0011640986
Inocap Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Gay-Lussac Smallcaps A
FR0011759299
Gay-Lussac Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Talence Euromidcap AC
FR0011992528
Talence Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

CM-AM Small & MidCap Euro RC
FR0013384997
Crédit Mutuel AM
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Gay-Lussac Microcaps Europe P EUR
LU2022049022
Gay-Lussac Gestion
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Lonvia Avenir Mid-Cap R EUR Cap
LU2240056445
Lonvia Capital
Actions Europe

6

PER /

R-co Conviction Equity Value Euro C EUR
FR0010187898
Rothschild & Cie Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Echiquier Value Euro A
FR0011360700
La Financière de l'Echiquier
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Mandarine Improvers R
FR0012144590
Mandarine Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Annapurna Alpha Europe C
FR0013444734
Flornoy Ferri
Actions Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

G Fund New Deal Europe NC EUR
LU0987164596
Groupama AM
Actions Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Strategie & Conviction
FR0011347236
Lazard Frères Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Optimum Equilibre R
FR0013507035
Meeschaert Amilton AM
Actions monde

NC

ASSURANCE-VIE / PER /

Objectif Developpement A
FR0013536505
Sanso Investment Solutions
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Kaolin Smart Core R
FR00140017R9
Meeschaert Amilton AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

KC Valeurs Opportunities R
FR0014003CY4
Sunny AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

BlackRock ESG Multi-Asset Fund A2
LU0093503497
BlackRock AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Pareturn Best Selection CLC EUR Acc
LU0228771274
Waystone Management Company
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

GSF Premium Flexible Bond C16
LU1401871436
GENERALI INVESTMENTS
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

GF Ambition Solidaire
FR0007020201
BNP Paribas AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Antenor C
FR0007078688
Flornoy Ferri
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Tempo
FR0010349977
Meeschaert Amilton AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Dorval Convictions R
FR0010557967
Dorval AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Adara AC
FR0010637488
Amplegest
Actions Europe

6

PER /

Sycomore Partners P
FR0010738120
Sycomore AM
Actions Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Vatel Flexible C
FR0010916916
Vatel Capital
Actions Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

EdR SICAV Equity Euro Solve A EUR
FR0013219243
Edmond de Rothschild
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Gay-Lussac Europe Flex A
FR0013280211
Gay-Lussac Gestion
Actions Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

CM-AM Flexible Euro RC Euro Acc
FR0013384336
Crédit Mutuel AM
Actions Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Acatis Gane Value Event Fonds A
DE000A0X7541
Acatis Investment
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Acatis Gane Value Event Fonds C
DE000A1T73W9
Acatis Investment
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

GEFIP Patrimonial
FR0000975252
Gestion Financiere Privee
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Patrimoine Opport SRI RC EUR
FR0007028543
Lazard Frères Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Monceau Portefeuille AC
FR0007385695
Talence Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Generali Equilibre P
FR0007494778
GENERALI INVESTMENTS
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Croissance Reactive P
FR0010097683
CPR AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Carmignac Profil Reactif 75 A EUR Acc
FR0010148999
Carmignac Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Varenne Selection A-EUR
FR0010392225
Varenne Capital Partners
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Invest Latitude Equilibre A
FR0010452037
Amplegest
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Amplegest Proactif AC
FR0010532119
Amplegest
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

OFI RS MultiTrack R
FR0010564351
OFI AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Equilibre Ecologique C EUR Acc
FR0010634139
Messieurs Hottinguer & Cie
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

OTEA 1 R
FR0010706747
Otea Capital
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Cogefi Flex Dynamic P
FR0010738211
Cogefi Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Garwin Flex C
FR0010785709
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Fourpoints Mondrian R
FR0010905661
Fourpoints IM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Vital Flex Dynamique
FR0011062686
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Constellation C
FR0011175199
Sanso Investment Solutions
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

ARC Skyliner C
FR0011440460
Financiere De L'Arc
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Invest Latitude Croissance A
FR0011511773
Amplegest
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

ADN Dynamic
FR0011829159
Erasmus Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

CGRP Flex Croissance R
FR0013154499
Sycomore AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Oceanic Opportunites Monde
FR0013184637
Lazard Frères Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Capital Long Terme C
FR0013197472
Wiseam
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Terinvest Latitude C
FR0013216785
Dorval AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Sapienta Global Opportunites C EUR
FR0013233103
Sapienta Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Kilimandjaro C EUR
FR0013241866
Auris Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Ampriam
FR0013258340
La Française AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Athymis Better Life P
FR0013261765
Athymis Gestion
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Iken A
FR0013293552
Sanso Investment Solutions
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Essentiel Convictions
FR0013300647
Natixis
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

HMG Rendement C
FR0013304763
HMG Finance
Actions monde

5

PER /

Dauphine Megatrends C
FR0013309226
Dauphine AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Haussmann Patrimoine Convictions C EUR
FR0013311248
Auris Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Ar Men Global Flexible C EUR
FR0013312055
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

NC

PER /

Oxygene Patrimoine R
FR0013331022
Sycomore AM
Actions monde

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Amethyste Global AC
FR0013344579
Talence Gestion
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Prevalor
FR0013366952
La Française AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

R-co Emeraude C
FR0013368453
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Sophia Valeurs Internationales R EUR Acc
FR0013402336
Sycomore AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Avenir Croissance Patrimoine EUR Acc
FR0013403722
La Française AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Friedland Thematique Megatrend A
FR0013433372
Sanso Investment Solutions
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Echiquier Allocation Flexible B
FR0013433505
La Financière de l'Echiquier
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Horusia Global C
FR0013449808
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Synergies All Process
FR0013466455
Lazard Frères Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Tancrede Allocation Globale C
FR0013473485
Auris Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Tancrede Allocation Globale D
FR0013473493
Auris Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

MAGE Global Equilibre C EUR
FR0013476066
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Club Solutions Patrimoine Opportunite A
FR0013481439
La Financière de l'Echiquier
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

PhiiM Flexible Multi Assets R
FR0013507902
Phi Investment Managers
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Atlas Evimeria C EUR
FR0013511425
Rothschild & Cie Gestion
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Expertise Reactive R
FR0013523065
Meeschaert Amilton AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Esperluette Privilege C
FR0013526464
La Française AM
Actions monde

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Incomon Dynamique C
FR0013529104
Auris Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Copernic RC
FR0014000JS7
Financiere Galilee
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Neo Perspectives C
FR0014000VA0
Auris Gestion
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Twenty One A
FR0014000Y85
Sanso Investment Solutions
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Valorea C
FR00140017T5
Dauphine AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

*Performance brute. LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES. LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL !
Placeuro Orion R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Moyennes Capitalisatio  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  PER / PEA /  



Sextant PEA A

Type :
   

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.20%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Small Caps Euro SRI R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Cap.  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.20%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Prévoir Perspectives C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Capitalisation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



R-co Thematic Family Businesses C EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Capitalisation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Portzamparc Europe PME ISR C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Capitalisation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



BNP Paribas Actions PME ISR Classic

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Capitalisation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Quadrige Europe Midcaps C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Capitalisation  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Tocqueville Small Cap Euro ISR C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sextant PME A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DNCA Actions Small & Mid Cap Euro R (C)

Type :
   

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Erasmus Small Cap Euro R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Quadrige Rendement France MidCaps C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Gay-Lussac Smallcaps A

Type :
   

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Talence Euromidcap AC

Type :
   

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CM-AM Small & MidCap Euro RC

Type :
   

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Gay-Lussac Microcaps Europe P EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lonvia Avenir Mid-Cap R EUR Cap

Type :
   

Catégorie :
 Actions Zone Euro Ptes/Moy Cap  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



R-co Conviction Equity Value Euro C EUR

Type :
   

Catégorie :
 Actions Zone Euro Value  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Echiquier Value Euro A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Value  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Mandarine Improvers R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Value  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Annapurna Alpha Europe C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



G Fund New Deal Europe NC EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alloc Equilibree Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Strategie & Conviction

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Optimum Equilibre R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Objectif Developpement A

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Kaolin Smart Core R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



KC Valeurs Opportunities R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BlackRock ESG Multi-Asset Fund A2

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pareturn Best Selection CLC EUR Acc

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



GSF Premium Flexible Bond C16

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Equilibree Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



GF Ambition Solidaire

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Antenor C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tempo

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Dorval Convictions R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Adara AC

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Sycomore Partners P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Vatel Flexible C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



EdR SICAV Equity Euro Solve A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Gay-Lussac Europe Flex A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CM-AM Flexible Euro RC Euro Acc

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Acatis Gane Value Event Fonds A

Type :
 Actions  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Acatis Gane Value Event Fonds C

Type :
 Actions  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



GEFIP Patrimonial

Type :
 Actions  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Patrimoine Opport SRI RC EUR

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Monceau Portefeuille AC

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Generali Equilibre P

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Croissance Reactive P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Carmignac Profil Reactif 75 A EUR Acc

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Varenne Selection A-EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Invest Latitude Equilibre A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amplegest Proactif AC

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



OFI RS MultiTrack R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Equilibre Ecologique C EUR Acc

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



OTEA 1 R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Cogefi Flex Dynamic P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Garwin Flex C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fourpoints Mondrian R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Vital Flex Dynamique

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Constellation C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ARC Skyliner C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Invest Latitude Croissance A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ADN Dynamic

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CGRP Flex Croissance R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Oceanic Opportunites Monde

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Capital Long Terme C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Terinvest Latitude C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sapienta Global Opportunites C EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Kilimandjaro C EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ampriam

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Athymis Better Life P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Iken A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Essentiel Convictions

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HMG Rendement C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Dauphine Megatrends C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Haussmann Patrimoine Convictions C EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ar Men Global Flexible C EUR

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Oxygene Patrimoine R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amethyste Global AC

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Prevalor

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



R-co Emeraude C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sophia Valeurs Internationales R EUR Acc

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Avenir Croissance Patrimoine EUR Acc

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Friedland Thematique Megatrend A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Echiquier Allocation Flexible B

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Horusia Global C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Synergies All Process

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tancrede Allocation Globale C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tancrede Allocation Globale D

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MAGE Global Equilibre C EUR

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Club Solutions Patrimoine Opportunite A

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



PhiiM Flexible Multi Assets R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Atlas Evimeria C EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Expertise Reactive R

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Esperluette Privilege C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Incomon Dynamique C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Copernic RC

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Neo Perspectives C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Twenty One A

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Valorea C

Type :
   

Catégorie :
 Alloc Flexible Monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Choisir un fonds d’investissement en 2024

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à sélectionner les supports dans lesquels investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil.

De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs choix de supports.

Il existe des milliers de fonds d'investissement

Les fonds d’investissement sont des structures financières recueillant de l’épargne dans le but de l’investir selon une stratégie prédéfinie. Sur le marché des placements, il existe des milliers de fonds d’investissement différents, dont une grande partie est accessible aux particuliers qui souhaitent investir.

L’un des prérequis avant de commencer à sélectionner des fonds d'investissement pour y placer de l'argent est de bien comprendre que l'épargne ainsi investie est placée à risque. Quel que soit le support choisi ou ses classes d actifs sous-jacentes (autrement dit, les supports dans lesquels le fonds va à son tour investir), le montant déposé subi un risque de perte en capital.

Tout ou partie de l’argent placé peut être perdu, en fonction des variations des marchés financiers et de la gestion effective du fonds d’investissement. De même, lorsque le fonds n'est pas coté en bourse, il peut exister une difficulté à revendre ses parts, surtout lorsque celles-ci sont détenues en direct.

Quels sont les critères pris en compte dans la notation des meilleures assurances-vie ?

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement ? Cette question n'a pas de réponse préétablie. Pour choisir dans quel fonds investir, les épargnants doivent avoir au préalable établi leur stratégie d’investissement. Ils doivent connaître le montant qu’ils souhaitent investir et le rythme de leur placement (en une fois, tous les mois...), leur horizon, leurs objectifs et leur degré de capacité à prendre des risques avec leur épargne (profil de risque). Ils doivent aussi envisager dans quel cadre ils investissent : assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, direct...

Bien souvent, comme pour un investissement en bourse, les particuliers devront se faire conseiller, car le marché est vaste. Pour choisir au mieux, nécessite de comprendre non seulement le fonctionnement de chaque fond visé, mais aussi la solidité de la société de gestion qui est derrière, ainsi que les performances passées du fond mais aussi des autres supports créés précédemment par la société de gestion concernés.

Attention toutefois, même si les rentabilités passées sont bonnes, elles ne sont pas une garantie des performances futures : en matière de placement, il n'est pas possible d'anticiper les fluctuations à long terme.

S'il n'existe pas de définition du meilleur fonds d'investissement, les mauvais peuvent rapidement être détectés. Il s'agit des supports dont les performances passées sont mauvaises par rapport au marché, de ceux qui prélèvent trop de frais de gestion. Plus généralement, les épargnants doivent se méfier des fonds distribués par des sociétés de gestion dont les performances sont moyennes ou négatives sur les dernières années. Ils peuvent facilement vérifier ce point sur des sites spécialisés comme Morningstar avant d'investir, et prendre des renseignements auprès de leur conseil en gestion de patrimoine.

Comment fonctionnent les fonds d'investissement ?

En France, chaque fonds d’investissement est créé est géré par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon la nature des actifs qui vont être choisis et la stratégie d’investissement qu'elle a définie en amont, le fonds peut prendre plusieurs types de formes juridiques. Celles-ci vont avoir un impact sur l'épargnant.

Les OPCVM, fonds pour investir en bourse : SICAV et FCP

On trouve ainsi des OPCVM, Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière, qui vont investir majoritairement dans les titres financiers comme des actions ou des obligations. Ces OPCVM peuvent être de 2 natures : SICAV ou FCPb>.

Les SICAV sont des Sociétés d’Investissement à CApital Variable dont les épargnants sont actionnaires. À ce titre, ils sont cotés en Bourse et donnent un droit de vote lors des assemblées générales. On trouve ainsi des fonds thématiques, comme des fonds actions destinés à investir sur des entreprises européennes, américaines, ou d'un secteur particulier.

Les Fonds Communs de Placement (FCP) représentent des copropriétés de valeurs mobilières. Autrement dit, chaque épargnant est copropriétaire de tous les actifs détenus par le FCP. Néanmoins ceux-ci n'ont aucun mot à dire quant à la gestion du fond, contrairement aux Sicav. Les OPCVM sont largement distribués par les banques, mais également par les contrats d’assurance-vie multisupports et les PER.

Il existe des milliers de OPCVM, qui adoptent chacun une stratégie propre. Investissement dans des actions internationales ou françaises, dans des obligations d'entreprises ou d'États, investissement sur un ou plusieurs zones géographiques particulières, sur un secteur économique précis… Le choix est très vaste. Leur avantage est d'être particulièrement liquides, mais les performances sont très variables puisque celles-ci dépendent des sous-jacents.

Les ETF ou Trackers : pour suivre les performances de certains titres financiers

Les fonds d’investissement peuvent aussi adopter la catégorie d’ETF. Ces fonds sont aussi appelés « trackers », car leur objectif est d’investir dans des actifs de façon à reproduire les performances d’un indice ou d’un secteur d'activité.

Par exemple, un ETF dont la stratégie est de reproduire les performances du CAC 40 va investir dans les actions des entreprises présentes au sein du CAC 40, dans les proportions exactes de la contribution de chacun des titres à la valeur de l’indice. Le portefeuille va être réajusté régulièrement pour se conformer à l’indice. Il s'agit donc d'une gestion passive.

En 2021, les ETF ont, en moyenne, fait mieux que 84 % des fonds en gestion active (fonds qui ont pour objectif de faire une meilleure performance que la moyenne du marché et qui choisissent leurs sous-jacents en conséquence selon les opportunités).

Les ETF ont l’avantage d’être assez simples à comprendre. Lorsqu’ils sont bien gérés, leurs performances sont équivalentes à celles de l’indice ou du secteur suivi. Ils génèrent également peu de frais, en comparaison de nombreux autres types de fonds du marché.

À l’inverse, le gérant ne peut procéder à aucun réajustement en cas de baisse. Si la valeur de l’indice suivi baisse ou s'écroule, le cours de l’ETF va aussi baisser. Les investisseurs peuvent évidemment perdre de l’argent.

Les fonds d'investissement immobiliers : SCPI, OPCI, SIIC, SCI...

Les fonds d’investissement ne se bornent pas aux actions et obligations traditionnelles des marchés financiers. On trouve également une multitude de formes de fonds avec des stratégies et des sous-jacents très différents.

Parmi eux, les fonds immobiliers sont de plus en plus présents, notamment parce qu’ils bénéficient souvent de la solidité et des fondamentaux des marchés immobiliers. Toutefois, il ne faut pas perdre de vue qu'ils comprennent également un risque de perte en capital pour de multiples raisons.

Les fonds immobiliers sont également de plusieurs natures. On trouve ainsi les SCPI, qui sont des sociétés civiles de placement immobilier non cotées. Leur objectif est d’acheter des immeubles pour le compte des épargnants et de les exploiter afin de leur verser un loyer. Ces placements font l'objet d'un comparateur dédié sur notre site.

On trouve également des OPCI, c'est-à-dire des Organismes de Placement Collectif Immobiliers. Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. De la même manière que les SCPI, ils investissent dans des biens immobiliers, mais peuvent également investir jusqu’à 35% dans des actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils sont toutefois obligés de conserver une poche de liquidités d’au moins 5 %.

Les OPCI peuvent prendre la forme de Fonds Communs de Placement Immobiliers (FPI), qui fonctionnent de la même manière que les FCP et sont donc des copropriétés de part, ou de SPPICAV, qui fonctionnent de la même manière que les SICAV.

Les SIIC sont des fonds d’investissement immobiliers cotés en bourse. Leur objectif est toujours d’acheter et d’exploiter un patrimoine immobilier locatif. C’est une alternative intéressante, car elle permet de revendre souvent plus facilement ses parts que les SCPI ou les OPC. Néanmoins leur valeur est soumise aux aléas des marchés boursiers : elle peut donc varier fortement à la hausse ou à la baisse.

Depuis quelques années, les épargnants peuvent également investir dans des Sociétés Civiles Immobilières (SC et SCI) gérées par des professionnels, au travers de certains contrats d’assurance-vie ou plans d’épargne retraite (PER).

Ces fonds prennent la forme de « SC » ou de « SCI », et ont pour objectif d’acquérir un patrimoine lié aux marchés immobiliers. Ils se distinguent des SCPI et OPCI, notamment car ils ont le droit d'investir à la fois dans de l’immobilier en direct et dans d’autres fonds immobiliers non-cotés dans les proportions qu'ils veulent.

Les fonds pour investir dans les PME

Un autre type d’investissement est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Il s’agit notamment des FCPI, FCPR et FIP. Ces fonds sont construits pour une durée de vie limitée, généralement comprise entre 6 et 10 ans.

La période de collecte est elle aussi limitée dans le temps. Les FCPI vont se concentrer sur l’investissement dans des sociétés innovantes, les FCPR sur des PME et TPE en phase de développement, et les FIP sur des entreprises d’une région géographique déterminée.

Les FCPI et FIP permettent souvent aux épargnants d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une conservation des parts pendant au moins 5 ans. Attention néanmoins, car par définition l'investissement concerne directement des petites et moyennes entreprises, ce qui signifie que même si les sociétés de gestion diversifient les placements en investissant dans de multiples structures, le risque de perte en capital est bien présent pour les épargnants.

De même, certains fonds d'investissement génèrent peu voire pas de rendement, en contrepartie d’un blocage des fonds assez long. Mais au moins, ce système permet de financer l’économie réelle, et certains fonds dégagent des rentabilités intéressantes.

Comment investir dans un fonds d'investissement ? Les enveloppes de placement

Tous ces fonds d’investissement, aussi variés soit-il, peuvent être accessibles de différentes manières pour les épargnants. Si certains sont réservés aux investisseurs professionnels, notamment du fait de leurs risques ou de l’importance de leur ticket d’entrée, d’autres sont disponibles en direct comme les FCPI, FCPR ou FIP.

Certains nécessitent au contraire d’ouvrir un placement enveloppe comme un compte-titres, un PEA ou un PEA-PME (plans d’épargne en actions) pour les loger. À noter que les PEA et PEA-PME permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values après huit ans.

D’autres fonds d’investissement, quel que soit leur type, peuvent être accessibles au sein de contrats d’assurance-vie ou de plans d’épargne retraite. Ils sont alors sous forme "d’unité de compte". C’est notamment le cas des SC immobilières, dans lesquels les particuliers ne peuvent pas investir autrement. Certains fonds sont également accessibles au sein de plans d’épargne salariale, sous forme de FCPE.

Toutefois, tous les fonds d’investissement ne sont pas disponibles sous ces formes. C’est l’entité qui crée le contrat qui décide de quels supports il rend disponibles. Sur notre site, vous pourrez ainsi constater qu'il existe des contrats dans lesquels plusieurs centaines d'unités de compte sont accessibles, tandis que d'autres n'en proposent qu'une dizaine. Dans ce cas, c’est souvent les possibilités du contrat qui guident le choix des fonds d’investissement.



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