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Fonds d'investissement disponibles en assurance-vie et PER 2024



Pour choisir une assurance-vie ou un plan d'épargne retraite, l'un des critères à prendre en compte est son offre d'unités de compte. Ideal-investisseur.fr rassemble ici un certain nombre de fonds d'investissement disponibles au sein des contrats étudiés par la rédaction. Trouvez des titres financiers et fonds d'investissement disponibles au sein d'un ou plusieurs contrats (immobilier, FCPR, actions, obligations, ETF...), comparez leurs caractéristiques et leurs performances passées grâce à notre comparateur indépendant.

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Notre démarche est destinée à aider les particuliers à identifier les contrats qui proposent les supports dans lesquels ils souhaitent investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement.
De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs propositions.

*Performance brute. N'oubliez pas que les PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES.
LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE DE VOTRE CAPITAL.

Les informations sont fournies à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement.

Nom
Société de gestion
Catégorie
Risque
Fonds accessible via




Nordea 1 - European High Yld Bd BP EUR
LU0141799501
NORDEA
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

BGF World Energy E2
LU0122377152
BlackRock AM
Actions thématiques

7

PER /

Amundi Fds Bd Euro High Yield SE-C
LU0119111028
Amundi
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Global Industrials A-Dis-EUR
LU0114722902
Fidelity
Actions thématiques

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Global Financial Svcs A-Dis-EUR
LU0114722498
Fidelity
Actions thématiques

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Global Cnsmr Inds A-Dis-EUR
LU0114721508
Fidelity
Actions thématiques

5

ASSURANCE-VIE / PER /

GAM Multibond Local Emerging Bond USD B
LU0107852195
GAM
Obligations émergents

5

PER /

JPM Europe Strategic Growth A (dist) EUR
LU0107398538
JPMorgan AM
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Schroder ISF Eurp Eq Yld A Acc EUR
LU0106236267
Schroder IM
Actions Europe

6

PER /

Schroder ISF EURO Bond A Acc EUR
LU0106235533
Schroder IM
Obligations Europe

3

PER /

BGF World Mining E2
LU0090845842
BlackRock AM
Actions thématiques

7

ASSURANCE-VIE / PER /

BGF Japan Small & MidCap Opps E2
LU0090841692
BlackRock AM
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

BGF World Gold E2
LU0090841262
BlackRock AM
Actions thématiques

7

ASSURANCE-VIE / PER /

BGF Emerging Europe E2
LU0090830497
BlackRock AM
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Templeton Eastern Europe A(acc)EUR
LU0078277505
Franklin Templeton
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Taiwan A-Dis-USD
LU0075458603
Fidelity
Actions Asie

6

PER /

Invesco Asia Opportunities Eq A USD Acc
LU0075112721
Invesco
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Pictet-Indian Equities P USD
LU0070964530
Pictet AM
Actions Asie

6

PER /

JPM Global Balanced A (acc) EUR
LU0070212591
JPMorgan AM
Divers Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity World A-Dis-EUR
LU0069449576
Fidelity
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

DWS India
LU0068770873
DWS Investment
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

DWS Osteuropa
LU0062756647
DWS Investment
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Indonesia A-Dis-USD
LU0055114457
Fidelity
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Switzerland A-Dis-CHF
LU0054754816
Fidelity
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

JPM Pacific Equity A (dist) USD
LU0052474979
JPMorgan AM
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Latin America A-Dis-USD
LU0050427557
Fidelity
Actions Amérique

7

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Singapore A-Dis-USD
LU0048588163
Fidelity
Actions Asie

6

PER /

Fidelity Japan Smaller Coms A-Dis-JPY
LU0048587603
Fidelity
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Em Mkts A-DIST-USD
LU0048575426
Fidelity
Actions émergents

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity Australia A-Dis-AUD
LU0048574536
Fidelity
Actions Asie

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Fidelity America A-Dis-USD
LU0048573561
Fidelity
Actions Amérique

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Candriam Bds Euro High Yld C EUR Cap
LU0012119607
Candriam
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

DWS Eurorenta
LU0003549028
DWS Investment
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Comgest Growth Asia USD Acc
IE00BQ3D6V05
Comgest
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

PIMCO GIS Income E USD Acc
IE00B7KFL990
Pimco Global Advisors
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

PIMCO GIS Em Mkts Corp Bd E EURH Acc
IE00B62MZF51
Pimco Global Advisors
Obligations émergents

4

PER /

PIMCO GIS Euro Income Bond E EUR Acc
IE00B3QDMK77
Pimco Global Advisors
Obligations

3

PER /

Loomis Sayles Multisector Inc R/A EUR
IE00B23XD337
Natixis
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

PIMCO GIS Divers Inc E USD Acc
IE00B1D7YK27
Pimco Global Advisors
Obligations

4

PER /

AXA Rosenberg Jpn Eq Alpha B JPY Acc
IE0004354209
AXA
Actions Asie

6

PER /

GAM Star European Equity Ord EUR Acc
IE0002987190
GAM
Actions Europe

6

PER /

Aviva Investors Alpha Yield C
FR0013305208
Aviva Investors
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Actions Américaines PC H EUR
FR0013254331
Lazard Frères Gestion
Actions Amérique

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Erasmus Small Cap Euro E
FR0013188364
Erasmus Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Dividend LowVol SRI RD
FR0012413219
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

6

PER /

Aviva Grandes Marques ISR A
FR0011586544
Aviva Investors
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Equity Recovery R EUR
FR0011537653
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Aviva Investors Valeurs Europe A
FR0011092386
Aviva Investors
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Alpha Europe R
FR0011034131
Lazard Frères Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Convertible Euro Moderato R
FR0010906461
Lazard Frères Gestion
Obligations Convertibles

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Stratégies Obligataires
FR0010753616
Lazard Frères Gestion
Fonds alternatifs

3

PER /

CPR Europe ESG P
FR0010619916
CPR AM
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Alienor Actions Flexible (PEA)
FR0010701540
Alienor Capital
Divers Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

Thematics Global Alpha Consumer R-E
FR0010619882
Natixis
Actions thématiques

6

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Midcap France ISR Classic C
FR0010616177
BNP Paribas
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Middle-Cap France P
FR0010565366
CPR AM
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Japan P
FR0010469312
CPR AM
Actions Asie

5

ASSURANCE-VIE / PER /

CM-AM Indiciel Japon 225 RC
FR0010415448
Crédit Mutuel AM
Actions Asie

6

ASSURANCE-VIE / PER /

DNCA Evolutif PEA C
FR0010354837
DNCA Finance
Divers Europe

5

ASSURANCE-VIE / PER /

BFT France Futur PC
FR0010340612
BFT Gestion
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Consommateur Actionnaire P
FR0010258756
CPR AM
Actions thématiques

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lyxor Ibex 35 (DR) ETF Dist
FR0010251744
Lyxor
ETF

6

PER /

Oudart Opportunités France P
FR0010166140
Oudart Gestion
Actions France

6 5

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Smallcap Euroland ISR C C
FR0010128587
BNP Paribas
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Generali Investissement C
FR0010086512
Generali
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Energie Europe Classic
FR0010077461
BNP Paribas
Actions thématiques

7

ASSURANCE-VIE / PER /

BNP Paribas Midcap Euro Classic
FR0010077172
BNP Paribas
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Atlas Maroc
FR0010015016
Alma capital Investment
Actions Afrique / Moyen Orient

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Groupama Japon Stock IC
FR0010014001
Groupama AM
Actions Asie

6

PER /

CM-AM Indiciel Amérique 500 RC
FR0010004085
Crédit Mutuel AM
Actions Amérique

6

ASSURANCE-VIE / PER /

BSO Convertible C
FR0007495460
Saint Olive Gestion
Obligations Convertibles

3

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR EuroGov+ MT P
FR0007479944
CPR AM
Emprunts d'Etat Europe

2

PER /

BSO Europe
FR0007472659
Saint Olive Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Patrimoine Equilibre
FR0007382965
Lazard Frères Gestion
Divers Europe

4

ASSURANCE-VIE / PER /

LCL Actions Or Monde C
FR0007374145
Amundi
Actions thématiques

7

ASSURANCE-VIE / PER /

Erasmus Mid Cap Euro R
FR0007061882
Erasmus Gestion
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Federal Multi Or et Matières Premières
FR0000978868
Federal Finance Gestion
Actions thématiques

6

ASSURANCE-VIE / PER /

HSBC Euro PME AC
FR0000442329
HSBC
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Lazard Actifs Réels D
FR0000291411
Lazard Frères Gestion
Actions thématiques

6

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA International Obligations C
FR0000172348
AXA
Obligations

4

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA Indice France C
FR0000172066
AXA
Actions France

6

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA Euro Obligations C
FR0000172033
AXA
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

LCL Obligations Euro PD
FR0000018855
Amundi
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

DWS Global Emerging Markets Equities ND
DE0009773010
DWS Investment
Actions émergents

6

ASSURANCE-VIE / PER /

DWS German Equities Typ O
DE0008474289
DWS Investment
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

DPAM INVEST B Equities Euroland B Cap
BE0058182792
Degroof Petercam
Actions Europe

6

ASSURANCE-VIE / PER /

Raiffeisen-Infrastruktur-Aktien VT
AT0000A09ZL0
Raiffeisen
Actions thématiques

6

PER /

JPM Income Opp D perf (acc) EURH
LU0289473059
JPMorgan AM
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

iShares $ Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR Hedged (Acc)
IE00BG5QQ390
BlackRock AM
ETF

NC

PER /

Raiffeisen-Eurasien-Aktien R VT
AT0000745872
Raiffeisen
Actions émergents

6

PER /

iShares $ Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF USD (Dist)
IE00BZ048579
BlackRock AM
Obligations

NC

PER /

Pictet-Premium Brands R EUR
LU0217138725
Pictet AM
Actions monde

6

ASSURANCE-VIE / PER /

CPR Invest Food For Gens A EUR Acc
LU1653748860
CPR AM
Actions monde

5

ASSURANCE-VIE / PER /

Tikehau Financement Entreprises
FR0014003I17
Tikehau IM
Actions monde

6

PER /

SOLVAY
BE0003470755
Actions

7

ASSURANCE-VIE / PER /

ANHEUSER-BUSCH INBEV
BE0974293251
Actions

7

ASSURANCE-VIE / PER /

BMW
DE0005190003
Actions

7

ASSURANCE-VIE / PER /

DEUTSCHE POST
DE0005552004
Actions

7

ASSURANCE-VIE / PER /

DEUTSCHE TELEKOM
DE0005557508
Actions

7

ASSURANCE-VIE / PER /

DAIMLER
DE0007100000
Actions

7

ASSURANCE-VIE / PER /

*Performance brute. LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES. LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL !
Nordea 1 - European High Yld Bd BP EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Haut Rendement EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BGF World Energy E2

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Energie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  PER /  



Amundi Fds Bd Euro High Yield SE-C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Haut Rendement EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Global Industrials A-Dis-EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Matériaux et Industrie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Global Financial Svcs A-Dis-EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Finance  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Global Cnsmr Inds A-Dis-EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Biens de Conso. et Services  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



GAM Multibond Local Emerging Bond USD B

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations pays émergents - Devise locale  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



JPM Europe Strategic Growth A (dist) EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Croissance  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Schroder ISF Eurp Eq Yld A Acc EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



Schroder ISF EURO Bond A Acc EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Diversifiées EUR LU0616241476  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BGF World Mining E2

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Ressources Naturelles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BGF Japan Small & MidCap Opps E2

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BGF World Gold E2

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Métaux Précieux  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BGF Emerging Europe E2

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Emergente  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Templeton Eastern Europe A(acc)EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Emergente  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Taiwan A-Dis-USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



Invesco Asia Opportunities Eq A USD Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique hors Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Pictet-Indian Equities P USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Inde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  PER /  



JPM Global Balanced A (acc) EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes EUR Equilibrés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity World A-Dis-EUR

Type :
   

Catégorie :
 Actions International Grandes Capitalisations Mixt  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DWS India

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Inde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DWS Osteuropa

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Emergente  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Indonesia A-Dis-USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Switzerland A-Dis-CHF

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



JPM Pacific Equity A (dist) USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Latin America A-Dis-USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Amérique  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Singapore A-Dis-USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



Fidelity Japan Smaller Coms A-Dis-JPY

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Em Mkts A-DIST-USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity Australia A-Dis-AUD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Fidelity America A-Dis-USD

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions US Grandes Capitalisations Valeur  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Candriam Bds Euro High Yld C EUR Cap

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Haut Rendement EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DWS Eurorenta

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Comgest Growth Asia USD Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Asie-Pacifique  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



PIMCO GIS Income E USD Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Internationales couvertes en USD  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



PIMCO GIS Em Mkts Corp Bd E EURH Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations pays émergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



PIMCO GIS Euro Income Bond E EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Flexibles EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



Loomis Sayles Multisector Inc R/A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Flexibles Devise  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



PIMCO GIS Divers Inc E USD Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Internationales couvertes en USD  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



AXA Rosenberg Jpn Eq Alpha B JPY Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



GAM Star European Equity Ord EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  PER /  



Aviva Investors Alpha Yield C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Flexibles EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Actions Américaines PC H EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions US Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Erasmus Small Cap Euro E

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Dividend LowVol SRI RD

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  PER /  



Aviva Grandes Marques ISR A

Type :
   

Catégorie :
 Actions International Grandes Capitalisations Mixt  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Equity Recovery R EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Aviva Investors Valeurs Europe A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Alpha Europe R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Convertible Euro Moderato R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Convertibles - Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Stratégies Obligataires

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Gestion Alternative  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



CPR Europe ESG P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Grandes Capitalisations Valeur  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Alienor Actions Flexible (PEA)

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Dynamiques  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Thematics Global Alpha Consumer R-E

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Secteur Biens de Conso. et Services  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Midcap France ISR Classic C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Middle-Cap France P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites et Moyennes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Japan P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CM-AM Indiciel Japon 225 RC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DNCA Evolutif PEA C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexibles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BFT France Futur PC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions France Petites et Moyennes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Consommateur Actionnaire P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Secteur Biens de Conso. et Services  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lyxor Ibex 35 (DR) ETF Dist

Type :
   

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Oudart Opportunités France P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions France Petites et Moyennes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Smallcap Euroland ISR C C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Generali Investissement C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions France Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1196.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Energie Europe Classic

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Secteur Energie  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BNP Paribas Midcap Euro Classic

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Atlas Maroc

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Afrique  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Groupama Japon Stock IC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Japon  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



CM-AM Indiciel Amérique 500 RC

Type :
   

Catégorie :
 Actions US Couvert EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BSO Convertible C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Convertibles - Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR EuroGov+ MT P

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Emprunts d'Etat EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 2/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BSO Europe

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Patrimoine Equilibre

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes EUR Flexibles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LCL Actions Or Monde C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Secteur Métaux Précieux  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Erasmus Mid Cap Euro R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Europe Capitalisations Mixte  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Federal Multi Or et Matières Premières

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Secteur Ressources Naturelles  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



HSBC Euro PME AC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Petites Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Lazard Actifs Réels D

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Immobilier Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA International Obligations C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Monde - Couvert EUR  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 4/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1196.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA Indice France C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions France Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1196.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA Euro Obligations C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Diversifiées EUR LU0616241476  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1196.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LCL Obligations Euro PD

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Diversifiées EUR LU0616241476  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1196.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DWS Global Emerging Markets Equities ND

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DWS German Equities Typ O

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe - Zones particulières  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DPAM INVEST B Equities Euroland B Cap

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Zone Euro Grandes Capitalisations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Raiffeisen-Infrastruktur-Aktien VT

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Secteur Infrastructure  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  PER /  



JPM Income Opp D perf (acc) EURH

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 1.45%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



iShares $ Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

Type :
 Obligations mondes  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



Raiffeisen-Eurasien-Aktien R VT

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Marchés Emergents  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  PER /  



iShares $ Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF USD (Dist)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 NC/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



Pictet-Premium Brands R EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
  Biens de Conso. & Services  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CPR Invest Food For Gens A EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
  Biens de Conso. & Services  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 5/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 2.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Tikehau Financement Entreprises

Type :
 AUTRES FIA  

Catégorie :
 Actifs non cotés - Dette privée  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 6/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



SOLVAY

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ANHEUSER-BUSCH INBEV

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BMW

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DEUTSCHE POST

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DEUTSCHE TELEKOM

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



DAIMLER

Type :
 Titres vifs  

Catégorie :
 Action  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 7/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Choisir un fonds d’investissement en 2024

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à sélectionner les supports dans lesquels investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil.

De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs choix de supports.

Il existe des milliers de fonds d'investissement

Les fonds d’investissement sont des structures financières recueillant de l’épargne dans le but de l’investir selon une stratégie prédéfinie. Sur le marché des placements, il existe des milliers de fonds d’investissement différents, dont une grande partie est accessible aux particuliers qui souhaitent investir.

L’un des prérequis avant de commencer à sélectionner des fonds d'investissement pour y placer de l'argent est de bien comprendre que l'épargne ainsi investie est placée à risque. Quel que soit le support choisi ou ses classes d actifs sous-jacentes (autrement dit, les supports dans lesquels le fonds va à son tour investir), le montant déposé subi un risque de perte en capital.

Tout ou partie de l’argent placé peut être perdu, en fonction des variations des marchés financiers et de la gestion effective du fonds d’investissement. De même, lorsque le fonds n'est pas coté en bourse, il peut exister une difficulté à revendre ses parts, surtout lorsque celles-ci sont détenues en direct.

Quels sont les critères pris en compte dans la notation des meilleures assurances-vie ?

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement ? Cette question n'a pas de réponse préétablie. Pour choisir dans quel fonds investir, les épargnants doivent avoir au préalable établi leur stratégie d’investissement. Ils doivent connaître le montant qu’ils souhaitent investir et le rythme de leur placement (en une fois, tous les mois...), leur horizon, leurs objectifs et leur degré de capacité à prendre des risques avec leur épargne (profil de risque). Ils doivent aussi envisager dans quel cadre ils investissent : assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, direct...

Bien souvent, comme pour un investissement en bourse, les particuliers devront se faire conseiller, car le marché est vaste. Pour choisir au mieux, nécessite de comprendre non seulement le fonctionnement de chaque fond visé, mais aussi la solidité de la société de gestion qui est derrière, ainsi que les performances passées du fond mais aussi des autres supports créés précédemment par la société de gestion concernés.

Attention toutefois, même si les rentabilités passées sont bonnes, elles ne sont pas une garantie des performances futures : en matière de placement, il n'est pas possible d'anticiper les fluctuations à long terme.

S'il n'existe pas de définition du meilleur fonds d'investissement, les mauvais peuvent rapidement être détectés. Il s'agit des supports dont les performances passées sont mauvaises par rapport au marché, de ceux qui prélèvent trop de frais de gestion. Plus généralement, les épargnants doivent se méfier des fonds distribués par des sociétés de gestion dont les performances sont moyennes ou négatives sur les dernières années. Ils peuvent facilement vérifier ce point sur des sites spécialisés comme Morningstar avant d'investir, et prendre des renseignements auprès de leur conseil en gestion de patrimoine.

Comment fonctionnent les fonds d'investissement ?

En France, chaque fonds d’investissement est créé est géré par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon la nature des actifs qui vont être choisis et la stratégie d’investissement qu'elle a définie en amont, le fonds peut prendre plusieurs types de formes juridiques. Celles-ci vont avoir un impact sur l'épargnant.

Les OPCVM, fonds pour investir en bourse : SICAV et FCP

On trouve ainsi des OPCVM, Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière, qui vont investir majoritairement dans les titres financiers comme des actions ou des obligations. Ces OPCVM peuvent être de 2 natures : SICAV ou FCPb>.

Les SICAV sont des Sociétés d’Investissement à CApital Variable dont les épargnants sont actionnaires. À ce titre, ils sont cotés en Bourse et donnent un droit de vote lors des assemblées générales. On trouve ainsi des fonds thématiques, comme des fonds actions destinés à investir sur des entreprises européennes, américaines, ou d'un secteur particulier.

Les Fonds Communs de Placement (FCP) représentent des copropriétés de valeurs mobilières. Autrement dit, chaque épargnant est copropriétaire de tous les actifs détenus par le FCP. Néanmoins ceux-ci n'ont aucun mot à dire quant à la gestion du fond, contrairement aux Sicav. Les OPCVM sont largement distribués par les banques, mais également par les contrats d’assurance-vie multisupports et les PER.

Il existe des milliers de OPCVM, qui adoptent chacun une stratégie propre. Investissement dans des actions internationales ou françaises, dans des obligations d'entreprises ou d'États, investissement sur un ou plusieurs zones géographiques particulières, sur un secteur économique précis… Le choix est très vaste. Leur avantage est d'être particulièrement liquides, mais les performances sont très variables puisque celles-ci dépendent des sous-jacents.

Les ETF ou Trackers : pour suivre les performances de certains titres financiers

Les fonds d’investissement peuvent aussi adopter la catégorie d’ETF. Ces fonds sont aussi appelés « trackers », car leur objectif est d’investir dans des actifs de façon à reproduire les performances d’un indice ou d’un secteur d'activité.

Par exemple, un ETF dont la stratégie est de reproduire les performances du CAC 40 va investir dans les actions des entreprises présentes au sein du CAC 40, dans les proportions exactes de la contribution de chacun des titres à la valeur de l’indice. Le portefeuille va être réajusté régulièrement pour se conformer à l’indice. Il s'agit donc d'une gestion passive.

En 2021, les ETF ont, en moyenne, fait mieux que 84 % des fonds en gestion active (fonds qui ont pour objectif de faire une meilleure performance que la moyenne du marché et qui choisissent leurs sous-jacents en conséquence selon les opportunités).

Les ETF ont l’avantage d’être assez simples à comprendre. Lorsqu’ils sont bien gérés, leurs performances sont équivalentes à celles de l’indice ou du secteur suivi. Ils génèrent également peu de frais, en comparaison de nombreux autres types de fonds du marché.

À l’inverse, le gérant ne peut procéder à aucun réajustement en cas de baisse. Si la valeur de l’indice suivi baisse ou s'écroule, le cours de l’ETF va aussi baisser. Les investisseurs peuvent évidemment perdre de l’argent.

Les fonds d'investissement immobiliers : SCPI, OPCI, SIIC, SCI...

Les fonds d’investissement ne se bornent pas aux actions et obligations traditionnelles des marchés financiers. On trouve également une multitude de formes de fonds avec des stratégies et des sous-jacents très différents.

Parmi eux, les fonds immobiliers sont de plus en plus présents, notamment parce qu’ils bénéficient souvent de la solidité et des fondamentaux des marchés immobiliers. Toutefois, il ne faut pas perdre de vue qu'ils comprennent également un risque de perte en capital pour de multiples raisons.

Les fonds immobiliers sont également de plusieurs natures. On trouve ainsi les SCPI, qui sont des sociétés civiles de placement immobilier non cotées. Leur objectif est d’acheter des immeubles pour le compte des épargnants et de les exploiter afin de leur verser un loyer. Ces placements font l'objet d'un comparateur dédié sur notre site.

On trouve également des OPCI, c'est-à-dire des Organismes de Placement Collectif Immobiliers. Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. De la même manière que les SCPI, ils investissent dans des biens immobiliers, mais peuvent également investir jusqu’à 35% dans des actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils sont toutefois obligés de conserver une poche de liquidités d’au moins 5 %.

Les OPCI peuvent prendre la forme de Fonds Communs de Placement Immobiliers (FPI), qui fonctionnent de la même manière que les FCP et sont donc des copropriétés de part, ou de SPPICAV, qui fonctionnent de la même manière que les SICAV.

Les SIIC sont des fonds d’investissement immobiliers cotés en bourse. Leur objectif est toujours d’acheter et d’exploiter un patrimoine immobilier locatif. C’est une alternative intéressante, car elle permet de revendre souvent plus facilement ses parts que les SCPI ou les OPC. Néanmoins leur valeur est soumise aux aléas des marchés boursiers : elle peut donc varier fortement à la hausse ou à la baisse.

Depuis quelques années, les épargnants peuvent également investir dans des Sociétés Civiles Immobilières (SC et SCI) gérées par des professionnels, au travers de certains contrats d’assurance-vie ou plans d’épargne retraite (PER).

Ces fonds prennent la forme de « SC » ou de « SCI », et ont pour objectif d’acquérir un patrimoine lié aux marchés immobiliers. Ils se distinguent des SCPI et OPCI, notamment car ils ont le droit d'investir à la fois dans de l’immobilier en direct et dans d’autres fonds immobiliers non-cotés dans les proportions qu'ils veulent.

Les fonds pour investir dans les PME

Un autre type d’investissement est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Il s’agit notamment des FCPI, FCPR et FIP. Ces fonds sont construits pour une durée de vie limitée, généralement comprise entre 6 et 10 ans.

La période de collecte est elle aussi limitée dans le temps. Les FCPI vont se concentrer sur l’investissement dans des sociétés innovantes, les FCPR sur des PME et TPE en phase de développement, et les FIP sur des entreprises d’une région géographique déterminée.

Les FCPI et FIP permettent souvent aux épargnants d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une conservation des parts pendant au moins 5 ans. Attention néanmoins, car par définition l'investissement concerne directement des petites et moyennes entreprises, ce qui signifie que même si les sociétés de gestion diversifient les placements en investissant dans de multiples structures, le risque de perte en capital est bien présent pour les épargnants.

De même, certains fonds d'investissement génèrent peu voire pas de rendement, en contrepartie d’un blocage des fonds assez long. Mais au moins, ce système permet de financer l’économie réelle, et certains fonds dégagent des rentabilités intéressantes.

Comment investir dans un fonds d'investissement ? Les enveloppes de placement

Tous ces fonds d’investissement, aussi variés soit-il, peuvent être accessibles de différentes manières pour les épargnants. Si certains sont réservés aux investisseurs professionnels, notamment du fait de leurs risques ou de l’importance de leur ticket d’entrée, d’autres sont disponibles en direct comme les FCPI, FCPR ou FIP.

Certains nécessitent au contraire d’ouvrir un placement enveloppe comme un compte-titres, un PEA ou un PEA-PME (plans d’épargne en actions) pour les loger. À noter que les PEA et PEA-PME permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values après huit ans.

D’autres fonds d’investissement, quel que soit leur type, peuvent être accessibles au sein de contrats d’assurance-vie ou de plans d’épargne retraite. Ils sont alors sous forme "d’unité de compte". C’est notamment le cas des SC immobilières, dans lesquels les particuliers ne peuvent pas investir autrement. Certains fonds sont également accessibles au sein de plans d’épargne salariale, sous forme de FCPE.

Toutefois, tous les fonds d’investissement ne sont pas disponibles sous ces formes. C’est l’entité qui crée le contrat qui décide de quels supports il rend disponibles. Sur notre site, vous pourrez ainsi constater qu'il existe des contrats dans lesquels plusieurs centaines d'unités de compte sont accessibles, tandis que d'autres n'en proposent qu'une dizaine. Dans ce cas, c’est souvent les possibilités du contrat qui guident le choix des fonds d’investissement.



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