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🏠 Accueil   ➤ Comparateur de fonds d'investissement

Fonds d'investissement disponibles en assurance-vie et PER 2024



Pour choisir une assurance-vie ou un plan d'épargne retraite, l'un des critères à prendre en compte est son offre d'unités de compte. Ideal-investisseur.fr rassemble ici un certain nombre de fonds d'investissement disponibles au sein des contrats étudiés par la rédaction. Trouvez des titres financiers et fonds d'investissement disponibles au sein d'un ou plusieurs contrats (immobilier, FCPR, actions, obligations, ETF...), comparez leurs caractéristiques et leurs performances passées grâce à notre comparateur indépendant.

Choisir un fonds d’investissement grâce aux unités de compte

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à identifier les contrats qui proposent les supports dans lesquels ils souhaitent investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement.
De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs propositions.

*Performance brute. N'oubliez pas que les PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES.
LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE DE VOTRE CAPITAL.

Les informations sont fournies à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement.

Nom
Société de gestion
Catégorie
Risque
Fonds accessible via




SG Monétaire Plus I-C SG Monétaire Plus P-C
FR0000003964
Société Générale
Fonds monétaire

1

PER /

SLF (F) ESG Short Term Euro P2
FR0013301652
Swiss Life AM
Fonds monétaires

1

PER /

SG MONETAIRE PLUS P
FR0011362094
Société Générale
Monétaire Euro

1

ASSURANCE-VIE / PER /

R-co Sérénité PEA C
FR0010513523
Rothschild & Cie Gestion
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

FIDELITY FUNDS SICAV SUSTAINABLE US DOLLAR CASH FUND A-ACC-USD
LU0261952922
FIL Fund Management Limited
Fonds monétaires

1

PER /

CARMIGNAC COURT TERME A EUR ACC
FR0010149161
Carmignac Gestion
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

FF Fidelity Target 2020 Euro A Acc EUR
LU0251131289
FIL IM
Fonds à horizon

1

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (F) Money Market Euro P
FR0010540385
Swiss Life AM
Fonds monétaires

1

PER /

CPR Monétaire ISR P
FR0010745216
CPR AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (F) ESG Short Term Euro P4
FR0013301611
Swiss Life AM
Fonds monétaires

1

PER /

SLF (F) ESG Short Term Euro P1
FR0013301629
Swiss Life AM
Fonds monétaires

1

PER /

DWS Vorsorge Geldmarkt LC
LU0011254512
DWS Investment
Fonds monétaires

1

PER /

Médi Monétaire
FR0007455415
Amundi
Fonds monétaires

1

PER /

La Francaise Tresorerie ISR R
FR0000991390
La Française AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

SG Liquidite PEA C
FR0007010657
Société Générale
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

EdR Credit Very Short Term C
FR0010027623
Edmond de Rothschild
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Generali Tresorerie ISR B
FR0010233726
GENERALI INVESTMENTS
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Euro Money Market A
FR0010263244
Lazard Frères Gestion
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

CM-AM PEA Securite RC
FR0010455808
Crédit Mutuel AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Longchamp Treasury Fund I EUR Acc
FR0012993533
Longchamp AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

CM-AM Cash ISR RC
FR0013353828
Crédit Mutuel AM
Fonds monétaires

1

PER /

CM-AM Cash ISR RC2
FR0013400546
Crédit Mutuel AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

FF Euro Cash Fund A Acc EUR
LU0261953490
FIL IM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

RMM Tresorerie C EUR
FR0013127222
Rothschild & Cie Gestion
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

CM-AM Credit Low Duration RD
FR0007081088
Crédit Mutuel AM
Obligations Europe

1

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Obligations 6 Mois P
FR0013215795
CPR AM
Obligations Europe

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Lyxor Euro 6M R EUR
LU1841614354
Amundi
Obligations Europe

1

ASSURANCE-VIE / PER /

OSTRUM SRI MONEY
FR0011563535
OSTRUM AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

OSTRUM CASH EURIBOR
FR0000293714
OSTRUM AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

FONDS EUROS SURAVENIR RENDEMENT
SUR000004227
Suravenir
Actions

1


Capitop Tréso Diversifiée
FR0000439614
Amundi
Obligations Europe

1

PER /

Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - P
FR0011176627
Amundi
Fonds monétaires

1

PER /

Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - E
FR0011176635
Amundi
Fonds monétaires

1

PER /

Amundi Euro Liquidity SRI
FR0011630557
Amundi
Fonds monétaires

1

PER /

BFT Aureus ISR - P
FR0012903250
BFT INVESTMENT MANAGERS
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Amundi Ultra Short Term Bond SRI PERI
FR0013436011
Amundi
Fonds monétaires

1

PER /

AMUNDI ULTRA SHORT TERM BD SRI - P
FR0050000860
Amundi
Obligations

1

PER /

BATI Court Terme
FR0010750331
SMA GESTION
Obligations Europe

1

PER /

BNP Paribas Insticash GBP 1D LVNAC
LU1925356468
BNP Paribas AM
Fonds monétaires

1

PER /

BNP Paribas Insticash USD
LU0167238863
BNP Paribas AM
Fonds obligataires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Euro Money Market
LU0083138064
BNP Paribas AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Henderson HF Pan European Smaller Companies Fund
LU0046217351
HENDERSON
Actions

1

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Invest 3 mois P
FR0010209916
BNP Paribas AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Mois ISR Part I
FR0007009808
BNP Paribas AM
Fonds monétaires

1

PER /

CamGestion Active 100
FR0007006929
BNP Paribas AM
Actions

1

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Moné état P
FR0000299620
BNP Paribas AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Mois ISR Classic C
FR0011482686
BNP Paribas AM
Trésorerie

1

ASSURANCE-VIE / PER /

FR0000979825
FR0000979825
Crédit Mutuel AM
Trésorerie

1

ASSURANCE-VIE / PER /

AMUNDI 3 M EC
FR0011408798
Amundi
Trésorerie

1

ASSURANCE-VIE / PER /

HSBC MONEY TRESORERIE
FR0013275542
HSBC GLOBAL AM
Trésorerie

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Ostrum SRI Cash A1P1 Soprane
FR0011034735
Natixis
Fonds monétaires

1

PER /

APICIL TRESORERIE P
FR0013328317
Groupama AM
Fonds monétaires

1

PER /

OFI RS LIQUIDITES - C/D
FR0000008997
OFI AM
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

BFT AUREUS IC
FR0010599399
BFT GESTION
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA PEA Régularité C
FR0000447039
AXA Investment Management
Fonds monétaires

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Allianz Euro Oblig Court Terme ISR I C/D
FR0010914572
Allianz Global Investors
Monétaire Euro

1

ASSURANCE-VIE / PER /

Allianz Sécurité
FR0010117341
Allianz Global Investors
Monétaire Euro

1

PER /

Covéa Sécurité G
FR0000931412
Covéa Finance
Monétaire Europe

1

PER /

Egamo marché monétaire - Part S
FR0013421716
Egamo
Fonds monétaire

1

PER /

OSTRUM SRI CASH PLUS T
FR0013311487
Natixis
Monétaire Euro

1

ASSURANCE-VIE /

AXA Trésor Court Terme
FR0000447823
AXA Investment Management
Monétaire Euro

1

ASSURANCE-VIE /

LBPAM 3 MOIS R
FR0010671420
La Banque Postale AM

1

ASSURANCE-VIE /

BNP Paribas Money 3M
FR0000287716
BNP Paribas AM
Fonds monétaires

1%

PER /

Global Absolue A
FR0011516830
Montsegur Finance
Fonds diversifiés

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Sustainable Euro Short Dur IC
FR0000027609
Lazard Frères Gestion
Obligations

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Tikehau Short Duration R EUR Acc
LU1585265066
Tikehau IM
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER /

DNCA Sérénité Plus C
FR0010986315
DNCA Finance
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Hottinguer Obligations Court Terme Euro A
FR0010269829
Messieurs Hottinguer & Cie
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR OBLIG MOIS 12 - P
FR0010304089
CPR AM
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER /

R-co Conviction Credit 12M Euro C EUR
FR0010697482
Rothschild & Cie Gestion
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER /

MULTI-UNITS LUXEMBOURG - Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF - Acc
LU1650488494
Amundi
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

BNP Paribas Trésorerie P
FR0010116343
BNP Paribas AM
Fonds monétaires

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Dôm Orchidée I Long/Short
FR0010609602
Dom Finance
Fonds alternatifs

2

ASSURANCE-VIE / PER /

BSO Court Terme
FR0007451745
Saint Olive Gestion
Obligations

2

ASSURANCE-VIE / PER /

MULTI-UNITS LUXEMBOURG - Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF - Acc
LU1650487413
Amundi
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER / PEA /

Tailor Credit Short Duration C
FR0011322767
Tailor AM
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Sofidy Convictions Immobilières A
QS0000309905
Sofidy
Fonds immobiliers

2

PER /

Lfp Multimmo (part Philosophale)
QS0010220182
La Française AM
Fonds immobiliers

2

PER /

SLF (F) Short Term Euro P5
FR0013301637
Swiss Life AM
Fonds monétaires

2

PER /

CROISSANCE ALLOCATION LONG TERME 2030
TMP000000026
Spirica
Fonds euros

2

PER /

PRIMONIAL CAPIMMO
FR0014004GX5
Primonial REIM
Fonds immobiliers

2

ASSURANCE-VIE / PER /

SILVER GENERATION A
FR0013142551
A Plus Finance
Fonds immobiliers

2

ASSURANCE-VIE / PER /

EDMOND DE ROTHSCHILD SICAV EDR SICAV - START A EUR
FR0010459693
Edmond de Rothschild
Fonds alternatifs

2

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR EuroGov+ MT P
FR0007479944
CPR AM
Emprunts d'Etat Europe

2

PER /

Agir avec la Fondation Abbé Pierre
FR0010626184
Ecofi
Actions Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Capital Prudence P
FR0010823666
Apicil AM
Actions Europe

2

PER /

Natixis Horizon 2020-2024 R
FR0011469352
Natixis
Fonds à horizon

2

ASSURANCE-VIE / PER /

LMdG Euro Protect R
FR0050000977
UBS Fund Management
Fonds à formule

2

ASSURANCE-VIE / PER /

SLF (F) ESG Short Term Euro P3
FR0013301603
Swiss Life AM
Fonds monétaires

2

PER /

SLF (F) ESG Short Term Euro P6
FR0014003FX9
Swiss Life AM
Fonds monétaires

2

PER /

LF MULTIMMO - Part LF Philosophale 2
FR0013488020
La Française REM
Fonds immobiliers

2

ASSURANCE-VIE / PER /

Lfp Multimmo (part Philosophale)
OP1210807758
La Française AM
Fonds immobiliers

2

ASSURANCE-VIE / PER /

SCI Primonial Capimmo
QS0002005277
Primonial REIM
Fonds immobiliers

2

PER /

SCPI PRIMOFAMILY
QS0002006342
Primonial REIM
Fonds immobiliers

2

ASSURANCE-VIE /

Vega Court Terme Dynamique R
FR0010078279
VEGA INVESTMENT MANAGERS
Fonds monétaires

2

ASSURANCE-VIE / PER /

OSTRUM SUSTAINABLE EURO SOVEREIGN 1-3 C
FR0007477625
OSTRUM AM
Obligations Europe

2

ASSURANCE-VIE / PER /

OSTRUM SRI EURO BONDS 1-3 RC
FR0010657387
OSTRUM AM
Obligations Europe

2

PER /

OSTRUM EURO BONDS OPPORTUNITIES 12 MONTHS
LU0935220284
OSTRUM AM
Obligations Europe

2

PER /

OSTRUM CREDIT EURO 1-2
FR0011071778
OSTRUM AM
Obligations Europe

2

PER /

OSTRUM SRI CREDIT SHORT DURATION
LU0935222066
OSTRUM AM
Obligations Europe

2

PER /

*Performance brute. LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES. LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL !
SG Monétaire Plus I-C SG Monétaire Plus P-C

Type :
 sicav  

Catégorie :
 Fonds monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



SLF (F) ESG Short Term Euro P2

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Fonds monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



SG MONETAIRE PLUS P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Monétaire Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



R-co Sérénité PEA C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.50%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



FIDELITY FUNDS SICAV SUSTAINABLE US DOLLAR CASH FUND A-ACC-USD

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 Monétaires  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



CARMIGNAC COURT TERME A EUR ACC

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 Monétaires Court Terme en Euros  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



FF Fidelity Target 2020 Euro A Acc EUR

Type :
   

Catégorie :
 Fds a horizon euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (F) Money Market Euro P

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Fonds monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



CPR Monétaire ISR P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Fonds monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (F) ESG Short Term Euro P4

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Fonds monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



SLF (F) ESG Short Term Euro P1

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Fonds monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



DWS Vorsorge Geldmarkt LC

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.60%  


Accès :
  PER /  



Médi Monétaire

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



La Francaise Tresorerie ISR R

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SG Liquidite PEA C

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



EdR Credit Very Short Term C

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Generali Tresorerie ISR B

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Euro Money Market A

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CM-AM PEA Securite RC

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Longchamp Treasury Fund I EUR Acc

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CM-AM Cash ISR RC

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



CM-AM Cash ISR RC2

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



FF Euro Cash Fund A Acc EUR

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



RMM Tresorerie C EUR

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro dynamique  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CM-AM Credit Low Duration RD

Type :
   

Catégorie :
 Obligations Euro Court Terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Obligations 6 Mois P

Type :
   

Catégorie :
 Obligations Euro Court Terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lyxor Euro 6M R EUR

Type :
   

Catégorie :
 Obligations Euro Court Terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



OSTRUM SRI MONEY

Type :
 FCP  

Catégorie :
 TRESORERIE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



OSTRUM CASH EURIBOR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 TRESORERIE COURT TERME  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



FONDS EUROS SURAVENIR RENDEMENT

Type :
   

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
   



Capitop Tréso Diversifiée

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - P

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 MONéTAIRE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Amundi Euro Liquidity Short Term SRI - E

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 MONéTAIRE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Amundi Euro Liquidity SRI

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 MONéTAIRE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BFT Aureus ISR - P

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 MONéTAIRE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Amundi Ultra Short Term Bond SRI PERI

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 MONéTAIRE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AMUNDI ULTRA SHORT TERM BD SRI - P

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 OBLIGATIONS INTERNATIONALES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BATI Court Terme

Type :
 FCP  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUROS DIVERSIFIEES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BNP Paribas Insticash GBP 1D LVNAC

Type :
   

Catégorie :
 Monétaires BNP PARIBAS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BNP Paribas Insticash USD

Type :
   

Catégorie :
 Obligataires BNP PARIBAS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Euro Money Market

Type :
   

Catégorie :
 Monétaires BNP PARIBAS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Henderson HF Pan European Smaller Companies Fund

Type :
   

Catégorie :
 Actions externes  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Invest 3 mois P

Type :
   

Catégorie :
 Monétaires BNP PARIBAS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Mois ISR Part I

Type :
   

Catégorie :
 Monétaires BNP PARIBAS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



CamGestion Active 100

Type :
   

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Moné état P

Type :
   

Catégorie :
 Monétaires BNP PARIBAS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Mois ISR Classic C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Trésorerie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



FR0000979825

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Trésorerie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AMUNDI 3 M EC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Trésorerie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HSBC MONEY TRESORERIE

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Trésorerie court terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ostrum SRI Cash A1P1 Soprane

Type :
 FCP  

Catégorie :
 MONETAIRE EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



APICIL TRESORERIE P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 MONETAIRE EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



OFI RS LIQUIDITES - C/D

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Monétaire ISR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BFT AUREUS IC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA PEA Régularité C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Monétaire euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Allianz Euro Oblig Court Terme ISR I C/D

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Monétaire Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Allianz Sécurité

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Monétaire Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Covéa Sécurité G

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Monétaire Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Egamo marché monétaire - Part S

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Monétaire à valeur liquidative variable standard  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



OSTRUM SRI CASH PLUS T

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Monétaire Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



AXA Trésor Court Terme

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Monétaire Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



LBPAM 3 MOIS R

Type :
 FCP  

Catégorie :
   

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



BNP Paribas Money 3M

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 MONETAIRE EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 1%/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Global Absolue A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Prudents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Sustainable Euro Short Dur IC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Diversifiés EUR - Court terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tikehau Short Duration R EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Diversifiés EUR - Court terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DNCA Sérénité Plus C

Type :
   

Catégorie :
 Obligations EUR Flexibles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.70%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Hottinguer Obligations Court Terme Euro A

Type :
   

Catégorie :
 Obligations Euro Court Terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR OBLIG MOIS 12 - P

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



R-co Conviction Credit 12M Euro C EUR

Type :
   

Catégorie :
 Obligations EUR Très Court Terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.50%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MULTI-UNITS LUXEMBOURG - Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF - Acc

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  0.09%  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.16%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



BNP Paribas Trésorerie P

Type :
   

Catégorie :
 Monétaires BNP PARIBAS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Dôm Orchidée I Long/Short

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Gestion Alternative  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BSO Court Terme

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Diversifiés EUR - Court terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MULTI-UNITS LUXEMBOURG - Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF - Acc

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  0.45%  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.16%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER / PEA /  



Tailor Credit Short Duration C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Flexibles EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Sofidy Convictions Immobilières A

Type :
 SCP  

Catégorie :
 Immobilier - Indirect  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



Lfp Multimmo (part Philosophale)

Type :
   

Catégorie :
 Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.84%  


Accès :
  PER /  



SLF (F) Short Term Euro P5

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Fonds monétaire n'ayant pas vocation à être souscr  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



CROISSANCE ALLOCATION LONG TERME 2030

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 Fonds Euros (Support sécurité)  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



PRIMONIAL CAPIMMO

Type :
 SCI  

Catégorie :
 Immobilier France  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SILVER GENERATION A

Type :
 OPCI  

Catégorie :
 Immobilier France  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



EDMOND DE ROTHSCHILD SICAV EDR SICAV - START A EUR

Type :
 OPCVM  

Catégorie :
 Alternatif 'Multi-Strategy'  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR EuroGov+ MT P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Emprunts d'Etat EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Agir avec la Fondation Abbé Pierre

Type :
   

Catégorie :
 Allocation EUR Prudente  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.10%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Capital Prudence P

Type :
   

Catégorie :
 Allocation EUR Prudente  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.80%  


Accès :
  PER /  



Natixis Horizon 2020-2024 R

Type :
   

Catégorie :
 Fds a horizon euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LMdG Euro Protect R

Type :
   

Catégorie :
 Fds garanti/formule EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SLF (F) ESG Short Term Euro P3

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Fonds monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



SLF (F) ESG Short Term Euro P6

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Fonds monétaire  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



LF MULTIMMO - Part LF Philosophale 2

Type :
 FIA Immobilier  

Catégorie :
 Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.13% 

Frais de gestion / an
 2.17%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lfp Multimmo (part Philosophale)

Type :
   

Catégorie :
 Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.84%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SCI Primonial Capimmo

Type :
 SCI  

Catégorie :
 Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 4.11%  


Accès :
  PER /  



SCPI PRIMOFAMILY

Type :
 SCPI  

Catégorie :
 Immobilier  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 5.23%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



Vega Court Terme Dynamique R

Type :
   

Catégorie :
 Monetaire euro dynamique  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



OSTRUM SUSTAINABLE EURO SOVEREIGN 1-3 C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations EUROPE COURT TERME ETAT  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



OSTRUM SRI EURO BONDS 1-3 RC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations EUROPE COURT TERME ETAT  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



OSTRUM EURO BONDS OPPORTUNITIES 12 MONTHS

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations EUROPE COURT TERME ETAT  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



OSTRUM CREDIT EURO 1-2

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations EUROPE COURT TERME PRIVES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



OSTRUM SRI CREDIT SHORT DURATION

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations EUROPE COURT TERME PRIVES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Choisir un fonds d’investissement en 2024

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à sélectionner les supports dans lesquels investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil.

De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs choix de supports.

Il existe des milliers de fonds d'investissement

Les fonds d’investissement sont des structures financières recueillant de l’épargne dans le but de l’investir selon une stratégie prédéfinie. Sur le marché des placements, il existe des milliers de fonds d’investissement différents, dont une grande partie est accessible aux particuliers qui souhaitent investir.

L’un des prérequis avant de commencer à sélectionner des fonds d'investissement pour y placer de l'argent est de bien comprendre que l'épargne ainsi investie est placée à risque. Quel que soit le support choisi ou ses classes d actifs sous-jacentes (autrement dit, les supports dans lesquels le fonds va à son tour investir), le montant déposé subi un risque de perte en capital.

Tout ou partie de l’argent placé peut être perdu, en fonction des variations des marchés financiers et de la gestion effective du fonds d’investissement. De même, lorsque le fonds n'est pas coté en bourse, il peut exister une difficulté à revendre ses parts, surtout lorsque celles-ci sont détenues en direct.

Quels sont les critères pris en compte dans la notation des meilleures assurances-vie ?

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement ? Cette question n'a pas de réponse préétablie. Pour choisir dans quel fonds investir, les épargnants doivent avoir au préalable établi leur stratégie d’investissement. Ils doivent connaître le montant qu’ils souhaitent investir et le rythme de leur placement (en une fois, tous les mois...), leur horizon, leurs objectifs et leur degré de capacité à prendre des risques avec leur épargne (profil de risque). Ils doivent aussi envisager dans quel cadre ils investissent : assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, direct...

Bien souvent, comme pour un investissement en bourse, les particuliers devront se faire conseiller, car le marché est vaste. Pour choisir au mieux, nécessite de comprendre non seulement le fonctionnement de chaque fond visé, mais aussi la solidité de la société de gestion qui est derrière, ainsi que les performances passées du fond mais aussi des autres supports créés précédemment par la société de gestion concernés.

Attention toutefois, même si les rentabilités passées sont bonnes, elles ne sont pas une garantie des performances futures : en matière de placement, il n'est pas possible d'anticiper les fluctuations à long terme.

S'il n'existe pas de définition du meilleur fonds d'investissement, les mauvais peuvent rapidement être détectés. Il s'agit des supports dont les performances passées sont mauvaises par rapport au marché, de ceux qui prélèvent trop de frais de gestion. Plus généralement, les épargnants doivent se méfier des fonds distribués par des sociétés de gestion dont les performances sont moyennes ou négatives sur les dernières années. Ils peuvent facilement vérifier ce point sur des sites spécialisés comme Morningstar avant d'investir, et prendre des renseignements auprès de leur conseil en gestion de patrimoine.

Comment fonctionnent les fonds d'investissement ?

En France, chaque fonds d’investissement est créé est géré par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon la nature des actifs qui vont être choisis et la stratégie d’investissement qu'elle a définie en amont, le fonds peut prendre plusieurs types de formes juridiques. Celles-ci vont avoir un impact sur l'épargnant.

Les OPCVM, fonds pour investir en bourse : SICAV et FCP

On trouve ainsi des OPCVM, Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière, qui vont investir majoritairement dans les titres financiers comme des actions ou des obligations. Ces OPCVM peuvent être de 2 natures : SICAV ou FCPb>.

Les SICAV sont des Sociétés d’Investissement à CApital Variable dont les épargnants sont actionnaires. À ce titre, ils sont cotés en Bourse et donnent un droit de vote lors des assemblées générales. On trouve ainsi des fonds thématiques, comme des fonds actions destinés à investir sur des entreprises européennes, américaines, ou d'un secteur particulier.

Les Fonds Communs de Placement (FCP) représentent des copropriétés de valeurs mobilières. Autrement dit, chaque épargnant est copropriétaire de tous les actifs détenus par le FCP. Néanmoins ceux-ci n'ont aucun mot à dire quant à la gestion du fond, contrairement aux Sicav. Les OPCVM sont largement distribués par les banques, mais également par les contrats d’assurance-vie multisupports et les PER.

Il existe des milliers de OPCVM, qui adoptent chacun une stratégie propre. Investissement dans des actions internationales ou françaises, dans des obligations d'entreprises ou d'États, investissement sur un ou plusieurs zones géographiques particulières, sur un secteur économique précis… Le choix est très vaste. Leur avantage est d'être particulièrement liquides, mais les performances sont très variables puisque celles-ci dépendent des sous-jacents.

Les ETF ou Trackers : pour suivre les performances de certains titres financiers

Les fonds d’investissement peuvent aussi adopter la catégorie d’ETF. Ces fonds sont aussi appelés « trackers », car leur objectif est d’investir dans des actifs de façon à reproduire les performances d’un indice ou d’un secteur d'activité.

Par exemple, un ETF dont la stratégie est de reproduire les performances du CAC 40 va investir dans les actions des entreprises présentes au sein du CAC 40, dans les proportions exactes de la contribution de chacun des titres à la valeur de l’indice. Le portefeuille va être réajusté régulièrement pour se conformer à l’indice. Il s'agit donc d'une gestion passive.

En 2021, les ETF ont, en moyenne, fait mieux que 84 % des fonds en gestion active (fonds qui ont pour objectif de faire une meilleure performance que la moyenne du marché et qui choisissent leurs sous-jacents en conséquence selon les opportunités).

Les ETF ont l’avantage d’être assez simples à comprendre. Lorsqu’ils sont bien gérés, leurs performances sont équivalentes à celles de l’indice ou du secteur suivi. Ils génèrent également peu de frais, en comparaison de nombreux autres types de fonds du marché.

À l’inverse, le gérant ne peut procéder à aucun réajustement en cas de baisse. Si la valeur de l’indice suivi baisse ou s'écroule, le cours de l’ETF va aussi baisser. Les investisseurs peuvent évidemment perdre de l’argent.

Les fonds d'investissement immobiliers : SCPI, OPCI, SIIC, SCI...

Les fonds d’investissement ne se bornent pas aux actions et obligations traditionnelles des marchés financiers. On trouve également une multitude de formes de fonds avec des stratégies et des sous-jacents très différents.

Parmi eux, les fonds immobiliers sont de plus en plus présents, notamment parce qu’ils bénéficient souvent de la solidité et des fondamentaux des marchés immobiliers. Toutefois, il ne faut pas perdre de vue qu'ils comprennent également un risque de perte en capital pour de multiples raisons.

Les fonds immobiliers sont également de plusieurs natures. On trouve ainsi les SCPI, qui sont des sociétés civiles de placement immobilier non cotées. Leur objectif est d’acheter des immeubles pour le compte des épargnants et de les exploiter afin de leur verser un loyer. Ces placements font l'objet d'un comparateur dédié sur notre site.

On trouve également des OPCI, c'est-à-dire des Organismes de Placement Collectif Immobiliers. Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. De la même manière que les SCPI, ils investissent dans des biens immobiliers, mais peuvent également investir jusqu’à 35% dans des actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils sont toutefois obligés de conserver une poche de liquidités d’au moins 5 %.

Les OPCI peuvent prendre la forme de Fonds Communs de Placement Immobiliers (FPI), qui fonctionnent de la même manière que les FCP et sont donc des copropriétés de part, ou de SPPICAV, qui fonctionnent de la même manière que les SICAV.

Les SIIC sont des fonds d’investissement immobiliers cotés en bourse. Leur objectif est toujours d’acheter et d’exploiter un patrimoine immobilier locatif. C’est une alternative intéressante, car elle permet de revendre souvent plus facilement ses parts que les SCPI ou les OPC. Néanmoins leur valeur est soumise aux aléas des marchés boursiers : elle peut donc varier fortement à la hausse ou à la baisse.

Depuis quelques années, les épargnants peuvent également investir dans des Sociétés Civiles Immobilières (SC et SCI) gérées par des professionnels, au travers de certains contrats d’assurance-vie ou plans d’épargne retraite (PER).

Ces fonds prennent la forme de « SC » ou de « SCI », et ont pour objectif d’acquérir un patrimoine lié aux marchés immobiliers. Ils se distinguent des SCPI et OPCI, notamment car ils ont le droit d'investir à la fois dans de l’immobilier en direct et dans d’autres fonds immobiliers non-cotés dans les proportions qu'ils veulent.

Les fonds pour investir dans les PME

Un autre type d’investissement est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Il s’agit notamment des FCPI, FCPR et FIP. Ces fonds sont construits pour une durée de vie limitée, généralement comprise entre 6 et 10 ans.

La période de collecte est elle aussi limitée dans le temps. Les FCPI vont se concentrer sur l’investissement dans des sociétés innovantes, les FCPR sur des PME et TPE en phase de développement, et les FIP sur des entreprises d’une région géographique déterminée.

Les FCPI et FIP permettent souvent aux épargnants d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une conservation des parts pendant au moins 5 ans. Attention néanmoins, car par définition l'investissement concerne directement des petites et moyennes entreprises, ce qui signifie que même si les sociétés de gestion diversifient les placements en investissant dans de multiples structures, le risque de perte en capital est bien présent pour les épargnants.

De même, certains fonds d'investissement génèrent peu voire pas de rendement, en contrepartie d’un blocage des fonds assez long. Mais au moins, ce système permet de financer l’économie réelle, et certains fonds dégagent des rentabilités intéressantes.

Comment investir dans un fonds d'investissement ? Les enveloppes de placement

Tous ces fonds d’investissement, aussi variés soit-il, peuvent être accessibles de différentes manières pour les épargnants. Si certains sont réservés aux investisseurs professionnels, notamment du fait de leurs risques ou de l’importance de leur ticket d’entrée, d’autres sont disponibles en direct comme les FCPI, FCPR ou FIP.

Certains nécessitent au contraire d’ouvrir un placement enveloppe comme un compte-titres, un PEA ou un PEA-PME (plans d’épargne en actions) pour les loger. À noter que les PEA et PEA-PME permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values après huit ans.

D’autres fonds d’investissement, quel que soit leur type, peuvent être accessibles au sein de contrats d’assurance-vie ou de plans d’épargne retraite. Ils sont alors sous forme "d’unité de compte". C’est notamment le cas des SC immobilières, dans lesquels les particuliers ne peuvent pas investir autrement. Certains fonds sont également accessibles au sein de plans d’épargne salariale, sous forme de FCPE.

Toutefois, tous les fonds d’investissement ne sont pas disponibles sous ces formes. C’est l’entité qui crée le contrat qui décide de quels supports il rend disponibles. Sur notre site, vous pourrez ainsi constater qu'il existe des contrats dans lesquels plusieurs centaines d'unités de compte sont accessibles, tandis que d'autres n'en proposent qu'une dizaine. Dans ce cas, c’est souvent les possibilités du contrat qui guident le choix des fonds d’investissement.



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