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SCPI RIVOLI AVENIR PATRIMOINE : avis, frais, rendement

Gérée par AMUNDI IMMOBILIER

Fiche mise à jour le 07/04/2022

Score
12,3 / 20

Rivoli Avenir Patrimoine affiche des performances inférieures au marché depuis des années. Mais sa solidité et sa forte capitalisation rassurent.

L'essentiel sur RIVOLI AVENIR PATRIMOINE



Société de gestion : AMUNDI IMMOBILIER
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2021) / DVM 3.80% / 3.80%*
▲ + 0,32 pts vs 2020
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 1460 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Entrepôts
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Etranger
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

3,74% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Capitalisation élevée, portefeuille d'immeubles diversifié
- Une stabilité au fil des années

Points faibles

- Un rendement inférieur au marché depuis des années
- Un taux d'occupation faible




Annonce

Présentation de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE


La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine se classe parmi les plus grosses SCPI de bureaux du marché, avec plus de 3,7 milliards d'actifs sous gestion. Elle investit principalement dans des bureaux (81%) en région parisienne (69%).
La SCPI a fusionné en 2018 avec Gemmeo Commerce.

Bien qu'elle soit ancienne et fortement capitalisée, Rivoli Avenir Patrimoine affiche des performances inférieures au marché depuis de nombreuses années. En 2021, elle a distribué 3,80% dans un marché à 4,41% en moyenne. C'est très légèrement mieux qu'en 2020, année marquée par la pandémie. C'est en partie dû à un taux d'occupation de seulement 83% en fin d'année, en légère hausse par rapport à fin 2020.

Malgré ses performances peu élevées, Rivoli Avenir Patrimoine a l'avantage d'être une SCPI ancienne et solide. Son patrimoine, très diversifié puisqu'il est constitué de 185 immeubles en fin d'année, conserve sa valeur malgré la crise. Avec plus de 100 millions d'euros collectés sur l'année, elle va pouvoir procéder à de nouvelles acquisitions.

Elle poursuit d'ailleurs sa politique d'investissement en acquérant chaque année de nouveaux immeubles. Une possibilité que lui confère sa forte propension à collecter : la SCPI a levé plus de 200 millions d'euros en 2020, malgré la pandémie.

En décembre 2021, la SCPI a obtenu le label ISR immobilier.
Dbut 2022, le prix des parts a été augmenté à 306 euros.

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Niveau de risque de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans années.***

Caractéristiques de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2002
 Capitalisation* : 3759.3 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 35 427
 Nombre de parts* : 12 365 964
 Collecte nette * : 227.4 millions d'euros
 *Données 2021


RIVOLI AVENIR PATRIMOINE est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par AMUNDI IMMOBILIER.

Créée en 2002, RIVOLI AVENIR PATRIMOINE totalise21 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 3759.3 million(s) d'euros.

Avec 12 365 964 parts émises et 35 427  souscripteurs (nombre d'associés), RIVOLI AVENIR PATRIMOINE a une souscription moyenne de 349,1  parts par investisseur.
En 2021, la société a collecté 227.4 million(s) d'euros.

Données financières sur RIVOLI AVENIR PATRIMOINE



 Dividende par part 2021 : 10.25 €*
 Taux de distribution 2021 : 3.80 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 3,74%
 Valeur de reconstitution : 308.84 € / part
 Valeur de réalisation : 267.52 € / part
 Prix de souscription : 306.00 € / part
 Prix de retrait : 281.54 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2021, la SCPI RIVOLI AVENIR PATRIMOINE a distribué à ses souscripteurs un dividende de 10.25 euros par part. Le rendement brut a été de 3.80% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a augmenté de façon raisonnable par rapport à l'année précédente. Ce taux de distribution a été inférieur au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 306.00 euros, en augmentation de 1,3% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 306.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 308.84 €. La décote est de -0,9 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 281.54 € par part.

yomoni



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Patrimoine de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : Paris
 Nombre d'immeubles : 185
 Taux d'occupation : 83.14 %


RIVOLI AVENIR PATRIMOINE dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 81.00 %
- entrepôts à 4.00 %
- commerces à 11.00 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 2.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 27.30 %
- Province à 11.10 %
- Etranger à 20.20 %

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Patrimoine de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE



 Souscription minimum: 1460 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 8.39 %
 Frais de gestion TTC : 9.60 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans RIVOLI AVENIR PATRIMOINE, le ticket minimum est de 1460 € . Les frais de souscription sont de 8.39 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 9.60 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
BFORBANK VIE BforBank label ideal-investisseur 16,4/20
KOMPOZ Sicavonline label ideal-investisseur 18,3/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
AG2R EXCELLIE RETRAITE AG2R label ideal-investisseur 15,0/20
ASAC FAPES PER ASAC FAPES label ideal-investisseur 17,2/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
CARDIF ELITE RETRAITE CARDIF label ideal-investisseur 15,1/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LCL Retraite PER LCL 13,5/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
P PER PATRIMEA PATRIMEA label ideal-investisseur 16,8/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20
PER ERES ERES 13,0/20
PER EXPERT PERLIB 14,8/20
PER PLACEMENT DIRECT PLACEMENT DIRECT label ideal-investisseur 17,4/20
PRIMOPER PRIMONIAL PRIMONIAL label ideal-investisseur 15,0/20
SwissLife PER Individuel SwissLife label ideal-investisseur 16,4/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion AMUNDI IMMOBILIER



 AMUNDI IMMOBILIER
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000033
 Encours global : 26.3 Mds
 Nombre de fonds : 108


AMUNDI Immobilier est une société de gestion du groupe AMUNDI, spécialisée dans les fonds immobiliers pour particuliers. Elle créée des SCPI, OPCI et FCPR immobiliers, ainsi que des fonds sur mesure. Les fonds gérés par AMUNDI IMMOBLIER investissent sur les marchés immobiliers français et européen (Italie, Royaume-Uni, Pays-Bas...).

Amundi dispose de plus de 40 ans d'expérience dans la gestion d'actifs. En 2017, la société était numéro 1 en collecte de SCPI et OPCI en France.


Autres fonds de AMUNDI IMMOBILIER


SCPI :
- SCPI L'OUSTAL DES AVEYRONNAIS
- SCPI GEMMEO COMMERCE
- SCPI GENEPIERRE
- SCPI EDISSIMMO

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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