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SCPI PFO2 : avis, frais, rendement

Gérée par PERIAL ASSET MANAGEMENT

Fiche mise à jour le 30/01/2023

Score
12,6 / 20

PFO2 est l'une des plus importantes SCPI du marché. Elle détient le label ISR. En 2022, elle a délivré un rendement conforme au marché.

L'essentiel sur PFO2



Société de gestion : PERIAL ASSET MANAGEMENT
Type de SCPI : RENDEMENT
Taux de distribution* (2022) 4.32% *
▼ -0,27 pts vs 2021
Risque d'investissement : 3 / 7
Souscription minimum : 5880 € 
Type(s) d'actifs ✓ Bureaux
✓ Ets de santé
✓ Locaux d'activité
✓ Commerces
✓ Hôtels / tourisme
Zones géographiques Paris intra-muros
Région parisienne
Régions de France
Europe
Label ISR immobilier OUI
Label ISR immobilier
Disponible en
assurance-vie / PER
Les deux
Performance moyenne
sur 5 ans

4,53% ** 

*Dividende brut divisé par le prix de reférence des parts au 1er janvier de l'année N et de N-1 pour les SCPI à capital fixe. Depuis le 1er janvier 2022, le taux de dsitribution est la nouvelle référence, il remplace le taux de distribution sur valeur de marché (TDVM). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
**Les moyennes sont réalisées sur 5 ans, sauf si la SCPI est plus récente. Il ne s'agit pas d'un TRI, puisque le calcul ne tient pas compte de l'évolution de la valeur des parts ni des frais.



Scores par rapport au marché
Comprendre les critères de scores ⓘ - Frais : équilibre entre les frais d'entrée, les frais de gestion et les autres frais par rapport au marché.
- Rendement : Rendement 2020 et 2021 par rapport à la médiane du marché. Un score de 2,5/5 correspond à un rendement conforme au marché sur les 2 années passées, sans préjuger des rendements futurs.
- Diversification : La structure du patrimoine, sa diversification et sa gestion (nombre d'actifs, types d'actifs, zones géographiques, taux d'occupation, durée résiduelle des baux...) par rapport aux autres SCPI.
- Stabilité : Variations du rendement, de la politique d'investissement, équilibre entre les collectes et les investissements...
Frais :
Rendement :
Diversification :
Stabilité :




Points forts

- Une capitalisation de 2,91 milliards d'euros qui permet une bonne diversification des actifs
- Un positionnement sur des immeubles performants en termes d'énergie, qui favorise la location
- Label ISR




Annonce

Présentation de PFO2


La SCPI PFO2 de Périal est spécialisée sur l'investissement immobilier dans des bureaux. C'est l'une des plus importantes du marché, avec une capitalisation de près de 2,91 milliards d'euros.

L'une de ses spécificités est de miser sur le développement durable. Ainsi PFO2 figure parmi les premières SCPI à avoir obtenu le label ISR immobilier. La stratégie exposée est d'acheter des immeubles conformes aux différentes réglementations thermiques et des immeubles sur lesquels sont définis des plans de travaux d amélioration environnementale. Cela se traduit par des objectifs de :

- Diminution des consommations énergétiques des bâtiments sur un double critère : - 40% par rapport à la consommation actuelle ou entre 100 et 200 KWh/an/m² pour le tertiaire.

- Diminution de la consommation d eau comprise entre 20 et 30% par rapport à la consommation initiale.

- Mise en place d une charte de bonnes pratiques environnementales et contrôle.

- Mutualisation des risques locatifs, géographique et sectoriel.

L'avantage de l'investissement dans des bâtiments aux dernières normes est de bénéficier d'économies au niveau des consommations énergétiques. De plus, les immeubles de bureaux performants trouvent généralement plus facilement des locataires : a contrario l'obsolescence a un fort impact sur le taux d'occupation et le coût des travaux, et donc sur la rentabilité de l'investissement. Néanmoins ces locaux sont souvent plus chers à l'achat.

Malgré la crise sanitaire et économique, 2020 avait été une bonne année pour PFO2. La SCPI avait réussi à maintenir un dividende et un taux de distribution équivalents à ceux de l'année précédente.

En 2021 puis en 2022, la SCPI a continué de maintenir son niveau. En fin d'année, elle était propriétaire de 206 immeubles, un chiffre identique à 2021 obtenu par un équilibre entre les acquisitions et les ventes.

Début 2023, le prix des parts reste inchangé.

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Niveau de risque de PFO2


3 / 7

Cette SCPI est classée à un niveau de risque de 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne. L’indicateur de risque part de l’hypothèse que vous conservez le produit pendant une durée supérieure à 8 ans années.***

Caractéristiques de PFO2



 Type : RENDEMENT
 Type de capital : Variable
 Création : 2009
 Capitalisation* : 2910 millions d'euros
 Nombre d'associés* : 27 466
 Nombre de parts* : 13 638 076
 Collecte nette * : 237 millions d'euros
 *Données 2022


PFO2 est une société de type RENDEMENT à capital Variable, c'est à dire que son capital peut augmenter à chaque nouvelle émission de parts et baisser lors de la sortie d'investisseurs (c'est un fonds ouvert). Son objectif est donc d'acquérir et de mettre des immeubles en location afin de servir un rendement récurrent à ses investisseurs. La SCPI est gérée par PERIAL ASSET MANAGEMENT.

Créée en 2009, PFO2 totalise14 année(s) d'activité. Sa capitalisation, c'est à dire le nombre de parts émises multiplié par le prix de souscription d'une part, est de 2910 million(s) d'euros.

Avec 13 638 076 parts émises et 27 466  souscripteurs (nombre d'associés), PFO2 a une souscription moyenne de 496,5  parts par investisseur.
En 2022, la société a collecté 237 million(s) d'euros.

Données financières sur PFO2



 Dividende par part 2022 : 8.29 €*
 Taux de distribution 2022 : 4.59 %
 Taux de distribution moyen sur 5 ans** : 4,53%
 Valeur de reconstitution : 197.58 € / part
 Valeur de réalisation : 164.62 € / part
 Prix de souscription : 196.00 € / part
 Prix de retrait : 179.34 € / part

*Dividende brut, avant prélèvement libératoire

**Taux de rentabilité interne (TRI) : mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée et tient compte de l’évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période, ainsi que des frais de souscription et de gestion supportés par l’investisseur. Les objectifs de TRI ne préjugent pas des performances futures, ils sont estimés par le gestionnaire.


1. Performances, historique et prix des parts

Pour l'année 2022, la SCPI PFO2 a distribué à ses souscripteurs un dividende de 8.29 euros par part. Le rendement brut a été de 4.32% (dividende brut divisé par prix d'une part sur la même année). Il a un peu baissé par rapport à l'année dernière. Ce taux de distribution a été équivalent au taux du marché. Le prix d'acquisition d'une part était de 196.00 euros, en augmentation de 0,3% par rapport à l'année précédente.

Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Evolution du taux de distribution, en %







Evolution du prix des parts, en Euros




Evolution du dividende distribué, en Euros







2. Valeurs internes

La valeur de reconstitution correspond au montant qui serait nécessaire pour racheter l'intégralité du patrimoine (y compris les frais). On considère de façon générale que le prix de souscription doit être inférieur à la valeur de reconstitution pour que les parts ne soient pas achetées trop cher. C'est bien le cas ici, puisque le prix de souscription de 196.00 € est bien inférieur à la valeur de reconstitution de 197.58 €. La décote est de -0,8 %.

Le prix de cession correspond quant à lui à la valeur de revente d'une part, soit le prix de souscritpion moins les frais. Il est ici de 179.34 € par part.

yomoni



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Patrimoine de PFO2



 Type d'actifs : Bureaux
 Zone principale : France
 Nombre d'immeubles : 206
 Taux d'occupation : 92 %


PFO2 dispose d'un portefeuille d'actifs composé de :
- bureaux à 87.90 %
- locaux d'activité à 0.50 %
- commerces à 4.00 %
- santé à 3.60 %
- Résidences gérées (tourisme, étudiants, séniors et/ou EHPAD) à 4.00 %

La société a investit dans les régions suivantes :
- Région parisienne à 37.30 %
- Province à 38.60 %
- Europe à 21.50 %
- Paris à 2.60 %

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Patrimoine de PFO2, pourcentage d'actifs







Souscription et frais de PFO2



 Souscription minimum: 5880 €
 Disponible en assurance-vie / PER : Les deux
 Versement du dividende : Trimestriel
 Frais de souscription max TTC : 10.20 %
 Frais de gestion TTC : 13.80 % des loyers encaissés


Il est possible d'acheter des parts de la SCPI en direct. Pour investir dans PFO2, le ticket minimum est de 5880 € . Les frais de souscription sont de 10.20 % TTC.

Les frais de gestion annuels correspondent aux frais prélevés sur les loyers encaissés. Ils sont de 13.80 % TTC.


Cette SCPI est aussi disponible via une Assurance-vie avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
ADVANCED BY ATHYMIS 2 ATHYMIS GESTION 14,8/20
BFORBANK VIE BforBank label ideal-investisseur 16,4/20
KOMPOZ Sicavonline label ideal-investisseur 18,3/20
LINXEA SPIRIT 2 Linxea label ideal-investisseur 17,2/20
PUISSANCE AVENIR Assurancevie.com label ideal-investisseur 17,0/20
RAMIFY VIE Ramify 13,5/20




Cette SCPI est aussi disponible via un Plan d'épargne retraite (PER) avec (liste non exhaustive) :

Nom Distributeur Label Score ideal-investisseur
AG2R EXCELLIE RETRAITE AG2R label ideal-investisseur 15,0/20
ASSURANCEVIE.COM SURAVENIR PER ASSURANCEVIE.COM label ideal-investisseur 17,0/20
CARDIF ELITE RETRAITE CARDIF label ideal-investisseur 15,1/20
EPARGNISSIMO SURAVENIR PER EPARGNISSIMO label ideal-investisseur 17,0/20
LINXEA PER LINXEA label ideal-investisseur 16,0/20
LINXEA SPIRIT PER LINXEA label ideal-investisseur 15,8/20
MEILLEURTAUX LIBERTÉ PER Meilleurtaux label ideal-investisseur 17,2/20
MEILLEURTAUX SURAVENIR PER MEILLEURTAUX label ideal-investisseur 17,0/20
P PER PATRIMEA PATRIMEA label ideal-investisseur 16,8/20
PATRIMEA SURAVENIR PER PATRIMEA label ideal-investisseur 17,0/20
PER ERES ERES 13,0/20
PER EXPERT PERLIB 14,8/20
PER LIGNAGE UNEP 12,6/20
PER MIF RETRAITE MIF label ideal-investisseur 15,0/20
PER PLACEMENT DIRECT PLACEMENT DIRECT label ideal-investisseur 17,4/20
PRIMOPER PRIMONIAL PRIMONIAL label ideal-investisseur 15,0/20
SwissLife PER Individuel SwissLife label ideal-investisseur 16,4/20

Généralement, les SCPI sont des produits de diversification de votre patrimoine. Pour plus d'informations, contactez la société de gestion ou votre conseiller en gestion de patrimoine.


La société de gestion PERIAL ASSET MANAGEMENT



 PERIAL ASSET MANAGEMENT
 Création : 2007
 Agrément AMF : GP-07000034
 Encours global : 3.3 Mds
 Nombre de fonds : 5


Pionnère de la gestion d'actifs immobiliers, la société PERIAL a créé les premières SCPI en 1966 en lançant les fonds PF1 et PF2.

Le groupe Perial est organisé autour de 4 pôles : Perial Asset Management (investissement, arbitrage pour le compte des SCPI/OPCI), Perial Property Management (gestion locative et administration de biens), Perial développement (promotion immobilière) et Perial Placements (distribution des produits auprès notamment de 250 conseillers indépendants).
PERIAL est une société familiale, dont le capital est détenu par la famille COSSERAT.


Autres fonds de PERIAL ASSET MANAGEMENT


SCPI :
- SCPI PF GRAND PARIS
- SCPI PFO
- SCPI PF HOSPITALITE EUROPE

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***L'indicateur de risques, tout comme l'intégralité des informations chiffrées, est tiré de la documentation officielle de la SCPI. Il permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité qu'une demande de rachat soit satisfaite.

Ce produit est non coté et dispose d'une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Vous risquez de ne pas pouvoir vendre facilement votre produit, ou de devoir le vendre à un prix qui influera sensiblement sur le montant que vous percevrez en retour. Vous devez être averti qu'un rachat anticipé du produit peut engendrer des pertes et coûts additionnels.
Le rendement et le montant investi en SCPI n'est, par nature, pas garanti. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement en cas de baisse du marché ou de mauvaise gestion.


Cette fiche de prétend pas reprendre l'intégralité des caractéristiques, garanties, limites et frais de la SCPI, d'autant que ceux-ci peuvent être modifiés dans le temps. Cette fiche n'a qu'une valeur d'information pour aider l'Internaute à faire une première sélection de produits. Pour plus d'informations, reportez-vous au Document d'Informations Clés et/ou à la notice du fournisseur.



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