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SCPI EDISSIMMO : avis, frais, rendement

Gérée par AMUNDI IMMOBILIER

Fiche mise à jour le 06/04/2022

Score
11,9 / 20

Parmi les plus grandes SCPI du marché, Edissimo affiche un rendement 2021 décevant, pour la 2ème année consécutive.

L'essentiel sur EDISSIMMO



Société de gestion : AMUNDI IMMOBILIER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 3.67% / 3.67%*
▼ -0,11 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 237 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Locaux d'activité
✓ Entrepôts
✓ Commerces
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Etranger
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

3,96% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Diversification des produits
- Diversification géographique (France et étranger)
- Forte capitalisation, ancienneté

Points faibles

- Taux d'occupation faible
- Un rendement souvent inférieur au marché
- Des parts un peu chères




Annonce

Présentation de EDISSIMMO


La SCPI Edissimmo figure parmi les SCPI les plus importantes et les plus anciennes du marché. Sa taille lui assure une forte mutualisation répartie sur des immeubles représentant plusieurs dizaines de millions d'euros.

Son patrimoine est composé de 192 actifs principalement composés de bureaux situés en Ile-de-France. Sa diversification, ainsi que la taille significative de ses immeubles, donnent à Edissimmo une dimension patrimoniale de long terme.

En 2021, pour la 2ème année consécutive, la SCPI a vu sa performance baisser sous la barre des 4%, ce qui la place en dessous du marché pour une année supplémentaire. Plus inquiétant, son taux d'occupation a continué à baisser, même si l'on peut noter qu'il a rebondi au 2ème semestre.

La SCPI a obtenu le label ISR, ce qui implique une démarche d'adaptation de son parc immobilier et de ses acquisitions. Edissimo a ainsi procédé à des acquisitions, dont un à Bobigny pour 20 millions d'euros, un à Prague pour 33 millions d'euros et un hôtel à Nice près de l'aéroport pour 13 millions d'euros.

En 2021, le prix des parts a augmenté de 2 euros. Néanmoins cette valeur dépasse désormais la valeur de reconstitution du patrimoine, ce que la rend un peu chère.

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Niveau de risque de EDISSIMMO


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à - années.***

Caractéristiques de EDISSIMMO



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 1986
 Capitalisation* : 4012.5 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 60 796
 Nombre de parts* : 16 930 512
 Collecte nette * : 178.3 millions d'euros
 *Données 2021


EDISSIMMO est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AMUNDI IMMOBILIER.

Créée en 1986, EDISSIMMO totalise37 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 4012.5 million(s) d'euros.

Avec 16 930 512 parts émises et 60 796  souscripteurs (nombre d'associés), EDISSIMMO a une souscription moyenne de 278,5  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 178.3 million(s) d'euros.

Données financières sur EDISSIMMO



 Dividende par part 2021 : 8.70 €*
 Taux de distribution 2021 : 3.67 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 3,96%
 Valeur de reconstitution : 230.00 € / part
 Valeur de réalisation : 199.45 € / part
 Prix de souscription : 237.00 € / part
 Prix de retrait : 218.06 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI EDISSIMMO a distribué à ses souscripteurs un dividende de 8.70 euros par part. Le rendement brut a été de 3.67% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 237.00 euros, stable par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. Le prix de souscription de 237.00 € semble ici surcôté, puisqu'il est supérieur à la valeur de reconstitution de 230.00 €. La surcote est de 3,0 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 218.06 € par part.

yomoni



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Patrimoine de EDISSIMMO



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Région parisienne
 Nombre d'immeubles : 192
 Taux d'occupation : 81.61 %


EDISSIMMO dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 73.30 %
- locaux d'activité à 2.00 %
- entrepôts à 8.90 %
- commerces à 10.90 %
- santé à 1.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 34.30 %
- Province à 19.20 %
- Etranger à 24.20 %

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Patrimoine de EDISSIMMO, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de EDISSIMMO



 Souscription minimum: 237 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : -
 Frais de souscription max TTC : 8.40 %
 Frais de gestion TTC : 12.00 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans EDISSIMMO, le ticket minimum est de 237 € . Les frais de souscription sont de 8.40 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 12.00 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC NEO VIE ASAC FAPES label ideal-investisseur 16,8/20
BFORBANK VIE BforBank label ideal-investisseur 16,4/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
PER Assurance PERSPECTIVE Crédit Agricole Assurances 13,6/20
PER LIGNAGE UNEP 12,6/20
PRIMOPER PRIMONIAL PRIMONIAL label ideal-investisseur 15,0/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AMUNDI IMMOBILIER



 AMUNDI IMMOBILIER
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000033
 Encours global : 26.3 Mds
 Nombre de fonds : 108


AMUNDI Immobilier est une société de gestion du groupe AMUNDI, spécialisée dans les fonds immobiliers pour particuliers. Elle créée des SCPI, OPCI et FCPR immobiliers, ainsi que des fonds sur mesure. Les fonds gérés par AMUNDI IMMOBLIER investissent sur les marchés immobiliers français et européen (Italie, Royaume-Uni, Pays-Bas...).

Amundi dispose de plus de 40 ans d'expérience dans la gestion d'actifs. En 2017, la société était numéro 1 en collecte de SCPI et OPCI en France.


Autres fonds de AMUNDI IMMOBILIER


SCPI :
- SCPI L'OUSTAL DES AVEYRONNAIS
- SCPI GEMMEO COMMERCE
- SCPI GENEPIERRE
- SCPI RIVOLI AVENIR PATRIMOINE

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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Commentaires (2)

Doublem

amundi la majuscule est superfétatoire brille surtout pour son absence de respect...En 47 mois toujours pas le moindre courrier...Suis je vraiment un associé, pour reprendre la formule du crédit agricole ?

Dib

L'intérêt du client n'est jamais respecté, leur slogan "Agir chaque jour dans votre intérêt" est une gageure.

À croire que le mépris du client est un principe pour l'ensemble des filiales du Crédit Agricole.



Corum SCPI





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