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🏠 Accueil   ➤ Comparateur de fonds d'investissement

Fonds d'investissement disponibles en assurance-vie et PER 2024



Pour choisir une assurance-vie ou un plan d'épargne retraite, l'un des critères à prendre en compte est son offre d'unités de compte. Ideal-investisseur.fr rassemble ici un certain nombre de fonds d'investissement disponibles au sein des contrats étudiés par la rédaction. Trouvez des titres financiers et fonds d'investissement disponibles au sein d'un ou plusieurs contrats (immobilier, FCPR, actions, obligations, ETF...), comparez leurs caractéristiques et leurs performances passées grâce à notre comparateur indépendant.

Choisir un fonds d’investissement grâce aux unités de compte

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à identifier les contrats qui proposent les supports dans lesquels ils souhaitent investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement.
De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs propositions.

*Performance brute. N'oubliez pas que les PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES.
LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE DE VOTRE CAPITAL.

Les informations sont fournies à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d'achat ou d'investissement.

Nom
Société de gestion
Catégorie
Risque
Fonds accessible via




BGF - European Focus A2 EUR
LU0229084990
BlackRock AM
Actions Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

BGF - Euro Corporate Bond Fund A2 EUR
LU0162658883
BlackRock AM
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA Euro 7-10
FR0000172124
AXA Investment Management
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

ALM OBLIG EURO ISR IC
FR0007021324
AG2R La Mondiale Gestion d'Actifs
Obligations Europe

3

PER /

ARI - EUROPEAN CREDIT SRI I-C
FR0010035162
Amundi
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

ALM OBLIG EURO ISR RA
FR0011516756
AG2R La Mondiale Gestion d'Actifs
Obligations Europe

3

PER /

ODDO BHF HAUT RENDEMENT 2025 CR-EUR
FR0013300688
ODDO BHF
Obligations Europe

3

PER /

MIROVA GLOBAL GREEN BOND FUND I/A EUR
LU1472740502
Natixis
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

GS Green Bond-P Cap EUR
LU1586216068
NN Investment Partners
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

LBPAM ISR Obli Moyen Terme C
FR0000287997
La Banque Postale AM
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Mirova Euro Green And Sust Bd R/D (EUR)
LU0914734883
Natixis
Obligations Europe

3

PER /

DPAM INVEST B BONDS EUR A
BE0943877671
Degroof Petercam
Emprunts d'Etat Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

CANDRIAM RISK ARBITRAGE C
FR0000438707
Candriam
Fonds alternatifs

3

PER /

ARGOSPHERE
FR0011711613
Rothschild AM
Allocation Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

AXA Sélection Obligations Monde
FR0013417482
Architas
Obligations

3

PER /

AXA World Funds - Global Sustainable Aggregate A Capitalisation USD (Hedged)
LU0073690421
Axa Fund Management
Obligations Convertibles

3

PER /

AXA World Funds - ACT Green Bonds A Capitalisation EUR
LU1280195881
Axa Fund Management
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

STRATEGIE RENDEMENT RESP
FR0000016172
Apicil AM
Obligations Europe

3

PER /

STRATEGIE OBLIGATIONS DURABLES
FR0007438429
Apicil AM
Obligations Europe

3

PER /

STRATEGIE MONDE DEFENSIF
FR0013335676
Apicil AM
Mixtes euros

3

PER /

LBPAM INFLATION FLEXIBLE
FR0013358033
La Banque Postale AM
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

AGIF EUR BD PTC C
LU2437558757
Allianz Global Investors
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

OFI RS EURO INVESTMENT GRADE CLIMATE CHANGE R
FR0013275120
OFI AM
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

ROBECO IG CORPORATE BONDS
LU0427063705
Robeco
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

AMUNDI FUNDS PIONEER US CORPORATE BOND A EUR HEDGE
LU1162498122
Amundi
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Ecofi Annuel
FR0007462833
Ecofi
Trésorerie

3

PER /

SCHELCHER PRINCE OBLIGATION MOYEN TERME Z
FR0013318763
Schelcher Prince Gestion
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE / PER /

H2O LARGO
FR0013393261
H2O AM
Divers

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Trusteam Optimum M
FR0013398336
TrusTeam Finance
Mixtes euros

3

ASSURANCE-VIE / PER /

MUZINICH ENHANCEDYIELD SHORT TERM R HEDGED ACC EUR
IE00B65YMK29
Muzinich & Co
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

MS INVF Euro Strategic bond part I
LU0034265644
MSIM Fund Management
Obligations Europe

3

PER /

Candriam Bonds Credit Opportunities N EUR Acc
LU0151324935
Candriam
Autres fonds

3

PER /

Fidelity Funds Euro Bond Fund E Acc EUR
LU0238209513
FIL IM
Obligations Europe

3

PER /

JPM Global Strategic Bond A (perf) (acc) - EUR (hedged)
LU0514679652
JPMorgan AM
Obligations

3

PER /

JPM Global Income C (acc) - EUR
LU0782316961
JPMorgan AM
Mixtes euros

3

PER /

DNCA Invest Alpha Bonds N
LU1694789709
DNCA Finance
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

AURIS SELECTION DEFENSIVE N CAP
LU1746645875
AURIS GESTION
Mixtes euros

3

PER /

EdR Fund Bond Allocation CR EUR
LU1781816704
Edmond de Rothschild
Obligations Europe

3

PER /

ALM Cre_dit Euro ISR
FR0013459054
AG2R La Mondiale Gestion d'Actifs
Obligations Europe

3

PER /

AIS PROTECT CLASSE P EUR
FR0013523263
Federal Finance Gestion
Fonds à capital protégé

3

ASSURANCE-VIE / PER /

IShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)
IE00BDBRDM35
BlackRock AM
ETF

3

PER /

Allianz Green Bond AT EUR
LU1542252181
Allianz Global Investors
Obligations Euro

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Allianz Global Multi-Asset Credit CT H2-EUR
LU1480270641
Allianz Global Investors
Obligations Autres

3

PER /

Allianz Strategy 15 CT EUR
LU0398560267
Allianz Global Investors
Mixtes Euro

3

PER /

PIMCO GIS Climate Bond E EUR Hdg Acc
IE00BLH0ZN77
Pimco Global Advisors
Obligations Euro

3

PER /

PIMCO GIS Low Duration Global Investment Grade Credit E EUR Hdg Acc
IE00BJTCP712
Pimco Global Advisors
Obligations Autres

3

PER /

PIMCO European Short Term Opportunities E EUR Acc
IE00B90VC092
Pimco Global Advisors
Obligations Euro

3

PER /

PIMCO GIS Euro Credit E EUR Acc
IE00B3KR3M49
Pimco Global Advisors
Obligations Euro

3

PER /

PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc
IE00B11XZ103
Pimco Global Advisors
Obligations Euro

3

ASSURANCE-VIE / PER /

PIMCO GIS Euro Bond E EUR Acc
IE00B11XYY66
Pimco Global Advisors
Obligations Euro

3

PER /

Allianz Team Part RC EUR
FR0000981219
Allianz Global Investors
Mixtes Euro

3

PER /

Allianz Multi Harmonie
FR0000449290
Allianz Global Investors
Mixtes Euro

3

PER /

ECUREUIL PROFIL 5
FR0000977589
Natixis
Mixtes Euros

3

ASSURANCE-VIE /

Covéa Obligations C
FR0000289472
Covéa Finance
Obligations Europe

3

PER /

Covéa Oblig Inter C
FR0000939936
Covéa Finance
Obligations Europe

3

PER /

BSO INVESTISSEMENT I
FR0007486139
SAINT OLIVE GESTION
Obligations Europe

3


VEGA EURO SPREAD
FR0000444531
VEGA INVESTMENT MANAGERS
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE /

ECHIQUIER AVENIR
FR0013480704
La Financière de l'Echiquier
Multi-classes d'actifs

3

PER /

DBX USD TREASURIES EUR 2D
LU1399300455
DWS Investment
ETF

3

ASSURANCE-VIE /

PICTET TR SIRIUS P USD ACC
LU1799936197
Pictet AM
Obligations pays émergents

3

ASSURANCE-VIE / PER /

SEDEC UCITS RENDEMENT R EUR CAP
LU1391411565
SEDEC FINANCE
Obligations Euro

3

PER /

Retraite Pérennité C
FR0007076591
Groupama AM
Diversifiés prudent

3

ASSURANCE-VIE / PER /

ECUREUIL SRI OBLI MOYEN TERME D
FR0010091181
Natixis
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE /

Groupama Oblig LT
FR0010013920
Groupama AM
Obligations crédits

3

PER /

Groupama Sélection ISR
FR0010013953
Groupama AM
Diversifiés - équilibre

3

PER /

ISHARES EB.REXX GOVTGER (DE)
DE0006289465
BlackRock AM
ETF

3

ASSURANCE-VIE /

G Fund Global Green
FR0010294991
Groupama AM
Obligations monde

3

PER /

Groupama Oblig Monde
FR0010295980
Groupama AM
Obligations monde

3

PER /

Groupama Etat Euro ISR NC
FR0012726511
Groupama AM
Obligations souveraines

3

PER /

Groupama Horizon
FR0012881688
Groupama AM
Obligations monde

3

PER /

NN (L) Euro SustCrdt (exclFi) P Cap EUR
LU0577843187
NN Investment Partners
Obligations crédits

3

PER /

BSF ESG Euro Bond A2 EUR
LU1435395634
BlackRock AM
Obligations diversifiées

3

PER /

G Fund Global Bonds NC
LU1501413972
Groupama AM
Obligations monde

3

PER /

Schroder ISF Sust Euro Crdt A Acc EUR
LU2080993616
Schroder IM
Obligations crédits

3

PER /

AGIPI Obligations Inflation
FR0010606681
AXA Investment Management
Obligations Euros

3

PER /

AGIPI Obligations Monde
FR0012749893
AXA Investment Management
Obligations Euros

3

PER /

AXA WF Euro Bonds AC
LU0072814717
AXA Investment Management
Obligations Euro

3

PER /

JPM Euro Aggregate Bond A
LU0430492594
JPMorgan AM
Obligations Euro

3

PER /

SSgA EMU Government Bond Index F
LU0438093006
State Street
Obligations euros

3

PER /

BNPParibas Plan Easy Future 2023
LU0930019236
BNP Paribas AM
Fonds Garantis

3

PER /

FRANKLIN K2 LNG SHORT CR. FUND A
LU1446805027
Franklin Templeton
Fonds alternatifs

3

PER /

Generali Obligations Internat 1C
FR0007064472
GENERALI INVESTMENTS
Obligations monde

3

ASSURANCE-VIE / PER /

ECUREUIL SRI OBLI EURO C
FR0010876821
Natixis
Obligations Europe

3

ASSURANCE-VIE /

Egamo Obligation Euro - Part S
FR0013422821
Egamo
Obligations Europe

3

PER /

LO Funds All Roads Conservative EUF Fonds diversifiés
LU1514035655
Lombard Odier
Fonds diversifiés

3

ASSURANCE-VIE / PER /

Ofi Invest Inflation Monde A
FR0014009K74
Abeille Asset Management
Obligations

3

ASSURANCE-VIE / PER /

BFT CREDIT OPPORT ISR-PC
FR0011528876
BFT Investment Managers
Obligations Euro

3

PER /

Afer Patrimoine
FR0010094789
Abeille Asset Management
Mixtes Euro

3

ASSURANCE-VIE /

Afer Inflation Monde
FR0013498532
Abeille Asset Management
Mixtes Euro

3

ASSURANCE-VIE /

Afer Index Obligations Souveraines
FR0013526688
Lyxor
Obligations monde

3

ASSURANCE-VIE /

Afer Crescendo
FR0013513942
BNP Paribas AM
Mixtes Euro

3

ASSURANCE-VIE /

AXA Euro Crédit C et D
FR0000288813
AXA Investment Management
Obligations Euro

3

ASSURANCE-VIE /

AXA Euro Obligations D
FR0000289118
AXA Investment Management
Obligations Euro

3

ASSURANCE-VIE /

BNP Paribas Funds Green Bond C EUR
LU1620156999
BNP Paribas AM
Obligations Euro

3

ASSURANCE-VIE /

LBPAM ISR PROFIL 25 C
FR0000288060
La Banque Postale AM
Actions monde

3

ASSURANCE-VIE /

LBPAM OBLI MONDE C
FR0000288136
La Banque Postale AM
Obligations monde

3

ASSURANCE-VIE /

LBPAM ISR OBLI EUROPE C
FR0000423378
La Banque Postale AM
Obligations monde

3

ASSURANCE-VIE /

LBPAM ISR OBLI REVENUS U
FR0010295295
La Banque Postale AM
Obligations euros

3

ASSURANCE-VIE /

LBPAM ISR OBLI LONG TERME C
FR0010613877
La Banque Postale AM
Obligations euros

3

ASSURANCE-VIE /

LBPAM ISR OBLI ENTREPRISES R
FR0013333143
La Banque Postale AM
Obligations euros

3

ASSURANCE-VIE /

*Performance brute. LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT PAS DES PERFORMANCES FUTURES. LES FONDS D'INVESTISSEMENT PRESENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL !
BGF - European Focus A2 EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Actions Europe - général  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BGF - Euro Corporate Bond Fund A2 EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations euro toutes maturités Emprunts Privés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA Euro 7-10

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations euro très long terme  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ALM OBLIG EURO ISR IC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations euro toute maturité  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



ARI - EUROPEAN CREDIT SRI I-C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations euro toutes maturités Emprunts Privés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ALM OBLIG EURO ISR RA

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations euro toutes maturité  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



ODDO BHF HAUT RENDEMENT 2025 CR-EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations haut rendement Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



MIROVA GLOBAL GREEN BOND FUND I/A EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



GS Green Bond-P Cap EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations euro maturités  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



LBPAM ISR Obli Moyen Terme C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Mirova Euro Green And Sust Bd R/D (EUR)

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



DPAM INVEST B BONDS EUR A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUR EMPRUNTS D'ETAT  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



CANDRIAM RISK ARBITRAGE C

Type :
   

Catégorie :
 ALT - EVENT DRIVEN  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



ARGOSPHERE

Type :
 FCP  

Catégorie :
 ALLOCATION EUR FLEXIBLE - INTERNATIONAL  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 3.75% 

Frais de gestion / an
 1.80%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AXA Sélection Obligations Monde

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 OBLIGATIONS MONDE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AXA World Funds - Global Sustainable Aggregate A Capitalisation USD (Hedged)

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 OBLIGATIONS CONVERTIBLES INTERNATIONALES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AXA World Funds - ACT Green Bonds A Capitalisation EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 OBLIGATIONS CONVERTIBLES INTERNATIONALES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



STRATEGIE RENDEMENT RESP

Type :
 FCP  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



STRATEGIE OBLIGATIONS DURABLES

Type :
 FCP  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



STRATEGIE MONDE DEFENSIF

Type :
 FCP  

Catégorie :
 MIXTES EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



LBPAM INFLATION FLEXIBLE

Type :
 FCP  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AGIF EUR BD PTC C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



OFI RS EURO INVESTMENT GRADE CLIMATE CHANGE R

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligatons  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ROBECO IG CORPORATE BONDS

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligatons  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AMUNDI FUNDS PIONEER US CORPORATE BOND A EUR HEDGE

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligatons  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ecofi Annuel

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Trésorerie autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



SCHELCHER PRINCE OBLIGATION MOYEN TERME Z

Type :
   

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



H2O LARGO

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 PA - multi stratégies  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Trusteam Optimum M

Type :
 FCP  

Catégorie :
 MIXTES EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MUZINICH ENHANCEDYIELD SHORT TERM R HEDGED ACC EUR

Type :
 UNIT TRUST  

Catégorie :
 Obligations internationales  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



MS INVF Euro Strategic bond part I

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Candriam Bonds Credit Opportunities N EUR Acc

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Performance absolue euro taux  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Fidelity Funds Euro Bond Fund E Acc EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euro diversifiées  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



JPM Global Strategic Bond A (perf) (acc) - EUR (hedged)

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Monde diversifiées  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



JPM Global Income C (acc) - EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 MIXTES EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



DNCA Invest Alpha Bonds N

Type :
   

Catégorie :
 OBLIGATIONS MONDE  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



AURIS SELECTION DEFENSIVE N CAP

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 MIXTES EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



EdR Fund Bond Allocation CR EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUROS  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



ALM Cre_dit Euro ISR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EURO  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AIS PROTECT CLASSE P EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Fonds à capital protégé  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



IShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Allianz Green Bond AT EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Allianz Global Multi-Asset Credit CT H2-EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Allianz Strategy 15 CT EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Mixtes Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



PIMCO GIS Climate Bond E EUR Hdg Acc

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



PIMCO GIS Low Duration Global Investment Grade Credit E EUR Hdg Acc

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Obligations Autres  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



PIMCO European Short Term Opportunities E EUR Acc

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



PIMCO GIS Euro Credit E EUR Acc

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



PIMCO GIS Global Bond E EUR Hdg Acc

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



PIMCO GIS Euro Bond E EUR Acc

Type :
 OEIC  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Allianz Team Part RC EUR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Allianz Multi Harmonie

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



ECUREUIL PROFIL 5

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes Euros  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



Covéa Obligations C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Covéa Oblig Inter C

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BSO INVESTISSEMENT I

Type :
 FCP  

Catégorie :
 OBLIGATIONS EUR FLEXIBLES  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
   



VEGA EURO SPREAD

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



ECHIQUIER AVENIR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Multi-classes d'actifs  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



DBX USD TREASURIES EUR 2D

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



PICTET TR SIRIUS P USD ACC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Oblig pays émergents - général  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



SEDEC UCITS RENDEMENT R EUR CAP

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euro Diversifiées  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Retraite Pérennité C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Diversifiés prudent  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ECUREUIL SRI OBLI MOYEN TERME D

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



Groupama Oblig LT

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations crédits  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Groupama Sélection ISR

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Diversifiés - équilibre  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



ISHARES EB.REXX GOVTGER (DE)

Type :
 ETF  

Catégorie :
 ETF  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



G Fund Global Green

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Groupama Oblig Monde

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Groupama Etat Euro ISR NC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations souveraines  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Groupama Horizon

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



NN (L) Euro SustCrdt (exclFi) P Cap EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations crédits  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BSF ESG Euro Bond A2 EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations diversifiées  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



G Fund Global Bonds NC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Schroder ISF Sust Euro Crdt A Acc EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations crédits  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AGIPI Obligations Inflation

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euros  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AGIPI Obligations Monde

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euros  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



AXA WF Euro Bonds AC

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



JPM Euro Aggregate Bond A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



SSgA EMU Government Bond Index F

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations EUR Emprunts d'Etat  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



BNPParibas Plan Easy Future 2023

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Fonds Garantis  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



FRANKLIN K2 LNG SHORT CR. FUND A

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Alt - Long/Short Obligations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



Generali Obligations Internat 1C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



ECUREUIL SRI OBLI EURO C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Europe  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



Egamo Obligation Euro - Part S

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations et autres titres de crénce libellés en euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  PER /  



LO Funds All Roads Conservative EUF Fonds diversifiés

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Fonds diversifiés  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



Ofi Invest Inflation Monde A

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE / PER /  



BFT CREDIT OPPORT ISR-PC

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 % 

Frais de gestion / an
 %  


Accès :
  PER /  



Afer Patrimoine

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



Afer Inflation Monde

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



Afer Index Obligations Souveraines

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



Afer Crescendo

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Mixtes Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



AXA Euro Crédit C et D

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



AXA Euro Obligations D

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



BNP Paribas Funds Green Bond C EUR

Type :
 SICAV  

Catégorie :
 Obligations Euro  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



LBPAM ISR PROFIL 25 C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Actions monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



LBPAM OBLI MONDE C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



LBPAM ISR OBLI EUROPE C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations monde  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



LBPAM ISR OBLI REVENUS U

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations euros  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



LBPAM ISR OBLI LONG TERME C

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations euros  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



LBPAM ISR OBLI ENTREPRISES R

Type :
 FCP  

Catégorie :
 Obligations euros  

Perf. 12 mois* :
  %  

Risque
 3/7 

Frais d'entrée
 0.00% 

Frais de gestion / an
 0.00%  


Accès :
  ASSURANCE-VIE /  



Choisir un fonds d’investissement en 2024

Notre démarche est destinée à aider les particuliers à sélectionner les supports dans lesquels investir. Pour autant, la liste que nous présentons ici n'est pas exhaustive et ne doit pas être considérée comme un conseil.

De nombreux fonds se créent chaque mois, et des milliers d'autres existent sur le marché. N'hésitez pas à vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine, notamment les indépendants qui ont plus de possibilités et d'indépendance dans leurs choix de supports.

Il existe des milliers de fonds d'investissement

Les fonds d’investissement sont des structures financières recueillant de l’épargne dans le but de l’investir selon une stratégie prédéfinie. Sur le marché des placements, il existe des milliers de fonds d’investissement différents, dont une grande partie est accessible aux particuliers qui souhaitent investir.

L’un des prérequis avant de commencer à sélectionner des fonds d'investissement pour y placer de l'argent est de bien comprendre que l'épargne ainsi investie est placée à risque. Quel que soit le support choisi ou ses classes d actifs sous-jacentes (autrement dit, les supports dans lesquels le fonds va à son tour investir), le montant déposé subi un risque de perte en capital.

Tout ou partie de l’argent placé peut être perdu, en fonction des variations des marchés financiers et de la gestion effective du fonds d’investissement. De même, lorsque le fonds n'est pas coté en bourse, il peut exister une difficulté à revendre ses parts, surtout lorsque celles-ci sont détenues en direct.

Quels sont les critères pris en compte dans la notation des meilleures assurances-vie ?

Quels sont les meilleurs fonds d'investissement ? Cette question n'a pas de réponse préétablie. Pour choisir dans quel fonds investir, les épargnants doivent avoir au préalable établi leur stratégie d’investissement. Ils doivent connaître le montant qu’ils souhaitent investir et le rythme de leur placement (en une fois, tous les mois...), leur horizon, leurs objectifs et leur degré de capacité à prendre des risques avec leur épargne (profil de risque). Ils doivent aussi envisager dans quel cadre ils investissent : assurance-vie, PER, compte-titres, PEA, direct...

Bien souvent, comme pour un investissement en bourse, les particuliers devront se faire conseiller, car le marché est vaste. Pour choisir au mieux, nécessite de comprendre non seulement le fonctionnement de chaque fond visé, mais aussi la solidité de la société de gestion qui est derrière, ainsi que les performances passées du fond mais aussi des autres supports créés précédemment par la société de gestion concernés.

Attention toutefois, même si les rentabilités passées sont bonnes, elles ne sont pas une garantie des performances futures : en matière de placement, il n'est pas possible d'anticiper les fluctuations à long terme.

S'il n'existe pas de définition du meilleur fonds d'investissement, les mauvais peuvent rapidement être détectés. Il s'agit des supports dont les performances passées sont mauvaises par rapport au marché, de ceux qui prélèvent trop de frais de gestion. Plus généralement, les épargnants doivent se méfier des fonds distribués par des sociétés de gestion dont les performances sont moyennes ou négatives sur les dernières années. Ils peuvent facilement vérifier ce point sur des sites spécialisés comme Morningstar avant d'investir, et prendre des renseignements auprès de leur conseil en gestion de patrimoine.

Comment fonctionnent les fonds d'investissement ?

En France, chaque fonds d’investissement est créé est géré par une société de gestion de portefeuille agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon la nature des actifs qui vont être choisis et la stratégie d’investissement qu'elle a définie en amont, le fonds peut prendre plusieurs types de formes juridiques. Celles-ci vont avoir un impact sur l'épargnant.

Les OPCVM, fonds pour investir en bourse : SICAV et FCP

On trouve ainsi des OPCVM, Organismes de Placement Collectif en Valeur Mobilière, qui vont investir majoritairement dans les titres financiers comme des actions ou des obligations. Ces OPCVM peuvent être de 2 natures : SICAV ou FCPb>.

Les SICAV sont des Sociétés d’Investissement à CApital Variable dont les épargnants sont actionnaires. À ce titre, ils sont cotés en Bourse et donnent un droit de vote lors des assemblées générales. On trouve ainsi des fonds thématiques, comme des fonds actions destinés à investir sur des entreprises européennes, américaines, ou d'un secteur particulier.

Les Fonds Communs de Placement (FCP) représentent des copropriétés de valeurs mobilières. Autrement dit, chaque épargnant est copropriétaire de tous les actifs détenus par le FCP. Néanmoins ceux-ci n'ont aucun mot à dire quant à la gestion du fond, contrairement aux Sicav. Les OPCVM sont largement distribués par les banques, mais également par les contrats d’assurance-vie multisupports et les PER.

Il existe des milliers de OPCVM, qui adoptent chacun une stratégie propre. Investissement dans des actions internationales ou françaises, dans des obligations d'entreprises ou d'États, investissement sur un ou plusieurs zones géographiques particulières, sur un secteur économique précis… Le choix est très vaste. Leur avantage est d'être particulièrement liquides, mais les performances sont très variables puisque celles-ci dépendent des sous-jacents.

Les ETF ou Trackers : pour suivre les performances de certains titres financiers

Les fonds d’investissement peuvent aussi adopter la catégorie d’ETF. Ces fonds sont aussi appelés « trackers », car leur objectif est d’investir dans des actifs de façon à reproduire les performances d’un indice ou d’un secteur d'activité.

Par exemple, un ETF dont la stratégie est de reproduire les performances du CAC 40 va investir dans les actions des entreprises présentes au sein du CAC 40, dans les proportions exactes de la contribution de chacun des titres à la valeur de l’indice. Le portefeuille va être réajusté régulièrement pour se conformer à l’indice. Il s'agit donc d'une gestion passive.

En 2021, les ETF ont, en moyenne, fait mieux que 84 % des fonds en gestion active (fonds qui ont pour objectif de faire une meilleure performance que la moyenne du marché et qui choisissent leurs sous-jacents en conséquence selon les opportunités).

Les ETF ont l’avantage d’être assez simples à comprendre. Lorsqu’ils sont bien gérés, leurs performances sont équivalentes à celles de l’indice ou du secteur suivi. Ils génèrent également peu de frais, en comparaison de nombreux autres types de fonds du marché.

À l’inverse, le gérant ne peut procéder à aucun réajustement en cas de baisse. Si la valeur de l’indice suivi baisse ou s'écroule, le cours de l’ETF va aussi baisser. Les investisseurs peuvent évidemment perdre de l’argent.

Les fonds d'investissement immobiliers : SCPI, OPCI, SIIC, SCI...

Les fonds d’investissement ne se bornent pas aux actions et obligations traditionnelles des marchés financiers. On trouve également une multitude de formes de fonds avec des stratégies et des sous-jacents très différents.

Parmi eux, les fonds immobiliers sont de plus en plus présents, notamment parce qu’ils bénéficient souvent de la solidité et des fondamentaux des marchés immobiliers. Toutefois, il ne faut pas perdre de vue qu'ils comprennent également un risque de perte en capital pour de multiples raisons.

Les fonds immobiliers sont également de plusieurs natures. On trouve ainsi les SCPI, qui sont des sociétés civiles de placement immobilier non cotées. Leur objectif est d’acheter des immeubles pour le compte des épargnants et de les exploiter afin de leur verser un loyer. Ces placements font l'objet d'un comparateur dédié sur notre site.

On trouve également des OPCI, c'est-à-dire des Organismes de Placement Collectif Immobiliers. Ces fonds ne sont pas cotés en bourse. De la même manière que les SCPI, ils investissent dans des biens immobiliers, mais peuvent également investir jusqu’à 35% dans des actifs financiers comme des actions ou des obligations. Ils sont toutefois obligés de conserver une poche de liquidités d’au moins 5 %.

Les OPCI peuvent prendre la forme de Fonds Communs de Placement Immobiliers (FPI), qui fonctionnent de la même manière que les FCP et sont donc des copropriétés de part, ou de SPPICAV, qui fonctionnent de la même manière que les SICAV.

Les SIIC sont des fonds d’investissement immobiliers cotés en bourse. Leur objectif est toujours d’acheter et d’exploiter un patrimoine immobilier locatif. C’est une alternative intéressante, car elle permet de revendre souvent plus facilement ses parts que les SCPI ou les OPC. Néanmoins leur valeur est soumise aux aléas des marchés boursiers : elle peut donc varier fortement à la hausse ou à la baisse.

Depuis quelques années, les épargnants peuvent également investir dans des Sociétés Civiles Immobilières (SC et SCI) gérées par des professionnels, au travers de certains contrats d’assurance-vie ou plans d’épargne retraite (PER).

Ces fonds prennent la forme de « SC » ou de « SCI », et ont pour objectif d’acquérir un patrimoine lié aux marchés immobiliers. Ils se distinguent des SCPI et OPCI, notamment car ils ont le droit d'investir à la fois dans de l’immobilier en direct et dans d’autres fonds immobiliers non-cotés dans les proportions qu'ils veulent.

Les fonds pour investir dans les PME

Un autre type d’investissement est destiné à investir dans des petites et moyennes entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Il s’agit notamment des FCPI, FCPR et FIP. Ces fonds sont construits pour une durée de vie limitée, généralement comprise entre 6 et 10 ans.

La période de collecte est elle aussi limitée dans le temps. Les FCPI vont se concentrer sur l’investissement dans des sociétés innovantes, les FCPR sur des PME et TPE en phase de développement, et les FIP sur des entreprises d’une région géographique déterminée.

Les FCPI et FIP permettent souvent aux épargnants d’obtenir une réduction d’impôt sur le revenu en contrepartie d’une conservation des parts pendant au moins 5 ans. Attention néanmoins, car par définition l'investissement concerne directement des petites et moyennes entreprises, ce qui signifie que même si les sociétés de gestion diversifient les placements en investissant dans de multiples structures, le risque de perte en capital est bien présent pour les épargnants.

De même, certains fonds d'investissement génèrent peu voire pas de rendement, en contrepartie d’un blocage des fonds assez long. Mais au moins, ce système permet de financer l’économie réelle, et certains fonds dégagent des rentabilités intéressantes.

Comment investir dans un fonds d'investissement ? Les enveloppes de placement

Tous ces fonds d’investissement, aussi variés soit-il, peuvent être accessibles de différentes manières pour les épargnants. Si certains sont réservés aux investisseurs professionnels, notamment du fait de leurs risques ou de l’importance de leur ticket d’entrée, d’autres sont disponibles en direct comme les FCPI, FCPR ou FIP.

Certains nécessitent au contraire d’ouvrir un placement enveloppe comme un compte-titres, un PEA ou un PEA-PME (plans d’épargne en actions) pour les loger. À noter que les PEA et PEA-PME permettent de bénéficier d’un avantage fiscal sur les plus-values après huit ans.

D’autres fonds d’investissement, quel que soit leur type, peuvent être accessibles au sein de contrats d’assurance-vie ou de plans d’épargne retraite. Ils sont alors sous forme "d’unité de compte". C’est notamment le cas des SC immobilières, dans lesquels les particuliers ne peuvent pas investir autrement. Certains fonds sont également accessibles au sein de plans d’épargne salariale, sous forme de FCPE.

Toutefois, tous les fonds d’investissement ne sont pas disponibles sous ces formes. C’est l’entité qui crée le contrat qui décide de quels supports il rend disponibles. Sur notre site, vous pourrez ainsi constater qu'il existe des contrats dans lesquels plusieurs centaines d'unités de compte sont accessibles, tandis que d'autres n'en proposent qu'une dizaine. Dans ce cas, c’est souvent les possibilités du contrat qui guident le choix des fonds d’investissement.



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